×
×
+ Ответить в теме
Показано с 1 по 26 из 26
  1. #1
    Клерк
    Регистрация
    13.04.2017
    Сообщений
    12

    Банк запросил отчет о потраченных деньгах ИП

    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    Поделиться с друзьями

  2. #2
    Клерк
    Регистрация
    12.09.2008
    Адрес
    Ростовская обл.
    Сообщений
    1,222
    Обсуждалось много раз. С какой формулировкой снимались деньги?

  3. #3
    Клерк
    Регистрация
    13.04.2017
    Сообщений
    12
    ИП говорит, что снимала по Alfa-cash без указания формулировки. Банк установил лимит снятий на месяц, при желание снять больше лимита нужно подтвердить документами на что именно съем. Ну и соответственно требуют обосновать уже снятые суммы.

  4. #4
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    213,741
    У вас вариантов, собственно, нет. Либо вы представляете документы, либо банк заблокирует счет

  5. #5
    Кисло в чубчик Аватар для АвдотьКА
    Регистрация
    09.04.2010
    Адрес
    Брянск
    Сообщений
    201
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    Личные средства = личные средства банку не подотчетные. Статья 137 УК РФ. Нарушение неприкосновенности частной жизни. Лесом,только лесом
    Утро таяло в тумане, шелестели камыши. Грациозные, как лани, шли по полю алкаши

  6. #6
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    213,741
    АвдотьКА, лесом пойдет ИП, когда ему счет заблокируют. При больших оборотах он как раз необходим. Поэтому изъясняться с банком все равно придется

  7. #7
    Кисло в чубчик Аватар для АвдотьКА
    Регистрация
    09.04.2010
    Адрес
    Брянск
    Сообщений
    201
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    АвдотьКА, лесом пойдет ИП, когда ему счет заблокируют. При больших оборотах он как раз необходим. Поэтому изъясняться с банком все равно придется
    Отчитываться о личных средствах?????? Красота))))) "Покупка трусов в магазине для взрослых размера трихуэль" Частенько приходилось отчитываться то?
    Утро таяло в тумане, шелестели камыши. Грациозные, как лани, шли по полю алкаши

  8. #8
    Клерк Аватар для Al_Kor
    Регистрация
    03.08.2017
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    21
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    Я так понимаю мой ответ запоздал и счет вам все таки заблокировали...но все равно напишу для других.
    Грубейшая ошибка это снятие денег по корпоративной карте, не забывайте что ИП это физлицо и в отличие от Юрлица имеет право распоряжаться всеми деньгами имеющимися на своем счету по своему усмотрению...то есть снимать их со счета без ограничений, единственно банки могут брать комиссию за снятия крупных сумм согласно тарифам банка. Деньги можно и нужно переводить на счет к которому прикреплена дебетовая карта оформленная непосредственно на Вас! формулировка назначения платежа должна быть такая: "доход от ведения предпринимательской деятельности за вычетом всех налогов" то есть с такой формулировкой и в таком именно порядке снятия денег вам ни один банк не задаст вопросов если конечно вы не будете снимать очень крупные суммы, а именно как правило порог установлен в три миллиона рублей...когда вы его преодолеете то банк может все таки запросить документы происхождения денег но не их трат. В вашем случае вы снимали деньги как бы под отчет и по этому банк естественно запросил у вас подтверждающие документы по расходу, я к сожалению не знаю чем занималось ваше ИП и по этому более конкретно не могу рассказать "как лечить вашу болезнь". Если сообщите характер деятельности осуществляемой ИП смогу ответить более конкретно и посоветовать безопасные способы получения денег со своего расчетного счета.

  9. #9
    Клерк
    Регистрация
    13.04.2017
    Сообщений
    12
    Al_Kor, нам сразу заблокировали снятия. Но рассчитываться безналом было можно.
    В итоге, письмо составили, без расшифровки расходов естественно со ссылками на статьи и они еще запросили договора и накладные с наиболее крупными контрагентами и все. Но в итоге лимит на месяц по снятию 1 млн.руб., а за один раз 300 тыс. Карту на физика пока еще не оформляли, но планируем все-таки оформить.

  10. #10
    Клерк Аватар для Лёнка
    Регистрация
    25.05.2009
    Адрес
    г.Волгоград
    Сообщений
    13,477
    Karryka, имя банка озвучьте, плиз...
    я статистику собираю-для дела надо)))
    1.напиши текст вопроса...прочти вопрос...
    2.сам понял о чем хотел спросить?тогда жми на кнопку...

  11. #11
    Клерк
    Регистрация
    13.04.2017
    Сообщений
    12
    Цитата Сообщение от Лёнка Посмотреть сообщение
    Karryka, имя банка озвучьте, плиз...
    я статистику собираю-для дела надо)))
    Альфа..

  12. #12
    Клерк Аватар для Лёнка
    Регистрация
    25.05.2009
    Адрес
    г.Волгоград
    Сообщений
    13,477
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Альфа..
    гы.. он первый в моем списке, где не надо открывать счета
    ни расчетные, ни ФЛ)))
    1.напиши текст вопроса...прочти вопрос...
    2.сам понял о чем хотел спросить?тогда жми на кнопку...

  13. #13
    Аноним
    Гость
    [QUOTE=Karryka;54872503]Альфа..[/QUOTE

    с Промсвязьбанком та же история. Отпкрыли ИП и первый раз перевели 500 тысяч. Ип снял 300 и его заблокировали. Остальные смог снять в кассе... но р/счета нет

    Ощущение что банками впариваемые корпоративные карты-зло,т.к. р/счета с ними именно и блокируют повсеместно...

  14. #14
    Аноним
    Гость
    Лёнка!, Огласите все список пжалста.

  15. #15
    Клерк Аватар для Al_Kor
    Регистрация
    03.08.2017
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    21
    Цитата Сообщение от Лёнка Посмотреть сообщение
    гы.. он первый в моем списке, где не надо открывать счета
    ни расчетные, ни ФЛ)))
    Ну это вы зря...Альфа один из самых вменяемых из крупняков, просто надо все грамотно делать, вот ПСБ и все остальные это лажа, ПСБ максимум неделя а то и две, Авангард две недели достаточно хорошо работает связка Альфа - Сбер, то есть р/с в Альфе а карты в Сбере, если не очень крупные суммы примерно до 3лям...а больше и не получиться по нынешним лимитам то протяните квартал свободно а то и два

  16. #16
    Клерк Аватар для Al_Kor
    Регистрация
    03.08.2017
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    21
    [QUOTE=Аноним;54872577]
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Альфа..[/QUOTE

    с Промсвязьбанком та же история. Отпкрыли ИП и первый раз перевели 500 тысяч. Ип снял 300 и его заблокировали. Остальные смог снять в кассе... но р/счета нет

    Ощущение что банками впариваемые корпоративные карты-зло,т.к. р/счета с ними именно и блокируют повсеместно...
    Еще раз пишу...на корпоративные карты ИП перечислять нецелесообразно, карта должна быть только физ лица, кэш карты даже не берите в банке

  17. #17
    Клерк Аватар для Лёнка
    Регистрация
    25.05.2009
    Адрес
    г.Волгоград
    Сообщений
    13,477
    Цитата Сообщение от Аноним Посмотреть сообщение
    Огласите все список пжалста.
    Альфа, Связь-банк, Открытие, ВТБ,СМП,Сбер,Ситибанк,Бинбанк, Авангард (это из своего опыта и опыта клиентов)
    1.напиши текст вопроса...прочти вопрос...
    2.сам понял о чем хотел спросить?тогда жми на кнопку...

  18. #18
    Клерк Аватар для Лёнка
    Регистрация
    25.05.2009
    Адрес
    г.Волгоград
    Сообщений
    13,477
    Цитата Сообщение от Al_Kor Посмотреть сообщение
    достаточно хорошо работает связка Альфа - Сбер, то есть р/с в Альфе а карты в Сбере, если не очень крупные суммы примерно до 3лям...а больше и не получиться по нынешним лимитам то протяните квартал свободно а то и два
    гы... заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц...
    1.напиши текст вопроса...прочти вопрос...
    2.сам понял о чем хотел спросить?тогда жми на кнопку...

  19. #19
    Клерк
    Регистрация
    01.11.2016
    Адрес
    34 регион
    Сообщений
    1,124
    Цитата Сообщение от Лёнка Посмотреть сообщение
    заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц.
    Это один платёж был или общая сумма?

  20. #20
    Клерк Аватар для Al_Kor
    Регистрация
    03.08.2017
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    21
    Цитата Сообщение от Лёнка Посмотреть сообщение
    гы... заблокировали карту ФЛ в сбере при перечислении 300 тыс за месяц...
    Не совсем корректно указанно какую карту заблокировали и какой перечисление какое назначение платежа, так как некоторые деятели берут на неперсонифицированную карту сбера кидают 300-500 к средств с назначением "перевод собственных средств" конечно ее блокирнут там по моему лимит толи 90 к в месяц через банкомат толи что то рядом и вообще она дл таких сумм не предназначена.

  21. #21
    Клерк Аватар для Лёнка
    Регистрация
    25.05.2009
    Адрес
    г.Волгоград
    Сообщений
    13,477
    Цитата Сообщение от Марьяна-бух Посмотреть сообщение
    общая сумма?
    1.напиши текст вопроса...прочти вопрос...
    2.сам понял о чем хотел спросить?тогда жми на кнопку...

  22. #22
    Клерк
    Регистрация
    02.11.2017
    Сообщений
    1
    Al_Kor, Добрый день!
    А можете мне подсказать те самые "безопасные способы получения денег со своего расчетного счета"?!
    И еще: какие документы лучше предоставлять по требованию банка, в качестве подтверждения уже снятых денег?
    Буду вам очень и очень признателен!)

  23. #23
    Клерк Аватар для Lartchik
    Регистрация
    04.09.2003
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    495
    Цитата Сообщение от Евгений_Пантелеев Посмотреть сообщение
    А можете мне подсказать те самые "безопасные способы получения денег со своего расчетного счета"?!
    И мне интересно
    Трудоголики, объединяйтесь!

  24. #24
    Клерк
    Регистрация
    30.11.2017
    Сообщений
    3
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    Они имеют на это право однозначно. Другое дело, как вы будете собирать сейчас все эти документы, это практически нереально!

  25. #25
    Аноним
    Гость
    Допустим отдал долг ФЛ, как ФЛ по расписке.

  26. #26
    Аноним
    Гость
    Цитата Сообщение от Karryka Посмотреть сообщение
    Добрый день!

    ИП на упрощенке обороты большие. В период с 01.04.-23.06.17 были снятия наличных. Банк требует обосновать куда делись деньги, вплоть до подтверждения документами чеками и прочим. Ссылаются на ФЗ № 115. Кто сталкивался? Как ответить на запрос? Имеют ли право просить чеки и прочие документы ка подтверждение расходования личных средств?
    в СБЕРБАНК мы написали и их ответ устроил:

    Чеки по затратам наличных денежных средств мной не хранятся, в связи с применением системы налогообложения в виде ЕНВД.
    Налогоплательщик на ЕНВД должен вести учет физических показателей, в том числе и их изменений, в течение налогового периода. Следовательно, предприниматели - плательщики ЕНВД подпадают под действие подп. 1 п. 2 ст. 6 Закона N 402-ФЗ и могут не вести бухгалтерский учет. При этом для предпринимателей - плательщиков ЕНВД, налоговым законодательством не предусмотрена обязанность ведения учета доходов в целях, не связанных с налогообложением. Об этом было сказано в Письме Минфина России от 02.03.2015 N 03-11-11/10791.
    Статьей 23 Налогового кодекса РФ определены основные обязанности налогоплательщиков вне зависимости от обстоятельства ведения или неведения ими бухгалтерского учета.
    При этом налогоплательщики также обязаны в течение четырех лет обеспечивать сохранность, в частности, документов, необходимых для исчисления и уплаты налогов, в том числе документов, подтверждающих получение доходов, если иное не предусмотрено НК РФ (пп. 8 п. 1 ст. 23 НК РФ).
    Кроме того, имеется судебно-арбитражная практика, согласно которой привлечение индивидуального предпринимателя к ответственности в данной ситуации является неправомерным, поскольку индивидуальный предприниматель является плательщиком ЕНВД, данный налоговый режим не предусматривает ведение учета доходов и расходов, соответственно, отсутствует необходимость хранения первичных документов, подтверждающих совершение хозяйственной операции (см. Постановление ФАС Поволжского округа от 18.06.2013 по делу N А12-20760/2012).
    Таким образом, налогоплательщики обязаны хранить документы, подтверждающие получение доходов, - применительно к плательщикам ЕНВД, не ведущим бухгалтерский учет, документы по расходам они не обязаны хранить, если только эти расходы не участвуют в расчете налога.

+ Ответить в теме

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •