Операции в банке - суть и проводки

[Аноним]

У меня очень очень срочный вопрос. Я только устроилась на работу и боюсь сразу себя скомпроментировать глупыми вопросами перед "помощниками", которые и так смотрят косо...

Разношу банк и вижу перечисления денег от нашей орг-ции с таким вот содержанием:Перечисление средств для открытия депозита по депозитной сделке №_____от_____согласно заявлению клиента. Таких перечислений 3 за полмесяца. 2 из них возвращены банком на следующий или в тот же день с формулировкой: Возврат средств по депозитной сделке №_________от_______согласно Правилам банковского обслуживания. НДС не предусмотрен.

Какие проводки я должна сделать по перечислению и возврату? Что такое эта "депозитная сделка"? И почему она возвращается "согласно Правилам банковского обслуживания". Для чего он орг-ции и почему закрывается так быстро? Может ли орг-ция , получив деньги от Клиента открыть такой депозит в банке,чтоб немного наварить денег перед отправкой поставщику или депозит у орг-ций, как и вклад у физлиц лимитирован по времени? Впервые сталкиваюсь. Банк Точка, если что.

Прямо вот взять и спросить боюсь, вдруг, это суперочевидно, но я сталкиваюсь с этим впервые. Что это, зачем, почему.

Далее. Мне скинули только рублевую выписку, а орг-ция занимается ВЭД. В выписке вижу, что была покупка валюты и комиссия за перечисление инвалюты почему-то списана с р/с. Это правильно?
Попросила валютные выписки - мне ответили,что в рублевой все есть. Это правильно разве? Разве я не должна загрузить в программу выписки и по валютному и транзитному счету?
Помогите мне не потерять работу! Мне это очень важно сейчас.

[Аноним]

Немного разобралась в инете с депозитами и проводками.
Я правильно понимаю,что загружать выписку в бухпрограмму по депозитному счету особенно нет? Мы же учитываем эту сумму на 55 счете и это значит, она в "расход" свалиться не должна... Или я не допонимаю? Поправьте, пожалуйста.

Также нет смысла, похоже , в загрузке транзитного валютного счета, верно? А вот валютный счет (у нас импорт) должен быть обязательно загружен, несморя на то, что по р/с отражается сумма покупки валюты и комиссия за перевод импортеру. Я правильно разобралась?

[Univers]

А вот валютный счет (у нас импорт) должен быть обязательно загружен, несморя на то, что по р/с отражается сумма покупки валюты и комиссия за перевод импортеру. Я правильно разобралась?

По расчетному рублевому счету отражается расход рублей на покупку валюты, а по расчетному валютному счету отражается поступление купленной валюты, а затем расход ее в виде платежа поставщику, конечно, это движение надо отражать в бух учете. У нас один банк берет комиссию за перевод не с рублевого , а с валютного счета, так приходится следить, чтобы там был необходимый остаток. Транзитный валютный счет мы использовали и отражали в учете при экспорте.