×
×
+ Ответить в теме
Показано с 1 по 17 из 17
  1. #1
    Веселая бездельница Аватар для Mmmaximmm
    Регистрация
    22.03.2010
    Адрес
    Аэропорт
    Сообщений
    3,720

    Когда закончится вакханалия со 115-ФЗ??

    Они достали!
    Кто-нибудь может объяснить, что они делают с этой кучей документов? Их кто-то читает? Смотрит? Проверяет? Или они себе рабочие места так создают? В туалет с ними ходят?
    Зачем банк килограм бумаги?

    Письмо, содержащее информацию:
    - о финансово-хозяйственной деятельности предприятия (перечень фактически производимых/перепродаваемых товарах и оказываемых услугах, регион деятельности, способы доставки товаров на место торговли/производства/оказания услуг, способы отгрузки готовой/перепродаваемой продукции, наличие активов и трудовых ресурсов, наличие сведений о деловой репутации в открытых источниках информации, наличие сайта компании, основные заказчики, поставщики, заключенные контракты, информация из открытых источников, сайт и т.п., иные особенности деятельности);
    - об экономическом смысле операций, проводимых по счетам в кредитных организациях;
    - об основных контрагентах и действующих контрактах с ними (вид деятельности, информация из открытых источников, сайт, информацию о деловой репутации, каким образом начали сотрудничать и т.п.);
    - о вхождении компании в группу/холдинг, о роли и месте лица в структуре группы.
    - иную положительную информацию о компании.
    2. Расширенные выписки по счетам в иных кредитных организациях (если таковых нет, просим указать об этом в письме И ПРИЧИНЫ этого).
    3. Платежные поручения, подтверждающие оплату налогов и сборов за последние 6 месяцев(предоставляются только в случае отсутствия факта уплаты налогов по счету в ПАО «Промсвязьбанк» и отсутствии расширенной выписки, подтверждающей оплату налогов и сборов в иной кредитной организации).
    4. Налоговая отчетность за последний отчетный период с отметками налогового органа о принятии, подтверждающую результаты хозяйственной деятельности и исполнение обязательств налогоплательщиком (налоговые декларации по налогу на прибыль и НДС) за последний отчетный период, либо документы (надлежащим образом заверенные копии) (сведения), подтверждающие отсутствие оснований для уплаты налогов в бюджетную систему Российской Федерации.
    5. Действующие договоры аренды на офис и площади, используемые для осуществления торговли/производства/хранения/оказания услуг.
    6. Договоры с основными плательщиками и получателями денежных средств по счету в Банке и подтверждающие документы к ним.
    7. Документы на основные средства (транспорт, оборудование и т.п.), используемые в бизнесе.
    8. В случае снятия наличных денежных средств (через кассу банка, подотчетные средства сотрудникам, корпоративная карта), просим предоставить документы, подтверждающие целевое расходование денежных средств.
    9. Справка из ФНС об отсутствии задолженности перед бюджетом.
    10. Штатное расписание.

    Необходимо предоставить в Банк заверенные со стороны организации копии документов: копии, заверенные клиентом, содержащие подпись лица, заверившего копию документа, его фамилию, имя, отчество (при наличии), должность, оттиск печати (при ее отсутствии – штампа) клиента и дату заверения. Допускается сшивать копии и заверять на обороте на сшиве, соблюдая правила заверения. Письмо от руководителя организации, содержащее информацию о клиенте необходимо предоставлять в оригинале.
    Необходимости заказывать выписку, п/п из другого банка и налоговую отчетность с синими печатями соответствующих организаций - нет. Документы могут быть заверены самим клиентом. Но оригиналы документов могут быть запрошены Банком дополнительно.
    Поделиться с друзьями
    Положи меня, как печать, на сердце твое, как перстень, на руку твою: ибо крепка, как смерть, любовь; люта, как преисподняя, ревность; стрелы ее — стрелы огненные; она пламень весьма сильный. (с)

    автоматизация позволяет формировать отчеты автоматически

  2. #2
    Клерк
    Регистрация
    05.09.2017
    Сообщений
    1,020
    Рука "большого брата"......

  3. #3
    Клерк Аватар для Натали Б
    Регистрация
    20.08.2002
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    1,758
    Никто вам не ответит.
    Помогаю, чем могу.
    За спасибо - спасибо.

  4. #4
    Веселая бездельница Аватар для Mmmaximmm
    Регистрация
    22.03.2010
    Адрес
    Аэропорт
    Сообщений
    3,720
    - Также поясните, какая именно операция "не соответствуют российскому законодательству или идут вразрез с заявленной деятельностью. "?

    - уточнил, что сообщить, какие именно операции не соответствуют российскому законодательству или идут вразрез с заявленной деятельностью, вам не могу, так как в рамках запроса по дополнительному контролю для предупреждения действий, связанных с легализацией, отмыванием доходов по закону 115-ФЗ, такая информация не разглашается

    - да потому что ни одна операция не противоречила законодательству, вам сказать нечего


    *из переписки с банком Точка
    Положи меня, как печать, на сердце твое, как перстень, на руку твою: ибо крепка, как смерть, любовь; люта, как преисподняя, ревность; стрелы ее — стрелы огненные; она пламень весьма сильный. (с)

    автоматизация позволяет формировать отчеты автоматически

  5. #5
    Веселая бездельница Аватар для Mmmaximmm
    Регистрация
    22.03.2010
    Адрес
    Аэропорт
    Сообщений
    3,720
    Из переписки с банком Точка:

    (если чё, они прямо щас в тупике, не знают что ответить))

    - алименты можно перевести?
    платежку с первой очередностью по исполнительному листу вы не имеете права отказать

    - данный вопрос сейчас уточню

    - также детское пособие и пособие по беременности и родам
    в случае отказа обращусь в суд
    отвечайте

    - ваш вопрос уточняю, как появится информация — напишу вам

    - я жду 10 минут, через 10 минут буду отправлять платежки с первой очередностью

    - адеюсь, что вы отнесётесь с пониманием и не будете торопиться. Вопрос сейчас уточняется

    - нечего уточнять, смотрите ГК РФ
    ГК РФ Статья 855. Очередность списания денежных средств со счета
    (в ред. Федерального закона от 26.07.2017 N 212-ФЗ)
    (см. текст в предыдущей редакции)

    1. При наличии на счете денежных средств, сумма которых достаточна для удовлетворения всех требований, предъявленных к счету, списание этих средств со счета осуществляется в порядке поступления распоряжений клиента и других документов на списание (календарная очередность), если иное не предусмотрено законом.
    2. При недостаточности денежных средств на счете для удовлетворения всех предъявленных к нему требований списание денежных средств осуществляется в следующей очередности:
    в первую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств со счета для удовлетворения требований о возмещении вреда, причиненного жизни или здоровью, а также требований о взыскании алиментов;
    во вторую очередь по исполнительным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по выплате выходных пособий и оплате труда с лицами, работающими или работавшими по трудовому договору (контракту), по выплате вознаграждений авторам результатов интеллектуальной деятельности;
    в третью очередь по платежным документам, предусматривающим перечисление или выдачу денежных средств для расчетов по оплате труда с лицами, работающими по трудовому договору (контракту), поручениям налоговых органов на списание и перечисление задолженности по уплате налогов и сборов в бюджеты бюджетной системы Российской Федерации, а также поручениям органов контроля за уплатой страховых взносов на списание и перечисление сумм страховых взносов в бюджеты государственных внебюджетных фондов;
    вы же не собираетесь совершать действия, противоречащие законодательству РФ?


    *в этом месте банк Точка завис
    Положи меня, как печать, на сердце твое, как перстень, на руку твою: ибо крепка, как смерть, любовь; люта, как преисподняя, ревность; стрелы ее — стрелы огненные; она пламень весьма сильный. (с)

    автоматизация позволяет формировать отчеты автоматически

  6. #6
    Веселая бездельница Аватар для Mmmaximmm
    Регистрация
    22.03.2010
    Адрес
    Аэропорт
    Сообщений
    3,720
    - занимаюсь вашим вопросом с коллегами, немного времени
    Положи меня, как печать, на сердце твое, как перстень, на руку твою: ибо крепка, как смерть, любовь; люта, как преисподняя, ревность; стрелы ее — стрелы огненные; она пламень весьма сильный. (с)

    автоматизация позволяет формировать отчеты автоматически

  7. #7
    Бухгалтер Аватар для ZloiBuhgalter
    Регистрация
    21.08.2003
    Адрес
    г.Москва. р-н Выхино (для тактических ракет, точнее - не обязательно)
    Сообщений
    12,731
    Mmmaximmm, не возмущайтесь. Здесь РФ, а не страна.
    Время до завершения бухгалтерской работы есть величина постоянная...
    © Законы Мерфи.


  8. #8
    Клерк
    Регистрация
    24.06.2010
    Сообщений
    45
    МИнБ повторно запрашивает документы - уже за следующий квартал.
    Это ежеквартально могут так делать?
    Налоги через Сбер платятся, наверное это и не нравится.

    И при этом санируются ...

    Посоветуйте - в какой банк в провинции податься ИП ?

  9. #9
    Клерк
    Регистрация
    01.11.2016
    Адрес
    34 регион
    Сообщений
    1,119
    Цитата Сообщение от matreshka-80 Посмотреть сообщение
    Посоветуйте - в какой банк в провинции податься ИП ?
    Тема где-то на форуме недавно была про банки..найду сброшу ссылку. Если есть Сбер в вашем райлне, к него в конце года был нормальный тариф для ИП и малых ОООшек - *легкий старт*, ведение счета бесплатно, можно через онлайн работать, тоже бесплатно, п/п внутри Сбера бесплатно, 3 п/п в др. банки бесплатно, потом 100р. Посмотрите на их сайте тарифы.

  10. #10
    Клерк
    Регистрация
    01.11.2016
    Адрес
    34 регион
    Сообщений
    1,119
    См на 2-й странице, там комменты 208г - https://forum.klerk.ru/showthread.php?t=561420&page=2

    тема - В каком банке открыть расчётный счет для ИП?

  11. #11
    Клерк Аватар для Leyla_24
    Регистрация
    12.09.2012
    Сообщений
    847
    Цитата Сообщение от Mmmaximmm Посмотреть сообщение
    - уточнил, что сообщить, какие именно операции не соответствуют российскому законодательству или идут вразрез с заявленной деятельностью, вам не могу, так как в рамках запроса по дополнительному контролю для предупреждения действий, связанных с легализацией, отмыванием доходов по закону 115-ФЗ, такая информация не разглашается
    валяюсьпацталом

  12. #12
    Клерк
    Регистрация
    10.01.2018
    Сообщений
    13
    Сейчас банки должны объяснять свои действия по 115-ФЗ.

  13. #13
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,275
    Цитата Сообщение от yater Посмотреть сообщение
    Сейчас банки должны объяснять свои действия по 115-ФЗ.
    дайте источник, пожалуйста, очень надо...

  14. #14
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,275
    Mmmaximmm, открывайте счет в сбере. Что бы там ни было, учитывая все обстоятельства - самый адекватный банк на сегодня...
    Имеется ввиду не адекватность сама по себе, а на фоне других...

  15. #15
    АнонимD
    Гость
    Запросили пакет документов по 115 ФЗ. Предоставили все по списку моментально. Подозрительных операций нет. Но банком было принято решение о закрытии счета, для чего было написано заявление о закрытии р/с. При этом сказали, что за перевод остатка денежных средств на др счет комиссия взиматься не будет. По факту сняли 10 % (кругленькая сумма) при переводе остатка на др счет. Счет еще не закрыт (закрывают в течение 7 рабочих дней). Что предпринять, чтобы вернули удержанную комиссию?

  16. #16
    Клерк Аватар для Надежда-25
    Регистрация
    11.07.2011
    Адрес
    г. Ульяновск
    Сообщений
    841
    Цитата Сообщение от АнонимD Посмотреть сообщение
    Запросили пакет документов по 115 ФЗ. Предоставили все по списку моментально. Подозрительных операций нет. Но банком было принято решение о закрытии счета, для чего было написано заявление о закрытии р/с. При этом сказали, что за перевод остатка денежных средств на др счет комиссия взиматься не будет. По факту сняли 10 % (кругленькая сумма) при переводе остатка на др счет. Счет еще не закрыт (закрывают в течение 7 рабочих дней). Что предпринять, чтобы вернули удержанную комиссию?
    договор читайте. Что там на счет комиссии сказано. Может, комиссия именно за перевод. а не за закрытие?
    Тинькофф? С ними больше всего споров о комиссии.

  17. #17
    Клерк
    Регистрация
    21.02.2009
    Сообщений
    145
    Цитата Сообщение от АнонимD Посмотреть сообщение
    Запросили пакет документов по 115 ФЗ. Предоставили все по списку моментально. Подозрительных операций нет. Но банком было принято решение о закрытии счета, для чего было написано заявление о закрытии р/с. При этом сказали, что за перевод остатка денежных средств на др счет комиссия взиматься не будет. По факту сняли 10 % (кругленькая сумма) при переводе остатка на др счет. Счет еще не закрыт (закрывают в течение 7 рабочих дней). Что предпринять, чтобы вернули удержанную комиссию?
    Вообще люди в суд подают. Вот в этой https://www.klerk.ru/buh/articles/480807/ статье есть ссылка на решение арбитражного суда о возврате "прощальной комиссии".

+ Ответить в теме

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •