банки будут обязаны сообщать в налоговую о р/с физиков

[Пилкин Вася]

Узнать то может, но не обязательно по своему запросу. А если инфа слита из банка "по знакомству" - то банк рискует привлечением к уголовной и административной ответственности (разглашение банковской тайны, ст.183 УК РФ, ч.2-4)

сижу и вижу, как БАНК привлекают к административной и уголовной ответственности, а затем сожають его в тюрьму ...

[!Сергуня]

сижу и вижу, как БАНК привлекают к административной и уголовной ответственности, а затем сожають его в тюрьму ...

Вася молодец, педантичен! Поправляюсь - не БАНК, а "осужденный". Так нас учит УК РФ, ст.183.
Все, можно сидеть и смотреть сызнова...

[GREAKLY]

Чтоб все успокоились - при желании налоговая уже сейчас может узнать о всех счетах, недвижимости вплоть до того когда и куда выезжал за границу...

Насчет выездоа за границу - не верю. Мало того, что данная информация есть только у погранцов и может быть предоставлена лишь по решению суда, так она еще и фрагментирована. Иначе говоря, часто один пост не видит информацию с другого поста. А какой-то "централизованной кнопки" в принципе не существует.

[akonstantinov]

это что получается? если ИП откроет вклад или дебетовую карту как физлицо, то налоговики будут знать о всех движениях по этому вкладу(дебетовой карте?)

[Над.К]

Будут. Если будет от них мотивированный запрос в банк. Но со вклада снять деньги они не могут

[akonstantinov]

а на основании чего они составляют мотивированные запросы? например если мне на дебетовую карту "упадет" в течении месяца тысяч 300, то может ли налоговая про это как то узнать?

[Над.К]

например если мне на дебетовую карту "упадет" в течении месяца тысяч 300,

Это скорее заинтересует Росфинмониторинг по сообщению от банка. А налоговая об этом и не узнает. Никто сливать информацию по всем поступлениям на счета физлиц не собирается. Пока.
А узнать налоговая может, да. От того же Росфинмониторинга. Или после проверки отправителя денег.

[Аноним]

а на основании чего они составляют мотивированные запросы? например если мне на дебетовую карту "упадет" в течении месяца тысяч 300, то может ли налоговая про это как то узнать?

О подобных поступлениях банки финмониторинг не информируют. Сумма за раз должна быть не меньше 600 т.р. ( ФЗ 115 ст. 6 )
Мотивированы запрос (например) если по выявленой схеме обнала получены сведенья что на вашу карту регулярно переводятся средства из ШарКон. (шарашкина контора).

[Над.К]

О подобных поступлениях банки финмониторинг не информируют.

Могут информировать, если у банка появились какие-то подозрения по отношению к физлицу

[akonstantinov]

Мотивированы запрос (например) если по выявленой схеме обнала получены сведенья что на вашу карту регулярно переводятся средства из ШарКон. (шарашкина контора).

1. а если мне платит ИПшник с карты физлица? они смотрят на регулярность поступлений или что-то еще?
2. а что будет если я ИПшник, буду регулярно пополнять дебетовую карту открытую в другом банке, наличкой? это как то теперь отслеживается?

[Аноним]

Могут информировать, если у банка появились какие-то подозрения по отношению к физлицу

А список "подозрений" открытый или закрытый?
Вы ж не АйСергуня .... подобные вещи писать

[Над.К]

Аноним, я не он, да. Но по факту так и происходит. Почему? Спросите у банков. Там Сергуни работают
А автор вопроса пусть не надеется, что если он разобьет платежи на суммы меньшие чем 600 тыс, никто о его махинациях не узнает.
Регулярные поступления немаленьких сумм от сторонних лиц, пусть они и менее 600 тыс, однозначно приведут к проблемам.

[akonstantinov]

а "немаленькие" это до какой суммы?

[Над.К]

А никто не знает, как посчитают работники банка. Встречаются удивительнейшие варианты, в том числе и описанные у нас в форуме

[Ни4ка]

а "немаленькие" это до какой суммы?

Еще и от региона зависит. В Москве 0,5 млн вряд ли кого удивят, а в деревне Кукуево может 50 тыс на счет раз в пятилетку приходят и все переполошатся.

[Аноним]

Я вот так и не поняла,обязаны ли банки сообщать налоговой об открытии р.сч физ лица и наличии на нем средств...

[Ни4ка]

Я вот так и не поняла,обязаны ли банки сообщать налоговой об открытии р.сч физ лица и наличии на нем средств...

С 1 июля 2014 года - да (ст.86 НК РФ). Три дня им на это дается с момента открытия.

[Над.К]

Я вот так и не поняла,обязаны ли банки сообщать налоговой об открытии р.сч физ лица

Да, с 1 июля

и наличии на нем средств..

При мотивированном запросе налоговой обязаны.

[Аноним]

Да, с 1 июля


При мотивированном запросе налоговой обязаны.

спасибо
а вот есть допустим зар.платная карта...у нее есть счет. Про такие средства при запросе тоже должны сообщать?

[Над.К]

Да. А что, Вы занимаетесь преступной деятельностью, что это Вас так волнует?

[Аноним]

Да. А что, Вы занимаетесь преступной деятельностью, что это Вас так волнует?

тяга к знаниям - уже приравнивается к преступной деятельности?

[Над.К]

Нет. Но просто непонятны волнения

[БухАлла]

Насчет выездоа за границу - не верю. Мало того, что данная информация есть только у погранцов и может быть предоставлена лишь по решению суда, так она еще и фрагментирована. Иначе говоря, часто один пост не видит информацию с другого поста. А какой-то "централизованной кнопки" в принципе не существует.

Может имелось ввиду, что если в поездке за границу пользоваться банковской картой, то у банка будет информация где и когда вы были и эту информацию они передадут, если их попросят.

[Над.К]

то у банка будет информация где и когда вы были и эту информацию они передадут,

А банк не может знать, кто именно использовал карту. Паспорт практически нигде за границей при оплате картой не спрашивают. А пин-код можно сообщить и другому лицу. Да, это нарушение правил пользования картами, но ненаказуемо