Лимит кассы

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 17:38

Всем привет! Прощу помоши. Банк потребовал расчет лимита. Когда фитрма открывалась я написала сумму выручки предполагаемую и нам сделали лимит 30000р. А теперь по нормальным подсчетам у меняч получается: ср. выручка за посл. 3 месяца: 500 тыс. Сред. выручка за день 6 тыс. Естест. мне 30 тыч. не дадут. Как быть? Завысить? Но на каком основании?

**Чиж** · 02.04.2007, 17:42

Ни на каком.
Для банка оформление расчета лимита-формальность. Проверять ваши цифры не будут.

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 17:47

А разве они не могут проверить соответсвия выручки сданной в банк с написанной в заявлении?

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 17:48

А как же проверка кассовой дисциплины?

**Чиж** · 02.04.2007, 17:50

А что, сданная в банк выручка всегда совпадает с полученной?

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 17:52

Нет это разные вещи. Я говорю о фактической за полседние 3 месяца, ведь она у меня была 500т.р. а я напишу 2 млн.! Это же протеворечит!? Помогите а то я запуталась

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 17:53

Ну и расхождения должны быть не большие, если будет большое расхождение значит в кассе оставались сверхлимитные деньги.

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 17:54

Ека_Влад, смотря как у вас поступают деньги в кассу, приходуйте их по мере сдачи в банк. А лимит покажите официальный.

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 17:56

У нас салон красоты! работаем без выходных. Выручку в банк сдаем только тогда когда надо за что нибудь оплатить!

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 17:57

Если я покажу официальный лимит мне его утвердят только около 5 т. а мне надо 30 т.р. а для этого надо показать 2 млн.

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 18:00

Сообщение от Ека_Влад

У нас салон красоты! работаем без выходных. Выручку в банк сдаем только тогда когда надо за что нибудь оплатить!

Ну а на 50 сёт когда сажаете и какие суммы? Только те которые сдаёте в банк. Или напирмер вы неделю приходуете выручку, как она достигла у вас 30000 вы её несёте в банк?

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 18:01

[как она достигла у вас 30000 вы её несёте в банк?[/QUOTE]

Примерно так

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 18:08

Сообщение от Ека_Влад

[как она достигла у вас 30000 вы её несёте в банк?

Примерно так[/QUOTE]

Значит вам просто не надо будет собирать её до 30000, а относить в банк по чаще, или оформите в своём банке инкасаторские услуги, пусть они каждые 2 дня приезжают и забирают выручку.

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 18:10

Тоесть завысить не получиться не как писать как есть

**Белка ТНТ** · 02.04.2007, 18:11

пусть они каждые 2 дня приезжают и забирают выручку

И выйдет это дороже чем сама выручка.)))
Я выписываю на подотчет. И деньги всегда в кассе есть.
Раз в неделю сдаю деньги в банк, чтобы каждый день машину не гонять.
На случай проверки, написала директору заявление с просьбой хранить личные деньги в рабочем сейфе.
Пришли проверять - поворчали но штраф не наложили.

**Белка ТНТ** · 02.04.2007, 18:12

Тоесть завысить не получиться не как писать как есть

да какой Вам смысл завышать. Пусть утвердят лимит в 5 тысяч. А вы перелимит выписывайте в подотчет. А потом вернете деньги в кассу как неизрасходованные и сдадите.

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 18:14

Так с этого года под отчет нельзя выдавать

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 18:15

Честно говоря я никогда не завышала и не знаю как к этому относятся банки, но многие банки дорожат своими клиентами и идут им на встречу. Вот например наш банк попросил у нас документы на проверку за 4 кв 2005 года, а выяснилось что у нас вообще лимит не оформлен, они предложили нам оформить лимит и принести документы не за 4 кв, а за 1 кв 2006 г. Вот. Так что смоттря какие отношения у вас с банком.

**Белка ТНТ** · 02.04.2007, 18:16

Так с этого года под отчет нельзя выдавать

Что значит нельзя??? Можно на покупку хозинвентаря, закупку сельхозпродукции и еще на что-то.
Убрали на ГСМ, канцтовары.
Опять же это не наказуемо. Только что прошла проверку банка. Выдавала на ГСМ и на канцтовары и на срочный ремонт. Написали справку - немного поспорили, но ничего более.

В подотчет можно выдавать, только не на всё!

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 18:17

Сообщение от Ека_Влад

Так с этого года под отчет нельзя выдавать

Вот в этом то вся и проблема, мы тоже раньше в подотчёт выписывали, а щас лавочку прикрыли.

**Белка ТНТ** · 02.04.2007, 18:18

К.Кудряшка, Вам безумно повезло с банком. Мне все нервы вытрепали. Мы не сходились в мнениях что такое канцтовары и срочный ремонт. Уменьшили суммы с 411 тыс. до 80.

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 18:19

Сообщение от Белка ТНТ

Что значит нельзя??? Можно на покупку хозинвентаря, закупку сельхозпродукции и еще на что-то.
Убрали на ГСМ, канцтовары.
Опять же это не наказуемо. Только что прошла проверку банка. Выдавала на ГСМ и на канцтовары и на срочный ремонт. Написали справку - немного поспорили, но ничего более.

В подотчет можно выдавать, только не на всё!

Я только сегодня читала постановление в банке, только на з/пл, на соцнужды, и на сельхознужды (я даже плохо понимаю что это за нужды).

**Белка ТНТ** · 02.04.2007, 18:20

раньше в подотчёт выписывали, а щас лавочку прикрыли

Подотчет никто не отменял!!!!!! В подотчет можно выписывать (повторяюсь)

**Белка ТНТ** · 02.04.2007, 18:21

К.Кудряшка,
Еще можно на хозинвентарь. Ведь Вам никто не запрещает написать в РКО на покупку хозинвентаря, а потом вернуть эти деньги как неизрасходованные

**Ека_Влад** · 02.04.2007, 18:22

Кто нибудь завышал лимит кассы? Проверяли? А если я аргументирую это тем что это будет преполагаемая выручка: мол сегодня клиентов много а неделю их нет и к тому же мы в выходные тоже работаем

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 18:24

Сообщение от Белка ТНТ

Подотчет никто не отменял!!!!!! В подотчет можно выписывать (повторяюсь)

так нужно же основание, на что в подотчёт, в расходнике же указывается на что выдаётся сумма. Сейчас ведь даже на командировочные расходы нельзя выдавать из кассы. А потом у них ведь получается это будет систематическая процедура, один раз ещё могут простить, но если такие выплаты будут постоянно, могут и наказать. Хотя опять же смотря какие отношения с банком.

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 18:27

Сообщение от Белка ТНТ

К.Кудряшка,
Еще можно на хозинвентарь. Ведь Вам никто не запрещает написать в РКО на покупку хозинвентаря, а потом вернуть эти деньги как неизрасходованные

Вот на хозинвентарь я думаю им как раз подойдёт, они же салон красоты, всё время что то нужно.

**Белка ТНТ** · 02.04.2007, 18:27

могут и наказать

Как например?

на командировочные расходы нельзя выдавать из кассы

Не отрицаю. На командировку нельзя.

у них ведь получается это будет систематическая процедура

У меня на предприятии тоже систематическое, ничего страшного при проверке не произошло. штрафовать банк не имеет права.

**К.Кудряшка** · 02.04.2007, 18:29

Сообщение от Белка ТНТ

Как например?

Не отрицаю. На командировку нельзя.

У меня на предприятии тоже систематическое, ничего страшного при проверке не произошло. штрафовать банк не имеет права.

Но они потом эти данные в налоговую передают, вот те могу что-нибудь накрутить

**Белка ТНТ** · 02.04.2007, 18:33

могу что-нибудь накрутить

На что? На то что деньги потрачены не на хозинвентарь а возвращены в кассу?
Они даже не будут в налоговую сообщать.

У меня на конец месяца на 71 по 100 тыс. висит и ничего, пробовали припугнуть и сказали что в налоговую ссобщат. Объяснила им что даже если сообщат это ничего не поменяет. Это же не нарушение, так как раз в месяц подотчет обнуляется. А платить банку бешенные деньги за пересчет денег а потом за обналичку тоже не особо хочется.

И где то я читала что сейчас суды становятся на сторону налогоплательщиков именно в такой ситуации с подотчетом и 13% не взыскивают.

Тема: Лимит кассы

Опции темы

Поиск по теме