Вообще-то 115-ФЗ для всех един и не зависит от требований законов субъектов или положений Банков.
Особому контролю подлежат любые сделки свыше 600 тысяч рублей (прежде всего снятие/взнос наличных, приобретение валюты). ASCENDANDY, почитайте Федеральный закон от 07.08.2001 N 115-ФЗ.