Банк требует финансовую отчетность по кредитному договору с физическим лицом

[Жаннет]

Добрый день! Может кто-нибудь подскажет по данной ситуации:
В прошлом году директор фирмы взял на себя кредит,как на физическое лицо,на предпринимательские цели. Выплаты по кредиты производятся исправно,просрочек нет. Сегодня на e-mail пришел от банка вот такой запрос:

В связи с плановым проведением проверки финансового состояния бизнеса Заемщиков, просим Вас предоставить необходимые данные в срок до 24.03.2015 г.
Обращаем Ваше внимание на то, что согласно п. 5.1. общих положений к кредитному договору, Кредитор имеет право требовать от Заемщика сведения и документы, подтверждающие кредитоспособность Заемщика и обеспеченность Кредита, а также осуществлять проверку достоверности предоставляемых Заемщиком документов в удобной для Кредитора форме. Согласно п. 5.4.3.-5.4.4 общих положений к кредитному договору Заемщик по первому требованию Кредитора обязан предоставить любую информацию и любые документы, касающиеся финансового положения и хозяйственной деятельности Заемщика.
На основании вышеизложенного просим Вас организовать совместный выезд с сотрудником банка на место ведения бизнеса.
К финансовому мониторингу прошу подготовить следующие документы:
· Выручки по торговым точкам за 12 мес.(с марта 2014г. за каждый месяц)
· Среднемесячные расходы по бизнесу
· Товарные остатки, сырья
· Выписку по р/сч за 12 мес.
· Список дебиторов, кредиторов с указанием суммы долга и даты возникновения долга

Сложность в том,что директор сам договор куда-то задевал. Имеет ли банк у физического лица запрашивать такие данные? Особенно меня смущает список дебиторов-кредиторов. И чем грозит непредоставление данных документов? Весь гугл перерыла,ничего не могу найти. Буду очень благодарна за любые советы

[Старый ворчун]

Сегодня на e-mail пришел от банка вот такой запрос: .........

Имеет ли банк у физического лица запрашивать такие данные? Особенно меня смущает список дебиторов-кредиторов.

хмм... похоже, что имеет.
для более уверенного ответа нужно прочитать п. 5.4.3.-5.4.4 того договора, который директор куда-то задевал.

И чем грозит непредоставление данных документов?

с очень большой долей вероятности можно предположить, что отказ от предоставления дает право банку требовать досрочного погашения кредита и процентов.

[Аноним]

хмм... похоже, что имеет.
для более уверенного ответа нужно прочитать п. 5.4.3.-5.4.4 того договора, который директор куда-то задевал.

с очень большой долей вероятности можно предположить, что отказ от предоставления дает право банку требовать досрочного погашения кредита и процентов.

Спасибо большое за ответ, я так и предполагала. Договор пока ищется, насчет досрочного погашения согласна с Вами.