Внесение наличных и финмониторинг

[Артур Захаров]

Здравствуйте,
Ситуация такая, на карту альфа банка поступило за последний месяц ~400 тысяч с фриланса, в этом же месяце я внёс наличные 620 тыс руб, (которые были на другой карте другого банка и копились 2 года небольшими суммами по 50 тыс в мес) на ту же карту через банкомат, для того чтобы открыть депозит на 1 млн рублей. Депозит открыл.
Какова вероятность, что мною заинтересуются фин мониторинг и налоговая, или внесение средств на счёт не передаются в Росфинмониторинг?
Ps я физ лицо.

И как лучше снять деньги с депозита, чтобы не поступало вопросов от вышеназванных инстанций. Половину депозита (500 тыс) продлить, а другую половину оставить?

[Аноним]

Какова вероятность, что мною заинтересуются фин мониторинг и налоговая, или внесение средств на счёт не передаются в Росфинмониторинг?

вероятность 99%+ 100% интерес ИФНС РФ.Уж больно солидные суммы для физ.лица в наше время.Вот если бы Вы перечисляли деньги частями. Т.е. по мере поступления денеж. ср-в сразу же открывали депозит.. было бы меньше шансов нарваться на внимание этих органов.К примеру накопилось 100-200 т.р. сразу же бегите и открываете депозит. Ну максимум 500 т.р.. Но при этом сразу же готовитесь отвечать на вопросы ифнс и др. служб :" Откуда деньги?"Про карточные счета, это вообще отдельная тема. Счас как раз их и "шустрят" проверяющие органы как по физикам, так и по юрикам. Т.к. только счас, можно сказать, систему контроля и наладили. Так что, уважаемый, хотите сохранить свои деньги и не отчитываться, делайте дело малыми суммами и без использования банк карт. А то счас по ним родимым, кого только не отслеживают, в т.ч. не забывайте про борьбу с терроризмом.! Поди потом доказывай, что это деньги всего лишь с фриланса.

[Sher]

Вопросов у финмониторинга не возникает если счета и карты используются постоянно по обычным жизненным ситуациям. Даже если Вам туда мульоны падают. Т.е. Пришло 500 т.р. на карту, Вы с нее часть на депозит, с нее же делаете обычные покупки в магазинах,с нее же маме/папе денежку кидаете. А то знаете какие есть умники, пришло им 500 тр,они их побежали и сняли,пришло еще 700- опять сняли..чистая обналичка. А по налоговой- у них вопрос один- налоги заплачены? если Вы работали на фрилансе с юр.лицом с договором- то налоги они должны были удержать и и перечислить. Так что вопросы к ним, а если это Вам физики платили- скажете " в долг дали". Так что если все у Вас чисто и так как Вы пишите, то бояться не стоит,ну спросят- ответите,деньги у Вас не отберут. Возможно,Вы что-то не договариваете..тогда все может быть и по другому.
Ужастик из жизни. Один мой знакомы предприниматель, получал доход на свою карту,ну и "обналичивать" не брезговал (как потом оказалось). Накопилась у него там приличная сумма, хотел снять 100 тр с карты- банкомат пишет "карта заблокирована",он в банк- ему ответ "ваша карта закрыта и счет тоже. Вы сами же все закрыли". Он помчался в отделение где "счет закрыли", а ему там "пройдите в комнату №...". Заходит там сидят два мужичка в пинжаках- служба безопасности- "Ты кажется террористам помогаешь, и еще обналичиваешь по полной, у нас на тебя три папки бумаг собрано, куча доказательств. Так что счет ты сам закрыл,понял? ". Это я так ,самую суть передаю. В общем часик они пообщались и убежал он бегом из банка и "счет сам закрыл".
Так что больше стоит бояться что деньги у Вас отнимут ,а не вопросов от налоговой и мониторинга. А вопросы можно решать по мере поступления...