Как законно обналичить деньги с р/с ИП

[osfo]

И про попадает под закон или нет - попадают все сделки суммой свыше 600 тыс, и что?? это не говорит о том, что вы финансируете кого то, это лишь критерий, по которому банк-отправитель и банк-получатель передают информацию в финмониторинг для проверки.

[Аноним]

Банку неинтересно с вами работать, если вы получаете деньги и тут же их обналичиваете, пусть даже с уплатой 6%: мало того что это подпадает под противодействие терроризму и отмыванию, так еще и заработка на вас никакого нет.
Хорошая схема такая: открываете в том же банке депозит как физлицо на 3 или 6 месяцев, деньги переводите со счета ИП на счет физлица, оттуда на депозит. Раз в 3 или 6 месяцев по окончании депозита снимаете все деньги. Это выводит вас из под закона о противодействии, а также банку становится выгодно с вами работать, т.к. он может распоряжаться вашими деньгами это время, а деньгами на счету ИП - не может.

Это ж надо такую ахинею нести... Хватит людей бредом больного воображения пугать!

[!Сергуня]

И про попадает под закон или нет - попадают все сделки суммой свыше 600 тыс, и что??

Ерунда. Попадают нелегитимные операции (по внешним признакам) независимо от суммы.
Сумма "600тыс" - это критерий операций обязательного контроля (смотрите ФЗ-115, ст.6), обязательный контроль - это обычная статистика, подозрений на уголовное преступление при обязательном контроле нет. Типичный пример - "купить квартиру стоимостью свыше 3млн - обязательный контроль, попадающий в Финмониторинг. Но это не подозрение на отмывание".

Предоставьте договор займа на ИП от физлица. И наличными снять можно, и лимит не распространяется.

Типичное заблуждение. Создайте десяток фирм, и пусть каждая попредоставляет, например, ежедневно займы паре-тройке десятков ФЛ суммой по 100-200тыс каждый. И через неделю (а то и быстрее) такое уже вряд ли будет возможно. Потому что по критериям ЦБ РФ это операции, направленные на систематическое обналичивание. У банка есть обязанность принятия мер по прекращению таких операций.

Хотя зависит от банка. Есть банки, которые на такие операции внимания не обращают. Это первые кандидаты на отзыв лицензии.

[Мадлена00]

Банку неинтересно с вами работать, если вы получаете деньги и тут же их обналичиваете, пусть даже с уплатой 6%

если вы имеете ввиду налоги 6 %, то банку вообще параллельно платите вы налоги или нет. Другой вопрос, что некоторых банках есть карты для снятия денег с расчетного счета: есть в Альфе Alfa-cash. Вы снимаете деньги прямо с расчетного счета в любом банкомате - банк получает свой процент - все счастливы

[Мадлена00]

p.s. еще в Авангарде такая карта была, но я не знаю есть ли сейчас.

[zak1c]

p.s. еще в Авангарде такая карта была, но я не знаю есть ли сейчас.

только не забываем про минимальную комиссию за операцию - 0.7 % от суммы (до 500 килоРэ)

[Мадлена00]

только не забываем про минимальную комиссию за операцию - 0.7 % от суммы (до 500 килоРэ)

это луче и беспроблемнее, чем обвинение в терроризме и обналичке, ИМХО)

[zak1c]

это луче и беспроблемнее, чем обвинение в терроризме и обналичке, ИМХО)

проще перевести сумму на/с карсчет авангарда сотрудника

[Аноним]

это луче и беспроблемнее, чем обвинение в терроризме и обналичке, ИМХО)

Вы - лоббист интересов банков или у Вас в голове каша? Какой терроризм и обналичка? На р/с ИП лежат деньги ИП, понимаете Вы это или нет? ИП имеет полное ЗАКОННОЕ право эти деньги со своего р/с снять любым выгодным для него способом - нравится это банку или нет. Если банку это не нравится, он может нести любой бред, но незаконным снятие ИП своих СОБСТВЕННЫХ денег со своего р/с от этого не становится. Если чей-то банк несет чушь - по природной жадности или тупости, это означает, что можно пойти и найти другой, условия которого Вас устроят больше.

Еще раз - хватит пугать людей бреднями и формировать бредовое общественное мнение.

Из-за таких вот бредней некоторое время назад журналист одной из радиостанций назвал людей, которые совершенно оправданно раскладывают свои сбережения по не более чем 700 тыс. в один банк, "дробильщиками" и сообщал общественности, что эти люди, якобы, нарушают закон и государство с ними борется...

[!Сергуня]

На р/с ИП лежат деньги ИП, понимаете Вы это или нет? ИП имеет полное ЗАКОННОЕ право эти деньги со своего р/с снять любым выгодным для него способом - нравится это банку или нет. Если банку это не нравится, он может нести любой бред, но незаконным снятие ИП своих СОБСТВЕННЫХ денег со своего р/с от этого не становится. Если чей-то банк несет чушь - по природной жадности или тупости, это означает, что можно пойти и найти другой, условия которого Вас устроят больше.

"Бред" для тех, кто не различает двухбуквенные сочетания "ИП" и "ФЛ" и считает их одним и тем же - записан в Федеральном законе от 07.08.2001 № ФЗ-115, нравится это каким-то Анонимам или нет. ФЗ подписан Президентом РФ Путиным.

Задача организаций, перечисленных в ст.5 данного ФЗ-115 (включая кредитные организации) - выполнять требования Закона, нравится это кому-то или нет. Для нерадивых исполнителей законодательства санкции прописаны в ст.13.

Имеете что-то против Президента Путина? Дак пишете ему в приемную, там Вашим виршам самое место. Че в интернете то вызверяться? Да еще и анонимно...

[Аноним]

"Бред" для тех, кто не различает двухбуквенные сочетания "ИП" и "ФЛ" и считает их одним и тем же - записан в Федеральном законе от 07.08.2001 № ФЗ-115, нравится это каким-то Анонимам или нет. ФЗ подписан Президентом РФ Путиным.

Задача организаций, перечисленных в ст.5 данного ФЗ-115 (включая кредитные организации) - выполнять требования Закона, нравится это кому-то или нет. Для нерадивых исполнителей законодательства санкции прописаны в ст.13.

Имеете что-то против Президента Путина? Дак пишете ему в приемную, там Вашим виршам самое место. Че в интернете то вызверяться? Да еще и анонимно...

Вы сами поняли то, что написали и на какую тему? Или так, решили в очередной раз блеснуть, на сей раз прикрывшись именем Путина?

ИП имеет право снимать свои деньги со счета любым законным и выгодным для него способом. Никакого отношения ни к терроризму, ни к незаконной обналичке такое снятие наличных денег со счета или перевод со счета ИП на счет ФЗ (=ИП) не имеет. Не нравятся проценты банка за снятие наличных или перевод на свой счет физлица - идите в другой банк.

Вирши, к стати, - это стихотворная форма... Так что перед тем, как написать, нужно подумать, а может, даже и проконсультироваться - дабы не выглядеть глупо...

[!Сергуня]

нужно подумать, а может, даже и проконсультироваться - дабы не выглядеть глупо...

Немного из булевой алгебры...
Можете ли ответить на элементарный вопрос: "Утверждение ИП=ФЛ является ИСТИНОЙ или ЛОЖЬЮ"? Просьба подумать и ответить правильно (чтобы не выглядеть глупо).

Иными словами - Вы различаете ИП и ФЛ, или нет? Если не различаете, то смысла переубеждать Вас в чем либо не вижу.
Ликбез по пятницам не осуществляю.

[Аноним]

Немного из булевой алгебры...
Можете ли ответить на элементарный вопрос: "Утверждение ИП=ФЛ является ИСТИНОЙ или ЛОЖЬЮ"? Просьба подумать и ответить правильно (чтобы не выглядеть глупо).

Иными словами - Вы различаете ИП и ФЛ, или нет? Если не различаете, то смысла переубеждать Вас в чем либо не вижу.
Ликбез по пятницам не осуществляю.

По теме сказать нечего? Тогда просто пройдите мимо...

[Server56]

Открыт расчетный счет в банке (не скажу в каком) для ИП, и текущие счета в этом и двух других банках для ФЛ.
Перевод денег с р/с на т/с внутри банка бесплатно (на т/с в другие банки - 70 руб. за п/п).
Снятие наличных 100 тыс за раз бесплатно. за месяц всего можно снять 500 тыс., если больше, есть какой-то тариф, но еще не снимал.
Если на р/с поступает 600 тыс по одному п/п - служба финмониторинга банка просит документы по этой сделке плюс за 2 сделки до и две после.
Проблем никаких нет.

[!Сергуня]

По теме сказать нечего? Тогда просто пройдите мимо...

А шо такое? Такой простой вопрос и ставит Вас в тупик?
Ну, дам совет. Наберите в ЭКСЕЛьной ячейке =("ИП"="ФЛ"), да посмотрите ответ.

А по теме... Ну как же мимо, когда у меня работа такая - мониторить операции по счетам ИП и мониторить операции по счетам ФЛ? Технологии разные, че уж там скрывать. И если не соображать, "что такое счет ФЛ" и "что такое счет ИП", а также чем их режимы друг от друга отличаются - на такой работе делать нечего.

Это ж не языком чесать в интернете.

ЗЫ А почему это Вы решили, что я прикрываюсь именем Путина? Я прикрываюсь требованиями Федерального антиотмывочного законодательства. "Не нравится - не ешьте".

Проблем никаких нет.

Вот и я о том же. У тех, кто не мешает в кучу предпринимательские и личные операции проблем нет и не может быть.

[zak1c]

"Бред" для тех, кто не различает двухбуквенные сочетания "ИП" и "ФЛ" и считает их одним и тем же - записан в Федеральном законе от 07.08.2001 № ФЗ-115, нравится это каким-то Анонимам или нет. ФЗ подписан Президентом РФ Путиным.

там оперируют только лица: физические или юридические
слово индивидуальный отсутствует, советую обратиться к врачу

[zak1c]

Немного из булевой алгебры...

чувствую у Вас с ней проблемы были

[Andyko]

У тех, кто не мешает в кучу предпринимательские и личные операции проблем нет и не может быть.

вот это совершенно правильно
кто не ведет предпринимательскую деятельность - не имеет предпринимательских проблем;
кто не общается с банками - не имеет проблем с банками

а между физлицом и предпринимателем однозначно стоит знак равенства, как бы представителям банковской сферы ни хотелось изобрести для них новых проблем

и раз уж пошел такой разговор, рискнете ли вы поставить знак равенства между женщиной и человеком, основываясь на законе О воинской обязанности и военной службе"?

[zak1c]

И если не соображать, "что такое счет ФЛ" и "что такое счет ИП", а также чем их режимы друг от друга отличаются

что за режимы?

[!Сергуня]

а между физлицом и предпринимателем однозначно стоит знак равенства,

Вы мне поясните, тупому - почему одно и то же называют разными словами? Вот почему - человек родился и сразу же называется ФЛ, так? И с какого такого рожна кому-то надо, чтобы он добровольно пошел за какой-то бумажкой к налоговикам и в рабочее время стал называть себя ИП?

Почему человек не может с рождения до смерти называть себя одинаково и в рабочее и в нерабочее время - ФЛ? Кому нужно это двухбуквенное словообразование ИП, если таким людям, как, допустим, Andyko, оно без надобности?

Я же правильно Вас понял - Вы прекрасно можете обойтись без того, чтобы называть людей "ИП". Вы же все равно не различаете "ФЛ" от "ИП", правильно?

[Andyko]

я на Ваш вопрос ответил, Вы на мой - нет
я не на допросе, случайно?
если нет, то добавлю еще:
надо ли ставить знак равенства между мужем и мужчиной?
ну, в традиционной системе координат...

[Аноним]

как бы представителям банковской сферы ни хотелось изобрести для них новых проблем

+1000. Вот из этого и проистекают вопросы "Как законно обналичить деньги с р/с ИП". Можно зарабатывать деньги на реально необходимых банковских услугах, а можно - на запугивании, основанном на незнании людьми (будь они зарегистрированы как ИП или нет) законов и своих прав. На языке юриспруденции это называется "намеренное введение в заблуждение".

Я-то думаю, что это физлицо с рождения так раздухарилось? А оказывается оно - банковский работник, и похоже, что именно с сомнительными методами заработка на банковских услугах...

[Sergeyovs]

Вы мне поясните, тупому - почему одно и то же называют разными словами? Вот почему - человек родился и сразу же называется ФЛ, так? И с какого такого рожна кому-то надо, чтобы он добровольно пошел за какой-то бумажкой к налоговикам и в рабочее время стал называть себя ИП?

Почему человек не может с рождения до смерти называть себя одинаково и в рабочее и в нерабочее время - ФЛ? Кому нужно это двухбуквенное словообразование ИП, если таким людям, как, допустим, Andyko, оно без надобности?

Я же правильно Вас понял - Вы прекрасно можете обойтись без того, чтобы называть людей "ИП". Вы же все равно не различаете "ФЛ" от "ИП", правильно?

Что-ж Вы никак не хотите принять вариант , что гражданин один , но у него 2 лица ?
Одно , в фас - как у ФЛ , другое в профиль как ИП ?
Выглядит(называется) по-разному , но оба принадлежаь одному и тому-же человеку.
Не каждый ФЛ - ИП , но каждый ИП - ФЛ.

[Sergeyovs]

и раз уж пошел такой разговор, рискнете ли вы поставить знак равенства между женщиной и человеком, основываясь на законе О воинской обязанности и военной службе"?

Давайте без провокаций ! А то жена рядом , а я ляпну что-нибудь не подумав и получу от неё по голове !

[!Сергуня]

я на Ваш вопрос ответил,

А как Вы мне могли ответить на вопрос, когда я Вас еще ни о чем не спрашивал?

Можно зарабатывать деньги на реально необходимых банковских услугах, а можно - на запугивании, основанном на незнании людьми (будь они зарегистрированы как ИП или нет) законов и своих прав. На языке юриспруденции это называется "намеренное введение в заблуждение".

Нате, "намеренно вводитесь в заблуждение" дальше. Может и дойдет таки на "официальной основе" (Письмо ЦБ РФ от 26.12.2005 № 161-Т, http://www.cbr.ru/analytics/print.as...&sid=ITM_22537):

Банк России обращает внимание территориальных учреждений на необходимость руководствоваться в работе по надзору за деятельностью кредитных организаций задачей не только оценки их текущего финансового положения, но и оценки их подверженности правовому риску и риску потери деловой репутации. Такие риски могут возникать в связи с совершением кредитными организациями сомнительных операций как от своего имени и в своем интересе, так и по поручению клиентов. Указанные операции, как правило, привлекают внимание налоговых и правоохранительных органов, которые могут предъявлять к кредитным организациям по вопросам совершения сомнительных операций различные претензии. Результатом совершения кредитными организациями сомнительных операций может стать бегство клиентов и отток денежных средств из кредитных организаций, возникновение убытков и потеря платежеспособности. Таким образом, совершение кредитными организациями сомнительных операций может создавать ситуации, угрожающие законным интересам вкладчиков и кредиторов кредитных организаций, и, в конечном итоге, стабильности банковской системы Российской Федерации....

К сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены .... следующие виды операций.

1. Систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств. При этом особое внимание следует обращать на клиентов кредитных организаций, у которых отмечается высокое (80% и более) отношение объема снятых наличных средств к оборотам по их счетам.

2. Регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней....

....
При выявлении признаков того, что кредитные организации осуществляют сомнительные операции систематически и (или) в значительных объемах (относительно финансовых показателей кредитной организации) территориальным учреждениям рекомендуется проводить встречи с руководителями и владельцами таких кредитных организаций в целях уточнения экономического содержания проводимых операций, обстоятельств их совершения, оценки рисков для кредитной организации и для банковской системы в связи с совершением таких операций, возможной разработки плана действий по прекращению сомнительных операций.

Информацию о фактах систематического проведения кредитными организациями сомнительных операций и (или) осуществления ими указанных операций в значительных объемах, а также работе территориального учреждения с кредитными организациями и ее результатах следует направлять письмом на имя Председателя Банка России.

Пожалуйтесь на ЦБ РФ президенту Путину...

Что-ж Вы никак не хотите принять вариант , что гражданин один , но у него 2 лица ?
Одно , в фас - как у ФЛ , другое в профиль как ИП ?

Да я то различаю, что "профиль" должен иметь в банке счет 40802 (для предпринимательства и извлечения дохода/прибыли на законных основаниях), а "фас" должен иметь в банке счет 40817/423 (на "покушать и потратить честно заработанные доходы в любых личных целях - хоть на падшую женщину")

[d_r]

рискнете ли вы поставить знак равенства между женщиной и человеком, основываясь на законе О воинской обязанности и военной службе"?

Очевидно же, что знак равенства поставить нельзя. Потому что любая женщина -- человек, но не любой человек -- женщина. Или вы считаете, что все люди -- женщины?

[Над.К]

Письмо ЦБ РФ от 26.12.2005 № 161-Т

ЦБ РФ регулярно несет ерунду. Начиная с порядка кассовых операций и заканчивая вот этим по отношению к ИП

у которых отмечается высокое (80% и более) отношение объема снятых наличных средств к оборотам по их счетам.

Это не повод говорить о том, что существует неизвестный закону тип лица под названием ИП.

Мотивы ЦБ и банкиров вполне понятны - поиметь денег с ИПшников. Это главный мотив. Как бы красиво его не прикрывали.

[!Сергуня]

Я-то думаю, что это физлицо с рождения так раздухарилось? А оказывается оно - банковский работник, и похоже, что именно с сомнительными методами заработка на банковских услугах...

Без переходов на личности, плиз. А то я анонимов терпеть не могу, и тоже могу высказать свое личное мнение про них. Или об их умственных способностях...

[Andyko]

d_r, точно такая же картина - с предпринимателями;
любой предприниматель - физическое лицо;
любой муж - мужчина;
любой школьник - ребенок

Или вы считаете, что все люди -- женщины?

нет, это мой оппонент считает, что раз не все люди - женщины, то женщина и человек - разные люди

[d_r]

нет, это мой оппонент считает, что раз не все люди - женщины, то женщина и человек - разные люди

То есть ИП -- это женщина, ФЛ -- человек. А кто же мужчина?