×
×
+ Ответить в теме
Страница 7 из 7 ПерваяПервая ... 34567
Показано с 181 по 191 из 191
  1. #181
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,276
    Дашуня, У нас тоже нету юриста. Чтобы впаренные страховки вернуть - я сама завления писала. Возвращали.
    А по этому делу будем юристов со стороны привлекать. Потому что сидеть и плакать в тряпочку неправильно.
    А по рейтингу. Так уже смысла нет.
    Сейчас, по моему, везде так.
    Потому что если банк не будет кошмарить клиентов, и не отчитываться в ЦБ, что он столько-то операций не провел, стольких-то заблокировал и выгнал, то у него самого лицензию заберут, за то, что не борется с терроризмом...

  2. #182
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,276
    Ну что, в ответ на наш запрос - почему и после предоставления пояснений и документов нам так и вернули ДБО, пришла отписка из сбера, наслаждайтесь...
    Уважаемый Клиент!
    Ваше обращение было рассмотрено.
    Ответ на Ваше обращение:
    В ответ на Ваше обращение в ПАО Сбербанк (далее - Банк) от 12.12.2017 сообщаем следующее.
    В своей деятельности Банк руководствуется законодательством Российской Федерации, указаниями и положениями Банка России, внутренними нормативными документами.
    Согласно пп.1.1 п.1 ч.7 Федерального закона «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» от 07.08.2001 №115-ФЗ (далее – закон №115-ФЗ), при обслуживании Клиентов - юридических лиц, кредитная организация обязана получать информацию о целях установления и предполагаемом характере их деловых отношений с данной организацией, а также на регулярной основе принимать обоснованные и доступные в сложившихся обстоятельствах меры по определению целей финансово-хозяйственной деятельности, финансового положения и деловой репутации Клиентов.
    Перечень и полноту запрашиваемых для выполнения данной обязанности документов, кредитная организация вправе определять самостоятельно, согласно утвержденным в данной кредитной организации правилам внутреннего контроля. В соответствии с п.11 ст.7 закона №115-ФЗ, кредитная организация вправе отказать в выполнении распоряжения Клиента о совершении операции, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации, в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.
    Для исполнения Банком требований закона №115-ФЗ, 25.10.2017 в адрес Вашей организации был направлен запрос о предоставлении документов, подтверждающих хозяйственную деятельность и объясняющих экономический смысл проводимых операций. Документы получены ответственным подразделением Банка 03.11.2017 и 12.12.2017.
    Предоставленные документы не объясняют экономический смысл операций. Основания для разблокировки АС «Сбербанк Бизнес Онлайн» у Банка отсутствуют. Ну, не понимать что происходит - купили товар у производителя, продали покупателю...
    В соответствии с пунктом 3.21 Условий обслуживания с использованием АС «Сбербанк Бизнес Онлайн», предоставление услуг по Договору может быть приостановлено по инициативе Банка в случае, если у Банка возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывании) доходов, полученных преступным путем, или финансировании терроризма.
    Обращаем внимание что, Ваше право пользоваться расчетным счетом в период отключения услуги «Сбербанк Бизнес Онлайн» не ограничивается. Осуществлять операции по расчетному счету возможно с одновременным предоставлением в Банк платежных поручений на бумажном носителе и документов, подтверждающих экономический смысл операций. Предоставленные расчетные документы будут рассмотрены Банком в соответствии с действующим законодательством и договором банковского счета.
    В соответствии с п. 5.2 статьи 7 закона №115-ФЗ кредитные организации вправе расторгнуть договор банковского счета (вклада) с клиентом в случае принятия в течение календарного года двух и более решений об отказе в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.
    Стоит отметить, что ст. 4 закона №115-ФЗ установлен запрет на информирование Клиентов и иных лиц о принимаемых Банком мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.
    Надеемся, что предоставленная информация окажется Вам полезной..
    Ваш Сбербанк.
    Ну и финальная вишенка цинизма - это письмо было получено с почты thankyou@sberbank.ru

  3. #183
    Клерк
    Регистрация
    22.09.2006
    Сообщений
    348
    Беда в том, что попав в "черный список" тех, кому банк закрыл счет по 215-ФЗ ( и ф.л. и ю.л) НЕ МОГУТ ОТКРЫТЬ счет НИ В ОДНОМ банке. Если ю.л. успеет открыть счет в другом банке до закрытия- повезло!! Сейчас хотят внести поправки в ФЗ, о запрете закрытия счета (ф.л. точно) если этот счет единственный. И выскочить из этого "списка" не возможно, т.к. нет ни одного слова ни в одном законе про это. Я знаю фирмы, которым пришлось открыть новые ю.л. Хотя они ни чем таким не занимались, а даже наоборот.

  4. #184
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,276
    Sher, они пока нам не закрыли счет, ДБО отключили только. Носите пешком, говорят. Смысл репрессий? Тогда уж совсем надо было выгонять...

  5. #185
    Клерк Аватар для Дашуня
    Регистрация
    18.05.2007
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    720
    У нас история с Альфа продолжается. Отправили все требуемые документы в банк.
    Банк говорит- документы не нужны, пишите заявление на закрытие и валите от нас. Делим деньги по- братски: банку -10 %, остальное забирайте. Для нас это очень большая сумма.
    Если отказаться от закрытия счета по нашей инициативе, велик ли шанс, что мы сможем хоть как-то распоряжаться деньгами?
    Что бы такое написать банку, чтобы он как-то пересмотрел свое отношение?

  6. #186
    Клерк
    Регистрация
    22.09.2006
    Сообщений
    348
    [QUOTE=Дашуня;54916631] А Вы в договоре с банком почитайте, если ли там про эти 10%. Если нет- шлите их лесом. Пишите письмо с Требованием выдать все деньги. Или перевести все на новый счет. А если есть - придется отдать. Ну и можете припугнуть, что раз вы считаете что что преступные деньги, то забрав 10% вы тоже попадаете на 215ФЗ..

  7. #187
    Клерк
    Регистрация
    22.09.2006
    Сообщений
    348
    Это они пока ДБО закрыли..мой опыт показывает что все заканчивается закрытием счета. Они не могут вас просто выпереть. Сейчас соберут документы (Вы сами же им принесете) и закроют написав "не ясен экономический смысл" см.выше письмо из Сбера.

  8. #188
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,276
    Sher, так мы им уже носили документы. Самое, что меня выводит из себя, то, что не с кого спросить. Все равно же, за этим какие-то люди стоят, которым неясен экономический смысл. Но исключена возможность личного контакта с ними, и даже имен не знаешь. Так бы пошла, побеседовала, душу отвела хоть.

  9. #189
    Клерк
    Регистрация
    04.12.2008
    Сообщений
    1,276
    Дашуня, Альфа сейчас вообще краев не видит. Раньше был прям самый лояльный банк, выражаясь дипломатично.
    Думаю, вам нужно хитростью выманить у них письменное обещание того, что они 10% хотят срубить. Идеально, чтобы хоть кто-нибудь там подписался под ним, управляющий какой.
    И с этим уже куда-то обращаться. Для начала в ЦБ.
    Но так как там правды не добьешся, то - видимо в суд. Может в следственный комитет, с жалобой на грабеж, и на конкретного подписанта.
    В прокуратуру, тут писали, смысла нету вроде идти. Кто-то, кажется, ходил. Им говорят - это вообще не наша тема.
    В любом случае, даже если и не в тему куда жаловаться, то хоть не сидеть с позицией овечки на заклание.
    Тут коллеги писали, что ИПшник через суд добился таки права распоряжаться своим расчетным счетом.
    К юристам, все-таки, обратитесь. Исковое недорого стоит.

  10. #190
    Клерк Аватар для С.В
    Регистрация
    13.11.2016
    Сообщений
    371
    Цитата Сообщение от Sher Посмотреть сообщение
    Ну и можете припугнуть, что раз вы считаете что что преступные деньги, то забрав 10% вы тоже попадаете на 215ФЗ..
    Им на это наплевать. Если ЦБ позволяет вытворять такое, то значит там многие в доле.
    Люди делятся на два типа: одни решают проблемы, другие пытаются их не создавать.
    There is no future

  11. #191
    Клерк Аватар для Леля7
    Регистрация
    05.01.2008
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    180
    Цитата Сообщение от ВаляЧел Посмотреть сообщение
    Компания с оборотом меньше 3 000 000 в месяц. А это, по названой методичке - низяяяяя. Но это мы потом узнали. А
    А сейчас где можно об этом почитать ? Если обороты меньше 3 млн , банк не может блокировать счета ?
    Хочешь сделать хорошо, сделай сам!!!

+ Ответить в теме
Страница 7 из 7 ПерваяПервая ... 34567

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •