Государство методично (касается всех)

[БизнесТерапевт]

Во время обсуждения прошлогоднего банковского кризиса, я упоминал о последствие введения обязательного применения ККМ.

Накомню, что моя версия - это потребость государства таким методом запитать банковские счета. И правда, в своих общениях с финансово-банковсим кругом, после введения ККМ часто слышал удивление относительно возвросшего оборота по счетам и увеличения нагрузки на обнальные конторы.

Притирку технологии отъема лицензии у банка мы наблюдали в прошлом году.

И вот третья часть.

Кто летом был в отпуске подскажу, что с начала лета ЦентроБанк, совместно с МВД начал оказывать давление на финасовые структуры так или иначе подозреваемые в отмыване ден средств.

Ниже статья, описывающая текущею ситуацию.

.

За пять октябрьских дней тарифы на обналичивание денежных средств выросли вдвое

По информации «Бизнеса» , всего за пять октябрьских дней тарифы на обналичивание денежных средств выросли вдвое — с 2% до 4%. Специалисты связывают это не только с активностью силовых структур, но и с системным переделом этого рынка, и считают, что до конца года тарифы могут достигнуть 8% от суммы сделки. Но сам рынок, уверены они, никуда не денется.

Совместные усилия ЦБ и правоохранительных органов привели к тому, что стоимость операций по «обналичке» резко выросла. «В мае комиссия составляла 1, 5% от суммы наличных независимо от валюты, — рассказывает сотрудник московской компании с оборотом более $15 млн.

— В сентябре тариф дошел до 1, 9% в рублях и 2, 1% в долларах» . А за пять дней октября тарифы на совершение операций выросли еще в два раза — до 4% от суммы.

Параллельно число уголовных дел, возбужденных по обвинению в легализации денег, как сообщили «Бизнесу» в УБЭП ГУВД Москвы, перевалило за тысячу. «За незаконное обналичивание средств можно привлечь к уголовной ответственности по трем статьям уголовного кодекса — 159 („ Мошенничество”) , 199 („ Уклонение от уплаты налогов”) и 172 („ Незаконная банковская деятельность”) » , — рассказывает управляющий партнер юридической компании «Добронравов и партнеры» Юрий Добронравов. При этом субъектом преступления правоохранительные органы, как правило, называют руководителя фирмы, через которую производится «обналичка» , — привлечь к наказанию заказчика удается очень редко. «Поскольку сложно доказать его преступный умысел» , — объясняет Добронравов.

Перекрестный огонь

В сентябре ЦБ отозвал лицензию у банка «Новая экономическая позиция» по обвинению в нарушении закона о противодействии отмыванию преступных доходов. «Этот банк был контрагентом всех банков— лидеров по „ обналичке”» , — заявил «Бизнесу» на условиях анонимности знакомый с ситуацией представитель одного из ведомств. При этом НЭП активно привлекал частных вкладчиков высокими процентными ставками — так же, как и Содбизнесбанк (СББ) в преддверии отзыва у него лицензии в мае 2004 года. Именно СББ стал первым банком, закрытым по обвинению в отмывании нелегальных доходов.

Ав конце прошлого года на фоне массового закрытия корсчетов российских банков американскими коллегами Центробанк объявил публичную войну кредитным организациям, нарушающим закон о противодействии отмыванию преступных доходов. С января 2005 года за нарушения этого закона ЦБ отозвал 15 лицензий.

Одновременно активную борьбу с «обналичкой» и отмыванием денег начали вести силовые ведомства. В мае сотрудники следственного комитета МВД вместе с бойцами ОМОНа провели выемку документов в Юниаструм-банке, в котором обслуживались компании, заподозренные милиционерами в хищении средств.

А в августе управление ФСБ по Санкт-Петербургу провело обыски в офисах питерского Морского торгово-промышленного банка в связи с расследованием уголовного дела о легализации доходов.

«В результате усилий ЦБ и Росфинмониторинга средний срок жизни банка, активно занимающегося обналичиванием денежных средств, сократился до одного месяца» , — утверждает генеральный директор «Интерфакс-ЦЭА» Михаил Матовников. По его словам, обналичивать деньги стало «технологически труднее» , а поэтому рост цен на этом рынке вполне логичен.

Ситуация отразилась и на объемах операций. По словам первого зампредседателя ЦБ Андрея Козлова, до четвертого квартала 2004 года банки обналичивали до $1 млрд ежемесячно, а к концу года этот показатель сократился до $500 млн.

Впрочем, о тенденции к сокращению объема наличных операций говорить пока не стоит— об этом свидетельствуют хотя бы официальные данные ЦБ за 2005 год. Например, за первые пять месяцев этого года Банк проектного кредитования обналичил 8 млрд руб. , Новый русский банк — более 37 млрд руб. , Век-банк — более 40 млрд руб. Ну а «рекордсмен» — банк «Национальный» — с января по июль обналичил 55, 5 млрд руб. Только эти четыре банка из потерявших лицензии с начала 2005 года выдавали наличными в среднем около $1 млрд в месяц.

Живучий рынок

Первый заместитель генерального директора Агентства по страхованию вкладов Валерий Мирошников отмечает, что сейчас почти каждая вторая банковская лицензия отзывается именно за нарушения «противоотмывочного» закона. Однако полностью закрыть рынок «обналички» чиновникам не удастся — без него вести бизнес было бы просто невозможно, считают опрошенные «Бизнесом» аналитики.

Необходимость в «серой» кассе определяется зависимостью предпринимателей от чиновников и коррупцией, говорит гендиректор агентства «Русрейтинг» Ричард Хейнсворт.

«Некоторые экономисты считают, что во всем мире „ серая” касса существует для того, чтобы оптимизировать налоги, — отмечает он. — Но в России прибавляется еще один фактор: из-за нестыковок в законодательстве наличность нужна, чтобы решать проблемы с государственными органами» .

Опрошенные «Бизнесом» операторы рынка «обналички» , а также бизнесмены, постоянно пользующиеся их услугами, единодушны. «Рынок никуда не денется, поскольку государство так и не решило проблему „ конвертируемых” зарплат, а у чиновников и контролеров всех мастей не высыпает диатез при виде взятки» , — говорит владелец туристической компании. «Рост стоимости наших услуг связан с тем, что все ждут, кого „ замочат” , а кого возьмут с собой в светлое будущее. Поскольку всем понятно, что идет кампания по прореживанию рынка, а не по его уничтожению» , — объясняет суть происходящего один из игроков.

Источник: газета "Бизнес"

[Dima77]

http://bankir.ru/news/newsline/05.10.2005/38612

05.10.2005 18:03| Генпрокуратура и МВД проводят в Москве и ряде регионов совместную операцию по выявлению банков, занимающихся отмыванием денежных средств

Генеральная прокуратура и МВД России проводят совместную операцию, направленную на противодействие легализации преступно нажитых средств в Москве и ряде регионов. Об этом информагентствам сообщил источник в МВД РФ.
"Сегодня утром от здания МВД выехали оперативные работники по адресам кредитно-финансовых учреждений /банков/, подозреваемых в отмывании денег", - сказал источник, передает ИТАР-ТАСС.

Как сообщил ПРАЙМ-ТАСС президент Ассоциации российских банков Гарегин Тосунян, "мне сообщили, что подобные проверки идут якобы в 20 банках". При этом, на данный момент, только один банк "пожаловался" в АРБ на действия правоохранительных органов. При этом он отметил, что "мы "поинтересовались у некоторых из банков, названных в числе проверяемых, идет ли проверка, и нам ответили, что все в порядке". Как отметил Г.Тосунян, АРБ будет следить за развитием ситуации. Он также сообщил, что эта тема может быть затронута 25 октября на специальном совещании, которое проведет ассоциация, по взаимодействию с правоохранительными органами.