беспроцентный заЁм

[Kroki]

Добрый всем вечер.
Поделитесь опытом.Мы новая фирма, созданы в марте.На какую максимальную сумму стоит оформлять договор беспроцентного займа с учредом, чтобы не привлекать особого внимания.Уже сделали на 1.2 млн. с одним.Директор хочет еще.Всего учредов 5.Может сделать еще и с другими какими-нибудь?Мы вроде ничего не нарушаем.Но меня смущает сумма.

[моня]

Сделайте и с другими. Но главное сделайте приписку, что сумма вносится частями и соответственно также возращается. Это вас оградит от притязаний (в случае чего) со стороны налоговой, банка и др. заинтересованных лиц!!!

[Kroki]

Ну а сама сумма не важна?Можно делать на сколько угодно?И не будет проблем?Я слышала, что если по банку проходит больше 600000 тыс., то может возникнуть повышенное внимание со стороны налоговой.Может это не про то.

[моня]

600 000 - это про то, что одним платежом нельзя! А если вы сегодня внесли 599 999, завтра внесли 599 999, то ничего не будет! Сумма договора займа не важна, главное напишите, что вносится частями!!!!

[Над.К]

.Может это не про то.

Угу, не про то.

Это вас оградит от притязаний (в случае чего) со стороны налоговой, банка и др. заинтересованных лиц!!!

А какие могут притязания?

600 000 - это про то, что одним платежом нельзя!

Кто сказал нельзя? И почему нельзя?

Сумма договора займа не важна, главное напишите, что вносится частями!!!!

Зачем? На что это влияет?

[моня]

Важно как составлен договор займа! У меня проблем не возникает. Уже не раз проходили банковскую проверку по этому поводу. Главное, чтобы эти договоры были в наличии, потому что когда у вас будет чистая прибыль, чтобы вы могли вернуть займ учредителю без проблем. Вот как раз когда снимаете деньги в банке на возврат займа, банк требует этот договор. Ещё если вы очень боитесь, можете на каждую сумму заключать новый договор займа!!!

[Над.К]

Важно как составлен договор займа! Уже не раз проходили банковскую проверку по этому поводу.

Вы договор только для банка составляете?

потому что когда у вас будет чистая прибыль, чтобы вы могли вернуть займ учредителю без проблем.

а если чистой прибыли не будет, заЁм вернуть нельзя?

[моня]

И для банка иналоговой и аудиторов и себя!

А смысл возвращать из оборотных средств!?

[Над.К]

Потому что есть внутреннее письмо ЦБ, которое было отправлено по банкам и даже не раз публиковалось в свое время, что организация, проводящая платежи свыше 600 000 подпадает под финансовый мониторинг!!!

Это не внутреннее письмо. Это закон о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма. Вы отмываете? Или финансируете террористов? Я нет. Поэтому никогда не боялась отправлять деньги в независимости от суммы платежа.

Влияет при возврате займа

На что именно?

[моня]

Закон в том числе, но ещё и куча писем и инструкций внутренних в банке!! Когда к вам придут с проверкой, спрашивать не будут, кого вы финансируете или что вы отмываете. Мы просто ограждаем себя от лишних встречь с налоговиками, обэповцами и всеми остальными, бизнес у нас такой, что много конкурентов-недоброжилателей. Хоть и ведем его честно!! Я не собираюсь ни с кем спорить и оправдываться. Я рассказала, как мы в организации делаем. Вроде ничего противозаконного тут написано не было. если вы с чем-то не согласны, тогда расскажите автору, как вы это делаете!!!

[Kroki]

Спасибо огромное всем кто откликнулся.Для себя поняла, что впринципе возможно все.И пусть делают эти договоры, даже и беспроцентные.

[моня]

Может ваш совет автору больше понравится!!!

[Над.К]

Когда к вам придут с проверкой, спрашивать не будут, кого вы финансируете или что вы отмываете.

Ну и что будет-то? Закон не запрещает брать займы в любом размере. Банк просто отправит информацию о сделке в финмониторинг. Да туда тысячи сообщений в день приходят. Если сделка законная, то чего бояться?

Вроде ничего противозаконного тут написано не было.

Не было. Но много предрассудков и страшилок

[Kroki]

Моня! Спасибо отдельное.Согласна, что лучше перестраховаться, тем более, что это совсем не стоит труда.

[Над.К]

Но главное сделайте приписку, что сумма вносится частями

Вот так делать не надо. Эта приписка ни о чем.

[Аноним]

А смысл возвращать из оборотных средств!?

круто...

[Лорка 21]

Так и не поняла, почему частями...? Из-за финмониторинга что-ли? По моему полная чушь... Вносите сразу весь займ,только соблюдайте кассовые операции,проблем не будет, если только ваш займодавец не Уса Бен Ладен.

[Рент]

Насчет лимита в 600 000. Если вы захотите получить в банке налом сумму свыше 600 000 (отдать учредителю) , то во-первых надо будет предварительно составить заявку, и во-вторых банк уведомляет соответствующие органы,и в-третьих 100%-ая проверка кассовых документов банком. (мы это уже проходили)

[Лорка 21]

Насчет лимита в 600 000. Если вы захотите получить в банке налом сумму свыше 600 000 (отдать учредителю) , то во-первых надо будет предварительно составить заявку, и во-вторых банк уведомляет соответствующие органы,и в-третьих 100%-ая проверка кассовых документов банком. (мы это уже проходили)

Так разговор про взнос займа, а не его возврат.

[Larky]

А если вы сегодня внесли 599 999, завтра внесли 599 999

думаете, что избежите финмониторинга? Кроме суммы, есть и еще кое-какие параметры для пристального внимания...

[Аноним]

...только соблюдайте кассовые операции..

Добрый вечер! Подскажите пожалуйста, обязательно ли временную фин. помощь проводить через 50 счет или можно сразу на 51? Просто я не нашла квитанций банковских о приеме денег. Только ордер в выписках .А ведь к расходнику должна быть приложена квитанция. Или не обязательно? И вот всю голову сломала...Как быть?
Спасибо.

[Лорка 21]

Желательно,через сч.50.В Вашей ситуации,теперь ничего не исправить,я бы все равно сделала через сч.50, т.к. на явно не займодавец деньги на р/с носил.Ответственность у Вас в пределах 3 месяцев,если проверит банка,да и то не большая.

[Январь]

ли временную фин. помощь проводить через 50 счет или можно сразу на 51?

На р/с деньги поступили от физ.лица или от организации? Скорее всего от организации, значит надо через кассу проводить.

А ведь к расходнику должна быть приложена квитанция. Или не обязательно?

Ничего страшного, если ее не будет, деньги на р/с поступили

[Лорка 21]

На р/с деньги поступили от физ.лица или от организации? Скорее всего от организации, значит надо через кассу проводить.

Ничего страшного, если ее не будет, деньги на р/с поступили

Так если от организации,они не должны через кассу идти,тут только со счета на счет! Через кассу, если от физика, а от юр.лица-только через счет!

[Над.К]

Через кассу, если от физика, а от юр.лица-только через счет!

Кто сказал? Где сказал? Кто запретил через кассу?

[Аноним]

На р/с деньги поступили от физ.лица или от организации? Скорее всего от организации, значит надо через кассу проводить.

Ничего страшного, если ее не будет, деньги на р/с поступили

От фирмы ей самой же...так написано в ордере. Бред... что то я совсем запуталась. Фактически то это была помощь учредителя...И висят они на ней. Чего делать?
А можно еще вопросик? Этой фин. помощи накопилось за 2 года больше 4 миллионов...Это ничего? Может хоть % начислить? А то возьмут за одно место сестру любимую (она учредитель и ген. директор). Даже договора займа нет....
Поняла , спасибо. На всякий случай копию ордера приложу.
Пасиб!

[Аноним]

Прошу прощения...я тормоз. Именно поэтому через 50 счет.

[Январь]

Даже договора займа нет....

А что мешает его сделать? Беспроцентный вполне нормально.

[Лорка 21]

Кто сказал? Где сказал? Кто запретил через кассу?

Через кассу никто не запрешал.Но через кассу в большинстве случаев идет от физ.лиц. Можно и от юр.лиц,но это редкость,да и сразу возникает ряд вопросов,по типу откуда столько налички,почему не через счет и т.д.

[Лорка 21]

От фирмы ей самой же...так написано в ордере. Бред... что то я совсем запуталась. Фактически то это была помощь учредителя...И висят они на ней. Чего делать?
А можно еще вопросик? Этой фин. помощи накопилось за 2 года больше 4 миллионов...Это ничего? Может хоть % начислить? А то возьмут за одно место сестру любимую (она учредитель и ген. директор). Даже договора займа нет....
Поняла , спасибо. На всякий случай копию ордера приложу.
Пасиб!

От порядка ведения кассовых операций даже сестру-учредителя-ген.директора никто не освобождает.Договор займа обязательно,желательно и сроки возврата и начисления/выплату % тоже прописать. К беспроцентным займам фискалы относятся очень плохо,даже если она единственный учредитель.