ИП-6%, лимит снятия наличности

[Гумба]

Пытался найти ответ в других темах, но не смог.

Являясь страховым агентом работаю через ИП-6%, столкнулся со следующей проблемой.
При открытом счете в Сбере мне объяснили, что при снятии более 600 т.рубл. в месяц, без обоснования, я могу попасть в черный список.

Кто-то может подсказать как можно снимать более этой суммы не навлекая на себе гнев службы безопасности банка?

[Andyko]

а чем Вас беспокоит их гнев?

[zak1c]

Гумба, открой ещё р/с в другом банке и переводите туда безнал
+ снимайте сколько влезет

или переводите с р/с на депозиты в другие банки

[Аноним]

Или на карточку переводите, и снимайте по банкоматам хоть 600 тыр в день

[Аноним]

Или на карточку переводите, и снимайте по банкоматам хоть 600 тыр в день

ну тогда и карточку не одну придётся иметь
ибо не дадут банкоматы с одной карты в день столько снимать)

[Над.К]

А зачем в один день столько наличности? Да еще и страховому агенту

[Искорка]

Гумба, почитайте Федеральный закон от 7 августа 2001 г. N 115-ФЗ
"О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем"
Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю
1. Операция с денежными средствами или иным имуществом подлежит обязательному контролю, если сумма, на которую она совершается, равна или превышает 600 000 рублей, а по своему характеру данная операция относится к одному из видов операций, предусмотренных пунктом 2 настоящей статьи.

Если это те самые доходы, тогда
А если у Вас все в порядке, то снимайте на здоровье

[krandv]

ну тогда и карточку не одну придётся иметь
ибо не дадут банкоматы с одной карты в день столько снимать)

В разных банках разные лимиты на дневные и месячные операции. Если лимит позволяет, то можно в кассе банка снять, если в банкомате денег нет.

[Гумба]

Не хочу тратить время если счет заблокируют, это беспокоит.

Не в один день , а в месяц, куча долгов, надо раздавать)))

Искорка, спасибо, но я не совсем понял с временными рамками, это 600000 в месяц?
Нет, это легальные доходы, повезло с поиском клиентов, агентский с тремя компаниями страховыми из первой десятки. Очень жаба душит платить 13% НДФЛ физика, 6% как то приятнее звучит))

[Искорка]

Гумба, 600 000 это сумма одной операции. Сомневаюсь, что счет заблокируют, просто банк должен сообщить о такой операции.

[Ostrovch@nk@]

Простите, что возможно мой вопрос немного не по теме (просто не знаю где его задать). Подскажите пожалуйста. Я являюсь ИП на ЕНВД, хочу открыть счёт в банке и меня интересует смогу ли я в любое время просто прийти и без всяких проблем снять со счёта необходимую сумму на какие-либо собственные нужды?

[Искорка]

Lyda_ostrov
Если придете в рабочее время банка и заранее закажете сумму (у каждого банка свой лимит на выдачу без заказа), да.

[Ostrovch@nk@]

Lyda_ostrov
Если придете в рабочее время банка и заранее закажете сумму (у каждого банка свой лимит на выдачу без заказа), да.

А для налоговой имеет какое то значение когда, на что и какую сумму я снимаю со счёта?

[prof-kom.ru]

А для налоговой имеет какое то значение когда, на что и какую сумму я снимаю со счёта?

Не имеет

[prof-kom.ru]

Простите, что возможно мой вопрос немного не по теме (просто не знаю где его задать). Подскажите пожалуйста. Я являюсь ИП на ЕНВД, хочу открыть счёт в банке и меня интересует смогу ли я в любое время просто прийти и без всяких проблем снять со счёта необходимую сумму на какие-либо собственные нужды?

Этот вопрос нужно адресовать не тут, а конкретно специалистам банка, в котором собрались открыть счет. Есть банки, устанавливающие заградительные тарифы на операции с наличными (например 10% от суммы снятия), а есть, которым пофиг.
Если хотите своими деньгами распоряжаться свободно и дешево, то лейте деньги на карту, а оттуда в родных банкоматах банка снимайте наличные (цена вопрос - цена платежки в банке обслуживания, т.е. от 0 до 150 рублей, обычно 15-30 за платежное поручение).

[Ostrovch@nk@]

Всем большое спасибо за помощь

[prof-kom.ru]

К вопросу ТСа.

Банк в независимости от суммы операции должен сообщать в Финмониторинг о подозрительной операции (есть перечень критериев, который рекомендован ФМ для оценки рискованности, и под него фактически при желании можно подвести даже выплату пенсии), и в обязательном порядке о движении на сумму от 600 тыр.
По поводу "черного списка" и т.д. - ТС просто неправильно нам передал то, что ему говорили.

Так же банк не вправе заблокировать счет или средства на счете без весьма веских на то оснований (обычно банки пишут некий пункт в договоре по данному поводу), но формально делать этого не могут ни при каких обстоятельствах, кроме как по решению суда. Блокировака счета/средств обычно решается единственным звонком в региональное отделение ЦБ.

[Над.К]

но формально делать этого не могут ни при каких обстоятельствах, кроме как по решению суда

По решению налоговой могут.

[Гумба]

Спасибо за информацию, сейчас еще перечитал ФЗ-115, теперь почти подкован!)))

[Mas]

600 т.р. со Сберовской карты за раз снять нельзя. Есть лимит, не помню какой. Но даже если вы будете снимать и в пределах лимита, то все равно можете попасть в ЧС. Сбер - это ОТСТОЙ!!! Бегите из него, пока не поздно.

[Гумба]

Лимит по картам, 150000 в день, 300000 для золота. Поговорили с сотрудниками сбера, вроде как и не особо они обращают внимание на такие суммы, но что будет на самом деле не совсем понятно. Так что жду увеличения оборотов, как что то прояснится, тогда напишу со знанием дела))

[Mas]

Я снимал три дня подряд по 50 т.р. И меня заблокировали за "обналичку".

[zak1c]

Mas, сбербанк?

[Mas]

Mas, сбербанк?

Именно он. Да еще потом мне претензию выставили на 9 копеек!!! Хотя карта была дебетовая.

[zak1c]

Mas, основания какие?

[Mas]

Mas, основания какие?

Законных - никаких. Одна "пурга" типа: "Карта не для снятия денег, а для оплаты в магазинах. ", "Мы не видим источника поступления денег, так как на карту их перевели с р/с в другом банке" и т.д.

[zak1c]

Mas, р/с оформлен на держателя карты?

[Mas]

Mas, р/с оформлен на держателя карты?

да

[zak1c]

Mas, вывод: уходить из сбера =)

[Mas]

Mas, вывод: уходить из сбера =)

Что я, собственно, и сделал. Слава Богу, есть и другие банки.