Запрос от банка всех документов на проверку -срочно - по 115-ФЗ

[Незабудка88]

Пришел запрос клиенту от его банка, чтобы срочно предоставил во исполнение закона 115-ФЗ - письменное описание своей деятельности, все договора с контрагентами, документы по зарплате - начисления и выплаты, уплату налогов, штатное расписание, бухгалтерские балансы и налоговые декларации с отметкой налоговой. При непредоставлении документов угроза расторгнуть договор банковского обслуживания.
Это так бывает? Банку надо тащить все доки (прям как выездная налоговая проверка) за весь период существования, т.к. конкретный период не указан? И оригиналы всех доков? А если он это все потеряет, что потом налоговой показывать? Что-то мне это не нравится. Насколько это правомочно?

[Татьяна бух]

Это что-то новенькое придумали.Чем кончилось?
Ну было на моей практике в разных банках отделы финмониторинга по-своему веселились.
Кому-то договор аренды требовался,кому-то договора с поставщиками-покупателями.Кому-то вообще ничего не надо было(а мы уже накопировали на всякий случай).
Я бы в банк позвонила за уточнением,чего им надо конкретно,за какой период,да в каком виде.

[Незабудка88]

Да пока еще ничем не кончилось, взяли отсрочку. Банку нужны 2 последних квартала по налог. и бух. отчетности. И договора именно с покупателями, от кого деньги приходят. Зачем-то копии платежек по налогам - у банка и так есть доступ к р/счету - они там что посмотреть не могут? На днях отнесем.

[Veter]

Мы на такие запросы обычно направляем письмо , в котором описываем , что запрошенные документы представлены быть не могут , поскольку относятся к коммерческой тайне , представляем положение о коммереческой тайне и открытую информацию бухгалтерскую отчетность и описание деятельности компании.

[Незабудка88]

хорошая мысль