СРОЧНО - СБ Альфабанка просит объяснить поступление ДС - прошу помощи

[legzzi]

Здравствуйте, уважаемые форумчане. Сегодня позвонили с Альфабанка - просят прийти в службу безопасности - для пояснения поступления и расходывания денежных средств на карточке физического лица, подскажите пожалуйста как выкрутиться из сложившейся ситуации?
занимаюсь электронной торговлей уже почти 10 лет, первый раз такое... буду признателен за подсказки
в телефонном разговоре сотрудник СБ сказал что им пришел запрос с какой службы ... не расслышал но похоже с ФНС
на карточку принимаю для удобства клиентов, само-собой поступления не официальные - все сжалось...

[Lorri]

Видимо, это результат вашей "неофициальной электронной торговли"...

А какого вида помощь вы хотите здесь получить?

[GOLDIN]

Банк может действует в рамках противодействия легализации ......, сумма крупная поступала?

[knp]

legzzi, когда вы открывали счет как физик вы как и любой нормальный человек разумеется не прочитали условия договора и подписали его не глядя.
А любой счет для физика открывается для личных нужд и в каждом договоре есть оговорка, что клиент НЕ будет использовать счет для предпринимательской деятельности.
Это обычная практика. Вы нарушили условия. Вы расскажете банку и он вас сдаст этой службе. Я надеюсь, что это всего лишь ИФНС. Доход обложат 13% и возьмут штраф за не сдачу деклараций. И все.

[Bisenes]

Хоть недельной давности пост. Отвечу. Был такой случай со сбером, только там приостановили мне операции, карточка в банкомате ошибку выдавала. Приехал, дал пояснения, что покупаю на авито и в интернет магазинах вещи нужные мне, продаю на авито вещи не нужные мне. Расплачиваюсь и принимаю средства карточкой т.к. мне так было удобно. Параллельно с объяснением прикрепил претензию заранее написанную. Помню пока до дома доехал, дошел до банкомата денежки уже мог снимать. прошло минут 40.