Банк просит сведения ао бенефициарным владельцам - физ лицам. Что это и как понять?

[Дашуня]

Добрый день!
Наш банк разослал всем письма
Уважаемые Клиенты!

Благодарим Вас за сотрудничество с ОАО «Банк» (далее – Банк) и информируем Вас о требованиях Федерального
закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и
финансированию терроризма» (далее – Закон), согласно которым Банк обязан принимать обоснованные и доступные в сложившихся
обстоятельствах меры по идентификации бенефициарных владельцев клиентов, а также обновлять информацию о них на регулярной основе.

Под «бенефициарным владельцем» в целях Закона понимается физическое лицо, которое в конечном счете прямо или косвенно
(через третьих лиц) владеет (имеет преобладающее участие более 25 процентов в капитале) клиентом – юридическим лицом либо
имеет возможность контролировать действия клиента.

Согласно п. 14 ст. 7 Закона клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами
или иным имуществом, информацию, необходимую для исполнения последними требований Закона, включая информацию о своих
выгодоприобретателях и бенефициарных владельцах.
С учетом вышеизложенного, Банк просит Вас не позднее 10 рабочих дней с момента получения настоящего уведомления
предоставить следующие сведения, необходимые для идентификации бенефициарных владельцев:

- фамилия, имя, отчество (если имеется);
- гражданство;
- дата рождения;
- место рождения;
- реквизиты документа удостоверяющего личность, данные миграционной карты, документа, подтверждающего право иностранного
гражданина или лица без гражданства на пребывание (проживание) в Российской Федерации;
- адрес места жительства (регистрации) или места пребывания;
- идентификационный номер налогоплательщика (при его наличии).

За дополнительной информацией Вы можете обратиться к сотруднику Банка по месту обслуживания вашего счета.

Надеемся на Ваше понимание и дальнейшее взаимовыгодное сотрудничество.


Прошу пояснить насколько это важно? ФЗ этот древний. С чего это они вдруг?
При открытии счета мы сообщали об учредителях. Чего они хотят?
И если у нас ЗАО, то акционеры могут меняться часто.

[Demin]

ФЗ этот древний.

Да. Но как и в любой закон в него вносятся поправки.

При открытии счета мы сообщали об учредителях.

Обновить информацию.

И если у нас ЗАО, то акционеры могут меняться часто.

Могут. Разговаривайте на эту тему с банком.

[Дашуня]

А если не будем давать инфу. то что?

[Demin]

А если не будем давать инфу. то что?

То тогда не надо обращаться к интернету, а читать закон либо воспользоваться советом, указанном в письме, который гласит:

За дополнительной информацией Вы можете обратиться к сотруднику Банка по месту обслуживания вашего счета.

[Дашуня]

Дальше - больше

Уважаемые Клиенты!
Благодарим Вас за сотрудничество с *****Банк (далее – Банк) и информируем Вас о требованиях Федерального закона от 07.08.2001г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон), согласно которым Банк обязан при приеме на обслуживание и в ходе обслуживания клиентов – юридических лиц, индивидуальных предпринимателей и физических лиц, занимающихся в установленном законодательством РФ порядке частной практикой, получать следующие сведения и документы:
•сведения о целях установления и предполагаемом характере деловых отношений с Банком
•сведения о целях финансово-хозяйственной деятельности:
- сведения о планируемых операциях по счету в течение определенного периода (за неделю, месяц, квартал, год): количество операций,
сумма операций, включая операции по снятию денежных средств в наличной форме и операции, связанные с переводами денежных средств в рамках внешнеторговой деятельности;
- и (или) виды договоров (контрактов), расчеты по которым планируется осуществлять через Банк;
- и (или) основные контрагенты, планируемые плательщики и получатели по операциям с денежными средствами, находящимися на счете
•сведения (документы) о финансовом положении:
- копии годовой бухгалтерской отчетности (бухгалтерский баланс, отчет о финансовом результате) и (или) копии годовой (либо квартальной)
налоговой декларации с отметками налогового органа об их принятии или без такой отметки с приложением либо копии квитанции об отправке
заказного письма с описью вложения (при направлении по почте), либо копии подтверждения отправки на бумажных носителях
(при передаче в электронном виде);
- и (или) копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой
(бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации;
- и (или) справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов,
сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом;
- и (или) сведения об отсутствии производства по делу о несостоятельности (банкротстве), вступивших в силу решений судебных
органов о признании несостоятельным (банкротом), проведения процедур ликвидации по состоянию на дату представления документов в Банк;
- и (или) сведения об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах;
- и (или) данные о рейтинге, размещенные в сети "Интернет" на сайтах международных рейтинговых агентств ("Standard & Poor's", "Fitch-Ratings",
"Moody's Investors Service" и другие) и национальных рейтинговых агентств
•сведения о деловой репутации:
- отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) других клиентов Банка, имеющих с Вами деловые отношения;
- и (или) отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Вы ранее
находились на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке Вашей деловой репутации.
Согласно п. 14 ст. 7 Закона клиенты обязаны предоставлять организациям, осуществляющим операции с денежными средствами или иным
имуществом, информацию, необходимую для исполнения последними требований Закона.
С учетом вышеизложенного, Банк просит Вас не позднее 10 рабочих дней с момента получения настоящего уведомления обратиться к сотруднику Банка по месту Вашего обслуживания для получения Опросного листа в целях предоставления вышеуказанных сведений и документов.
В случае возникновения вопросов Вы можете обратиться к сотруднику Банка по месту Вашего обслуживания.
Надеемся на взаимопонимание и успешное сотрудничество в дальнейшем.

ЭТО КАК???
Это у всех банков так или у нашего банка затмение наступило?
Подчеркивание мое - наиболее поразивших пассажей...

[Demin]

Ну новая редакция закона.

[Лёнка]

Это у всех банков так

да практически...мне из 4 действующих только один не написал...боятся они...

[Банкир Вера]

[QUOTE=Дашуня;54272046]Дальше - больше

Все очень просто - закон требует и с Банков и с клиентов, в том же Федеральном законе сказано, что клиенты ОБЯЗАНЫ предоставлять данную информацию банкам.

В случае, если не будете предоставлять, банк может сделать очень просто - блокирует клиент-банк, приносите платежки на бумажке - два раза отказывает в принятии этих платежей и закрывает счет, потому что никакому банку не нужен гемор, когда от него ЦБ требует информацию, а клиенты не несут. Наказывают же за это банк. поэтому сейчас очень просто с такими клиентами расторгнуть договор.

[НатальяС]

Нам тоже примерно такое прислали. Анкета с кучей вопросов и маленькими таблицами, куда надо вписать основных поставщиков и покупателей и их телефоны. Ладно, что ещё отзывы от других клиентов и справку из налоговой не потребовали.

[НатальяС]

Уже потребовали. А есть у кого-нибудь образец примерного рекомендательного письма?

[elanor]

Вот и тут вопрос остался без ответа..
У кого-нибудь есть образец примерный отзыва контрагента для банка?

[Просто человек]

elanor, отзыв контрагента не обязателен. Пишите справку в свовобной форме что не работаете с контрагентами которые обслуживаются в данном банке.

[zak1c]

Зачем банку нужны отзывы и рекомендательные письма от контрагентов ?

[Аноним]

Гугл в помощь, но для ленивых ловите:

Письмо №1
ООО «Дело.ру» является нашим постоянным партнером в области веб-дизайна. За время длительного сотрудничества эта компания смогла неоднократно подтвердить свою высокую профессиональность и компетентность. Проекты, разработанные нами, были выполнены сотрудниками ООО «Дело.ру» качественно и оперативно.
Мы удовлетворены деятельностью ООО «Дело.ру» и рекомендуем эту компанию как профессионального и надежного партнера.

Письмо №2

Компания «Дело.ру», в рамках сотрудничества с ООО «Стандарт качества», в 2013 году взяла на себя обязательство в разработке новых Интернет-проектов для развития нашей фирмы. За время нашего партнерства эта компания заслужила авторитет организации, которой можно доверять решение самых сложных вопросов.

Нас удовлетворил результат совместной работы и мы рекомендуем компанию «Дело.ру» как ответственного партнера.

Петр Иванов.



Письмо №3

ООО «Дело.ру» является партнером компании «Стандарт качества» с 2000 года. За время многолетнего партнерства сотрудники компании «Дело.ру» зарекомендовали себя как высокие профессионалы, которые не допускают срыва сроков проектов и внимательно относятся к поставленным задачам. Заказчики всегда были довольны результатом работы этой компании.

Рекомендую ООО «Дело.ру» как добропорядочного партнера.

Петр Иванов

[zak1c]

Аноним, скрытая реклама петра иванова или ооо дела.ру ? =)