×
×
Отключить рекламу
+ Ответить в теме
Страница 2 из 2 ПерваяПервая 12
Показано с 31 по 51 из 51
  1. #31
    Аноним
    Гость
    Цитата Сообщение от viktor12 Посмотреть сообщение
    Ок. А есть ли те, кто изучил ситуацию, описанную в топике и может со ссылками на акты и законы пояснить действия банка, и есть в этих действиях очевидные нарушения норм законов?
    А так же, скажите, по возможности, со ссылкой на закон (акт) имеет ли банк право при закрытии счета отказать в переводе средств:
    1. На карту физ лица - директора
    2. Выдать наличными
    3. На р/с третего юрлица?
    Спасибо
    Виктор, вам же уже всё написали и даже выделили. Смотрите выше.
    1. на карту физ. лица - да имеет, и не обязан;
    2. Не имеет, нарушение прав клиента согласно ч.3 ст. 859 ГК РФ и в какой-то степени п. 3 ст. 845 ГК РФ;
    3. весьма сомнительно, что переведут, да и с какой стати переводить им 3-ему лицу ? тем более, в вашей ситуации.
    Вывод средств путем оплаты налогов.100 % - миллион ваш не вернут с бюджета. И тоже самое, если поддадитесь совету Максика305 и сошлетесь на "ошибку буха", за ошибки в бух. учете счас также не плохо "стригут" компании. Наказывают и компанию, и её дира, и буха могут наказать. А из-за искажения бух. отчет-ти, могут вас ещё на счетчик поставить для налоговой в большую сумму. Будете им должны ещё. Досчитают вам недосчитанные налоги, от которых вы хотели отвертеться путем "ошибки буха" и выставят новые счета. И попробуйте потом докажите, что это не так. Так что, не вздумайте выводить через налоги, взносы ( то бишь з/пл). Проблем себе сделаете таких, что сегодняшние будут семечки . Ждите, 30 дн, и бегом в суд вышибать свои убытки, если докажите, что вас блокировали незаконно без должных на то оснований.

  2. #32
    Михельсон
    Гость

    если есть возможнотсь подождать два месяца

    то создайте любую задолженность и подайте в суд. по исполнительному листу никакой банк не сможет держать. много раз так выдергивали

  3. #33
    АнонимЪ
    Гость
    Подскажите, пожалуйста. Не дай бог, такая ситуация, поможет ли в этом случае расчетный счет в другом банке, если он был открыт до инцидента? Т.е. сможем ли мы осуществлять платежи через другой расчетный счет в другом банке?

  4. #34
    Клерк
    Регистрация
    01.04.2014
    Сообщений
    16
    если предусмотрено банком, лучше закрыться по "заградительному"

  5. #35
    Аноним
    Гость
    Давайте рассмотрим ситуацию с 30 сутками.

    Прошло 30 дней с момента блокировки счета. Документы все предоставлены. Счет сами закрывать отказались.

    Что дальше то? Банк разблокирует счет и спокойно работаем дальше или что???

    ЗЫ. нам банк угрожает что подадут на нас сведения в ЦБ и всякие другие кары небесные, если не закроем счет.
    Но вот в чем шутка судьбы. Контора чиста нет, даже не так ЧИСТА. хоть завтра не выездную налоговой. Хочу пободаться в суде, но реально страшат угрозы банка.

  6. #36
    Невероятна, но факт! Аватар для saigak
    Регистрация
    24.04.2007
    Адрес
    СПб
    Сообщений
    26,330
    А угрозы то в чем заключаются? В налоговую сообщат,? Так вы ее не боитесь. ..какие конкретно угрозы? Ну не убить же грозят. ..
    Если готовы биться до последнего-создайте прецедент. ..суд, прокуратура, жалоба в ЦБ (первыми на банк)...просто после всяких угроз банка многие боятся, зная свои грешки.
    Почему-то я Вам верю...

  7. #37
    Аноним
    Гость
    Угрожали внести в Черный список ЦБ.

    Просто надо работать. А если реально внесут, нам никто не откроет расчетный счет.
    Я сейчас банковских проверок боюсь больше чем налоговых. В налоговой хоть люди сидят и с ними можно общаться. Фин. мониторинг банка, это просто черная дыра с которой невозможно поговорить. Мало того, я не понимаю как "Фекла" в далекой МСК может что-то понять в отканированных документах за один рабочий день. Или они там все мега умные, специфику всех отраслей знают? Которые мы кстати сканировали и собирали 5 дней. Их просто никто не смотрел.
    Приношу платежку на пополнение собственных оборотных в другой банк. Говорят принесите основание.... ага вот такой маразм. Приношу основание - приказ директора. Отказ без объяснения.
    Деньги отдадут только при закрытии счета...


    Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д. Просто руки опускаются... плачу налоги еженедельно!!!! просто каждую неделю плачу прибыль (УСН 15) ну типа тупо 1% от поступления. Может хоть так отстанут.
    По второй организации платим НДС сразу после каждой сделки. В налоговой крутят пальцем у виска, говорят не запрещено платите вперед, но зачем? Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.

  8. #38
    Невероятна, но факт! Аватар для saigak
    Регистрация
    24.04.2007
    Адрес
    СПб
    Сообщений
    26,330
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Угрожали внести в Черный список ЦБ.
    а оспорить в суде?

    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д.
    вот многие этого и боятся.

    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.
    аналогично
    Почему-то я Вам верю...

  9. #39
    Аноним
    Гость
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Давайте рассмотрим ситуацию с 30 сутками.

    Прошло 30 дней с момента блокировки счета. Документы все предоставлены. Счет сами закрывать отказались.

    Что дальше то? Банк разблокирует счет и спокойно работаем дальше или что???
    Именно так.Должны разблокировать, убрать с ЧС, можете паралельно попробовать открыть р/сч в др. банке. ну по крайней мере, по закону так.

  10. #40
    Аноним
    Гость
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Да суды и все такое выиграем, то за это время потеряем клиентуру, доходы и т.д. Просто руки опускаются... плачу налоги еженедельно!!!! просто каждую неделю плачу прибыль (УСН 15) ну типа тупо 1% от поступления. Может хоть так отстанут.
    По второй организации платим НДС сразу после каждой сделки. В налоговой крутят пальцем у виска, говорят не запрещено платите вперед, но зачем? Затем что долбаный банк хочет 0,9 налогов уже сейчас а не раз в квартал.
    БАНК в своей деятельности НЕ В ПРАВЕ «присваивать» себе ФУНКЦИИ ФИСКАЛЬНОГО ОРГАНА (постановление АС Дальневосточного округа от 7 мая 2015 г. N Ф03-1619/2015).Почитайте, данное решение суда. Именно то, исчего исходил суд при принятии такого решения. Быть может поможет, не бояться угроз банка. Нести документы, лучше письменно в письме с описью вложения. Легче потом на суде будет доказать, что все обяз-ва свои вы выполнили в срок. Платить налоги, это конечно ваше дело. Если есть с чего, платите. А если нет, то ссылайтесь на нормы закон-ва, регулирующие этот вопрос.Что касается потери клиентов и доходов.. Ну так наличку ещё никто не отменял. до 100 тыс. по 1-ой сделке( договор), вполне законно.

  11. #41
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    210,579
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Ну так наличку ещё никто не отменял. до 100 тыс. по 1-ой сделке( договор), вполне законно.
    Спрашивается, зачем контрагентам это? Вы думаете, они будут счастливы зная, что работают с лицом, которому блокируют счета?

  12. #42
    Аноним
    Гость
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    БАНК в своей деятельности НЕ В ПРАВЕ «присваивать» себе ФУНКЦИИ ФИСКАЛЬНОГО ОРГАНА (постановление АС Дальневосточного округа от 7 мая 2015 г. N Ф03-1619/2015).Почитайте, данное решение суда. Именно то, исчего исходил суд при принятии такого решения. Быть может поможет, не бояться угроз банка. Нести документы, лучше письменно в письме с описью вложения. Легче потом на суде будет доказать, что все обяз-ва свои вы выполнили в срок. Платить налоги, это конечно ваше дело. Если есть с чего, платите. А если нет, то ссылайтесь на нормы закон-ва, регулирующие этот вопрос.Что касается потери клиентов и доходов.. Ну так наличку ещё никто не отменял. до 100 тыс. по 1-ой сделке( договор), вполне законно.
    Ой, простите, захотелось нахамить. Вы такой наивный.

    Да НЕ В ПРАВЕ, но походу всем на наши права накакать. Банки нарушают все нормы законодательства.

    про 100т. прям повеселили. У меня неделимые партии груза стоимостью от 300 до 600 т.. Да и слово наличные у нас в организации приравнено к мату -)))

    Документы можно без описи. Сканируем, крепим к письму и шлем в банк. Насколько я знаю, переписка по емайлу у нас идет в доказательную базу.

  13. #43
    Клерк
    Регистрация
    30.11.2017
    Сообщений
    2
    Вложение 60596 Вот что пишет ЦБ РФ по данному вопросу! (во вложении)
    Миниатюры Миниатюры Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	fa2596c1bf3740bfb0c0a8feddce07b2-0.jpg 
Просмотров:	223 
Размер:	163.2 Кб 
ID:	60597   Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	fa2596c1bf3740bfb0c0a8feddce07b2-1.jpg 
Просмотров:	208 
Размер:	273.4 Кб 
ID:	60598   Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	fa2596c1bf3740bfb0c0a8feddce07b2-2.jpg 
Просмотров:	204 
Размер:	224.1 Кб 
ID:	60599  

  14. #44
    Клерк
    Регистрация
    20.07.2017
    Сообщений
    2
    Такая же ерунда открыли ИП пришло 1000000 часть потратили остаток 106000 и заблокировали счет.
    Автор подскажи решился вопрос или нет?

  15. #45
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    210,579
    Цитата Сообщение от kivduts Посмотреть сообщение
    пришло 1000000 часть потратили
    На что? Документы есть?

  16. #46
    Клерк
    Регистрация
    20.07.2017
    Сообщений
    2
    Купил у одних продал другим плюс оборудование закупил на все есть договора бумаги и так далее. Просто счет проработал неделю и привет. Плюс ко всем банк еще комиссию содрал 0,8% за поступление денег.

  17. #47
    Клерк.
    Регистрация
    16.06.2018
    Сообщений
    4
    0.8% это везде так. А что тут удивляться?

  18. #48
    Молодой главбух Аватар для Laikalasse
    Регистрация
    05.02.2009
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    91
    Нас тоже выгнали с Альфы, Прома, Тинькофф задолбал запросами, но по всем отбились, пока контора работает. Рассказываю подробнее.

    Альфа параноила за каждую мелочь, даже на 3000р. просила дать документы (перевели дружественной фирме, им не хватало на оплату счета, как займ). Потом в один непрекрасный день заблокировала банк-клиент под соусом "директор не на связи". Такое могло быть, директор очень не любит перезванивать.

    В Промсвязьбанке счет был с основания фирмы, по нему платили расходы и налоги даже тогда, когда все поступления перевели на открывшуюся Альфу (чтобы разделить собственные деньги компании и агентские, мы посредническая фирма по pos-кредитованию). Когда Альфа закрыла счет и перевела остаток в Пром (без комиссий), то проработали три месяца и внезапно Пром заблокировал тоже (есть слух, что из-за санации и переориентирования на оборонку он выдавливает коммерческих клиентов). Под тем же соусом: до директора не дозвонился; потребовал кучу бумажек, все предоставили, но платежи не исполнял, согласился только перевести деньги на другой р/с.

    Мы спешно открыли счет в Тинькоффе, Пром отдал туда деньги (опять же без удержания 10%) - и р/с в Тинькоффе до сих пор жив. Этот банк очень любит общаться, шлет запросы, на все мы отбились, благо документы в порядке. Главное, быть на связи, общаться с банком и сразу высылать документы - они смотрят на то, как быстро их даете, например, дали срок два дня, а мы в тот же день к обеду все скинули. Как-то так.

    А, еще вспомнила. Тот же Тинь закрыл р/с ИП, но тот сам накосячил, снимая много денег. Райффайзен закрыл счет другой нашей фирме по pos-кредитованию, причем без объявления войны, то есть запросов, но ИП пока работает в Райффе. Мы делаем так: когда ИП хочет снять денег в качестве личного дохода, с этой суммы рассчитывала 15% (у него ДиР) и сразу отправляла в налоговую как аванс, а саму сумму - на личную карту ИП с формулировкой "доход предпринимателя после уплаты налогов". Эти суммы учтем как авансы по УСН. Банк спокоен, налоговая пока тоже.
    Последний раз редактировалось Laikalasse; 06.07.2018 в 13:54.
    Валерия

  19. #49
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,231
    Цитата Сообщение от Виталик_Костин Посмотреть сообщение
    0.8% это везде так. А что тут удивляться?
    Какую-то хрень вы ляпнули. Троляка?

  20. #50
    Клерк
    Регистрация
    06.05.2004
    Сообщений
    5
    Доброго времени суток! Почему перестали обсуждать такую интересную тему?

  21. #51
    Клерк
    Регистрация
    01.05.2017
    Сообщений
    615
    Просто все уже закрылись и перешли на наличку...

+ Ответить в теме
Страница 2 из 2 ПерваяПервая 12

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •