Займы от Генерального директора

[Dilitant]

Добрый день!
Мой Генеральный директор занимает фирме денег под %, сумма накопилась в 12 000 000-00 рублей, приносит наличькой, потом идет в банк и кладем как "взнос по Договору процентного займа".
Вопрос:
Есть ли какой нибудь риск, сумма то не маленькая?

[doubtpoint]

Риск чего? Давать займ законно.
То что его по пути грабанут? Всегда есть. То что его спросят откуда деньги в банке или налоговой? Не очень большой риск- хоть такие операции проходят отдельный контроль, не очень привлекают внимание, без других причин.
То что фирма не сможет отдать? Вам виднее.

[Анжелика Ник]

Есть ли какой нибудь риск, сумма то не маленькая?

страшилка.. вдруг каким то органам захочется узнать откуда у физ лица такая сумма которую он дает в долг и заплатил ли он с этой суммы налоги..

[Dilitant]

короче говоря сказать гене что теперь твой сон будет не спокойным)))
Т.е.

вдруг каким то органам

отдел фин мониторинга банка интересно делится этой инфой с какими либо органами или только по запросу?

[doubtpoint]

Информация о всех платежах более 600т.р. передается банком в росфинмониторинг в целях противодействия отмыванию денег и терроризма. Кроме того при каждой каммеральной проверке декларации(т.е. регулярно) налоговая запрашивает выписку по счету организации. Только проверящим не будет интересна данная операция.

[Аноним]

Странно, что у генерального директора не возник вопрос к бухгалтеру - надо ли так делать и нет ли других возможностей вернуть займ или его закрыть бухгалтерскими" способами"? ВОпросы у банка будут однозначно. Вероятность закрытия счет большая и долго будете доказывать, что деньги Ваши.

Добрый день!
Мой Генеральный директор занимает фирме денег под %, сумма накопилась в 12 000 000-00 рублей, приносит наличькой, потом идет в банк и кладем как "взнос по Договору процентного займа".
Вопрос:
Есть ли какой нибудь риск, сумма то не маленькая?

[OLGALG]

надо ли так делать и нет ли других возможностей вернуть займ или его закрыть бухгалтерскими" способами

Про вернуть и закрыть речи не было - в вопросе пока только директор дает заем.

[Аноним]

Однозначно не надо делать это сразу всей суммой. Разбить на части и вносить этими частями с разбивкой по времени.

Про вернуть и закрыть речи не было - в вопросе пока только директор дает заем.

[titova-tlt]

Странно, что у генерального директора не возник вопрос к бухгалтеру - надо ли так делать и нет ли других возможностей вернуть займ или его закрыть бухгалтерскими" способами"? ВОпросы у банка будут однозначно. Вероятность закрытия счет большая и долго будете доказывать, что деньги Ваши.

да ладно! откуда банк знает остаток по займу? Банк-что ваш бух.учет ведет? Вы может займ ложете на р/сч, а из кассы его возвращаете, вы этот займ может в кредиторку зачли и у вас его=0.... Просто не надо светиться на р/счете с единовременными суммами более 600т.р. остальное все лирика!

[Тавита]

займ ложете на р/сч

"Я им говорю: "Не ложьте зеркало в парту!". А они все ложат и ложат".(с)

[ZZZhanna]

ложете на р/сч

надо писать "ложите" - 2-е спряжение

[doubtpoint]

Просто не надо светиться на р/счете с единовременными суммами более 600т.р. остальное все лирика!

Еще раз - когда принесете 12млн очень малая вероятность, что будут спрашивать что либо. И это гораздо понятнее чем вы будете носить 20 дней по 599 тысяч. Финмониторинг не может разобраться с платежами в млрд, а в налоговой этим занимаются разные люди.

Вот когда обратно будете отдавать, тогда начнутся вопросы. Но приходный ордер и договор займа для работающей фирмы будет достаточен что бы их удовлетворить.