Сообщение от
ОльгаМай
Добрый день!
Алекса NN, с 1 июля отчетность в ЦБ (ранее было ФСФР) сдается только в электронном виде!, в соответствии с информационным письмом Банка России от 28.02.2014г. «О планируемом изменении порядка представления отчетности МФО». Теперь нельзя как раньше отсылать отчет по почте.
Отчет только один согласно Приказа Минфина от 01.03.2012 № 37н «Об утверждении форм и сроков представления документов, содержащих отчет о микродеятельности и персональном составе руководящих органов микрофинансовой организации»
Отчет сдается в Центральный Банк, в зависимости от местонахождения Вашей МФО, посмотрите на сайте ЦБ.
МФО необходимо предварительно получить у одного из Удостоверяющего Центра, заключивших соглашение! с Банком России, усиленные квалифицированные электронные подписи на лицо, осуществляющее функции руководителя (единоличного исполнительного органа) МФО, и главного бухгалтера МФО.
На сайте ЦБ перейдите по ссылке: финансовые рынки- участники финансовых рынков-электронный документооборот- удостоверяющие центры -и выберите любой УД, за отдельную плату они Вам предоставят программу для сдачи отчетности (программа+ цифровая подпись+ флешка).
По срокам Вы поняли правильно: отчетность за первый квартал, полугодие, девять месяцев календарного года представляется МФО не позднее 45 дней по окончании отчетного периода. Отчетность за календарный год представляется МФО не позднее 105 дней по окончании календарного года.
Штрафы действительно огромные, но сначала ЦБ выносит предписание, а потом если Вы будите бездействовать на замечание, то уже штрафуют.
У нас была проверка по ПОД/ФТ, вынесли предписание только по несоответствию СПД (Постановление Правительства РФ № 715 от 05.12.2005г.), мы составили и направили им пояснения…. Все прошло успешно.
А так же, в соответствии с Федеральным Законом от 28 июня 2013 года № 134-ФЗ и №115-ФЗ все МФО, обязаны предпринимать ряд мер по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма, а именно:
1.разрабатывать Правила внутреннего контроля. Документ регламентируется №667 Постановлением Правительства РФ. (Согласование в Росфинмониторинге сейчас не требуется!)
2.назначить специальное должностное лицо!;
3.пройти обучение в форме Целевого Инструктажа и Повышения уровня знаний (через 3 года после ЦИ).
4.Подавать сведения в Росфинмониторинг по сделкам, подлежащим внутреннему контролю и подозрительным сделкам, если таковые имеются.
Вот тут вообще штрафы бешеные, за нарушения за неисполнение требований предусматриваются наложением административного штрафа от 30 тысяч до 1 млн. рублей или же административным приостановлением деятельности до двух лет в соответствии с ст.№15.27 КоАП РФ.
У Вас должны быть Правила внутреннего контроля, вводные и дополнительные инструктажи, журнал учёта обучения, отчеты по проверке!!!!, уведомления об операциях, разные приказы по ПОД/ФТ…. в общем очень много всего…..
Алекса NN, если что обращайтесь, помогу чем смогу....