Вопросы и подозрения.

[Даниил Кузьмин]

Наше предприятие несколько лет принимало через терминал сравнительно небольшие суммы (до 80000 руб) несколько раз в месяц. И вдруг пришел клиент и купил почти на 300 тыс. Все было взаправду - чеки ККМ, слипы, накладные, товар. Но банк внезапно засуетился, потребовал прислать копии чеков, копии ККМ, накладные, какие-то объяснения. Прислали. Взамен получили очередные вопросы - почему платил с разных карт, почему такими суммами. Мы, действительно, должны это пояснять? Клиент старый, карта именная. При этом грозят приостановлением расчетов и незачислением денег до подтверждения банком-эмитентов до 180 дней. Это нормально?

[Над.К]

Банки нынче у нас в роли контролеров. Если вы не предоставите пояснения, вам просто не дадут работать.

[Даниил Кузьмин]

Я отправил пояснения, но у банка возник следующий вопрос. Товар отпущен по двум накладным, например, 140000 руб и 160000 руб, а чеки пробиты на 200000 руб и 100000 руб с разных карт (чеки ККМ соответствуют терминальным). Банк спрашивает, почему так. Но разве это не клиенту решать? Здесь есть что-то криминальное?
Спасибо.

[Над.К]

Клиент платит так, как ему удобно. На каждый платеж отдельный чек. Что банк удивляет?

[Аноним---]

Клиент платит так, как ему удобно. На каждый платеж отдельный чек. Что банк удивляет?

Именно так!
Можете ответить что в соответствии с требованиями 54ФЗ, чек пробивается на каждый расчет, так как "При осуществлении расчета пользователь обязан выдать кассовый чек", а расчеты - прием (получение) и выплата денежных средств наличными деньгами и (или) в безналичном порядке за товары, работы, услуги...