перевод денег с р/с на карту физ. лица

[Над.К]

Когда я впервые оплатила счет, к нам эти платежки вернулись, т.к. первые цифры счета ИП или организаций у нас начинаются с 407...........(не знаю как у других), а получатель был указан как ИП Иванов, а счет 408.

Праивльно, потому что не надо было писать ИП в получателе платежа. Но это никак не влияет на Ваши отношения с данным ИП

что мы не несем ответственность за то что произвели перечисления на счет физ лица, не обложив НДФЛ

Вы вполнили свои обязательства по договору. Только и всего

[Demin]

т.к. первые цифры счета ИП или организаций у нас начинаются с 407

Нет, Вы ошибаетесь.
Счета ИП начинаются с 40802, текущие счета физлиц - с 40817.

[ГраМа]

Нет, Вы ошибаетесь.
Счета ИП начинаются с 40802, текущие счета физлиц - с 40817.

Demin, спасибо, что поправили. Действительно ошибаюсь, счет ИП начинается с 40802 и в получателе указывается ИП Иванов, а счет физ лица-Иванов 40817.

[Demin]

счет ИП начинается с 40802 и в получателе указывается ИП Иванов, а счет физ лица-Иванов 40817.

Ну да.

[Аноним]

А если ООО работает на ОСНО и директор он же учередитель для поддержания ООО дает как физическое лицо займы организации на закупку продукции, ведение работ, а организация возвращает ему по договору беспроцентного займа. Что тут противозаконного? На практике я знакома с несколькими такими людьми, которые систематически производят такие операции и у тех у кого суммы на карты физ. лиц уходят солидные имели общение и со службой безопасности банка и с налоговой и с УБЭП и судились за доночисления со стороны налоговой. Все ссылаются на ФЗ-115, есть клиент которому после таких операций даже счета в Банках отказываются открывать (не проходит проверку Службы безопасности Банка). Кто может объяснить, что тут противозаконного?

[Над.К]

Да ничего. Просто и банкам и прочим органам нужно делать вид, что они борятся.

[zak1c]

органам нужно делать вид, что они борятся

как бороться с такими недалёкими людьми?

[Demin]

А если ООО работает на ОСНО и директор он же учередитель для поддержания ООО дает как физическое лицо займы организации на закупку продукции, ведение работ, а организация возвращает ему по договору беспроцентного займа.

Это нормальная рядовая ситуация.

Что тут противозаконного?

Ничего. Когда это не притворная сделка, а нормальная - то ничего.

На практике я знакома с несколькими такими людьми, которые систематически производят такие операции и у тех у кого суммы на карты физ. лиц уходят солидные имели общение и со службой безопасности банка и с налоговой и с УБЭП и судились за доночисления со стороны налоговой.

На практике очень много операций, которые маскируются под нормальные.
По беспроцентным займам банкам необходимо контролировать, это требование 115-ФЗ.

[Аноним]

После открытии темы прошло время и Сбербанк внес изменения.
Теперь со счета ИП перевод денег на его карту как физического лица стоит 1% от суммы. Обналичивание в банкомате бесплатно.

Как на сегодняшний день снизить эти расходы в 1% от суммы ? Возможно открыть счет физического лица, опять же перевод денег со счета на карту для обналичивания возможно тоже чего то стоит...

[Мадлена00]

Как на сегодняшний день снизить эти расходы в 1% от суммы ?

сменить банк. Я до 150 тысяч в месяц перевожу без комиссии на карту физ лица в Альфе открытую, потом 0,5 % стоит. В сбере 1% сразу, что дороже!