Как перевести деньги с расчетного счета на карту физлица

[zak1c]

Банк нынче прислал уведомление:

что за банк ?

И что писать теперь?

на еду

[young_ip]

что за банк ?

Экспресс Волга

[SergeiP]

Вопрос: касается ли меня это как ИП? Какое им дело на что я собственные средства потрачу? И что писать теперь?

Во-первых, я бы отправил банку письмо с просьбой прекратить нарушать ст. 845 ГК РФ:

3. Банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Ну а во-вторых, да, можно добавить "на личное потребление".

[Мадлена00]

При переводе средств с расчетного счета на личный (ИП без работников), всегда писала формулировку:
Перечисление собственных денежных средств для зачисления на счет платежной карты №..., открытой на имя ..., НДС не облагается.

Всегда пишу "Перевод собственных средств ИП, НДС не облагается" и никаких вопросов еще ни разу не возникало, но у меня Альфа-Банк. Я думаю больше от банка зависит. Их ЦБ трясет, мотивируя это все ФЗ-115. Кто-то из банков адекватно трактует этот закон, а кто-то как Ваш и хочет еще с клиентов денег стрести.

[MGalinaY]

Добрый день! Подскажите , пожалуйста,с 01.03.2015г. получили новые тарифы от Сбербанка "Перечисление средств со счета юридического лица17 на счет банковской
карты физического лица18 кроме перечислений для целей выплаты
заработной платы, выплат социального характера и страховых возмещений
1% от суммы" Если буду перечислять со счета ИП на его же карту с формулировкой- выплата заработной платы, чем мне это грозит? ИП на патенте.
Или можно указывать выплаты социально характера и что это в себя включает?

[Зета]

MGalinaY, могут проверить и все же удержать комиссию

[MGalinaY]

Спасибо, уже нашла в соседней теме такую же проблему, мониторю.
Зета,

[young_ip]

Всем привет.
Тут заблокировали мой личный расчетный счет (не ИП, а физика), банкомат сожрал карту, приостановили интерет-обслуживание, причину пойду узнавать завтра, по телефону не говорят, но сначала хотела бы с вами пообщаться, коллеги, чтоб в разговоре с банком "соломку подстелить"
На этот личный расчетный счет каждый месяц выводила свои денежки со счета ИП с формулировочкой "Перечисление собственных денежных средств"

В общем то, сейчас заварушка с лицензиями, ЦБ все проверяет, так что чувствую что мой банк прото перестраховывается.

Итак, есть какое-то письмецо ЦБ, где говорится что личные счета не могут быть связаны с предпринимательской деятельностью.

Если банк решил "прикрыть попу", чем мне грозит нарушение условий этих, что я вывожу доход через него как ИП?
Расторгнут договор в одностороннем порядке?
Что говорить им?

[Над.К]

young_ip, а почему вы решили, что счет именно заблокировали? Может просто банкомат карту сожрал и все?

Итак, есть какое-то письмецо ЦБ, где говорится что личные счета не могут быть связаны с предпринимательской деятельностью.

Нет такого письма. Есть письма, что они не могут использоваться в предпринимательской деятельности А Вы и не используете, Вы туда личные деньги переводите.

[young_ip]

Надпись была: карта изьята по решению банка-эмитента.

А в пятницу, до выходных, отключили меня от интернет-клиента, sms-оповещений.

Vy otkljucheny ot SMS sposoba podtverzhdenija operacij. Vy ne mozhete provodit' aktivnye operacii.

По телефону ничего не говорят. Кроме того что это инициатива отделения вашего.

[Над.К]

А что за банк?

[young_ip]

Райффайзен.

Есть предположение, что это с банком счета ИП связано, оттуда поступали все мои деньги. Экспресс-Волга Банк. Им ЦБ как раз в пятницу наложил запрет на безналичные рассчеты. Вообще у всей их группы Лайф-бизнес, во главе с Промсвязьбанком проблемы начались.

Может из-за этого проверяют...


В общем ищу уже другой банк доя ИП...

[Над.К]

Райффайзен желает от клиентом заполнения неких бумаг, в соответствии с американским законодательством. Была в форуме такая информация. Потому что иностранцы они.

[young_ip]

Отпишусь завтра, когда узнаю что хотят. Уснуть бы теперь, неприятно что с обоими моими банками проблемы.)

[Блудный сын]

во главе с Промсвязьбанком

ну вы блин даёте, каким образом PSB имеет отношение к группе Лайф?

[young_ip]

Простите от всей души, заговорилась.
Конечно Промсвязьбанк тут не причем, Пробизнесбанк имела ввиду.

[young_ip]

А тем временем вот такую писульку показали мне сегодня.
Запрос документов, называется.
Докажи откуда взяла и куда потратила.
Написала на имя директора, что взяла с ИП свои личные средства, и потратила на еду.
Приложила огрн, инн.
И попросила не нарушать 845 гк рф.

Им мало оказалось. Говорят, и чо, докажите что вы их заработали как ИП.
Приложила договора с контрагентами.

Буду держать в курсе, че ответят.

Операционист сказал мало, говорит нужны документы куда потратила.
Погрозилась принести им чеки из супермаркетов, и завалить ими.


Сказали ждать рассмотрения документов.

[Yukas]

Здравствуйте.
А у меня вот такая засада (см. вложение)
ВСего лишь полугодовую премию директору переводила, превышающую 1 млн.
Пока отправила справку 2НДФЛ и копию приказа о начислении премии..

Но даже представления не имею , что можно еще банку отправить ?! Копии налоговых деклараций? Документы, рассказывающие откуда у компании прибыль для начисления премии?!
Это чтобы ответить на вопрос - источник средств.
А что им про целевое использование зар.платы писать?!

[Server56]

Думаю, просто крупную сумму разово перевели, вот они и засуетились.
Хотя у меня т/с в Райфе уже не первый год, проблем не было. Перевожу с р/с ИП (в другом банке) туда суммы, все нормально пока.

[young_ip]

Yukas - жму руку, товарищ.
Засуетились блин, засуетились.

Мне сказали что за полгода были однообразные переводы (каждый месяц с одного и того же счета ИП) - ясен пень.

[young_ip]

Думаю, просто крупную сумму разово перевели, вот они и засуетились.
Хотя у меня т/с в Райфе уже не первый год, проблем не было. Перевожу с р/с ИП (в другом банке) туда суммы, все нормально пока.

Да я тоже Райффом уже третий год так деньги вывожу, причем суммы не сказала бы что сильно увеличились.
Просто в связи с активной деятельность ЦБ решили наверное себе "попу прикрыть"

[Аноним]

Здравствуйте! я ИП на УСН 6%, выбираю банк для создания р/с и смотрю предлагаемые тарифы
подскажите, в формулировке "обязательно оплачивается обслуживание счета и не менее N электронных платежей в месяц"... вот этот самый "платеж в месяц" - это МОЙ платеж с р/с куда-то..? т. е. если на р/с поступают деньги - это НЕ платежи в данном случае, а мои доходы; и они в эти "N электронных платежей в месяц" не входят?

и еще часто встречаю формулировку "Начисление процента на остаток р/c" - что за остаток такой? откуда берется и почему остается?

спасибо!

[Над.К]

что за остаток такой? откуда берется и почему остается?

Странный вопрос Вы получили деньги, часть потратили, часть осталась на счете до лучших времен. Это и есть остаток.

[Аноним]

Странный вопрос Вы получили деньги, часть потратили, часть осталась на счете до лучших времен. Это и есть остаток.

я понимаю, что вопрос вызывает удивление у бывалых ну, не было у меня пока опыта с р/с, извините
а главное, такая ерунда никаким поиском не находится

с какого момента остаток становится остатком?
поступила, к примеру, мне на счет 1000 р. сегодня, и 1000 р. завтра... их поштучно каждый день снимать не вижу смысла... а тратить совсем уж тут нечего лучше ж подождать и перевести на лицевой карточный... ну, раз в месяц, допустим...
так вот "остаток" - становится остатком с первой минуты после поступления на счет? или есть какое-то другое тайное знание?

[minavi]

так вот "остаток" - становится остатком с первой минуты после поступления на счет?

Банк начисляет процент на остаток на определённый день. На какой день - нужно читать в договоре.

[Над.К]

ну, не было у меня пока опыта с р/с, извините

И личных счетов не было? И даже депозитов в банках?

[Аноним]

Банк начисляет процент на остаток на определённый день. На какой день - нужно читать в договоре.

спасибо!
не то, чтобы это был какой-то важный критерий для выбора банка, но хочется понимать суть того, под чем подписываешься

И личных счетов не было? И даже депозитов в банках?

депозитов не было
личный есть, но мало используется - обычно в режиме "закинуть наличку в размере N, оплатить нужную покупку в интернете в размере N", остатки там бывают в виде копеек каких-нить

[Аноним]

Райффайзен желает от клиентом заполнения неких бумаг, в соответствии с американским законодательством. Была в форуме такая информация. Потому что иностранцы они.

Ну и даете-про FАTKA не знаете! Не знаете, что с прошлого года все банки-дочки зарубежных банков, а так же и местные присоединились к FATKA?? Теперь все российские банки обязаны(!) получить от клиентов письменное подтверждение, что их клиенты не являются налоговыми резидентами штатов. Если такой бумаги не получат (ну типа наши граждане часто игнорят такие запросики), то банк обязан с каждого поступления на р/с удержать 30% и отправить их на р/с налоговой службы США, т.е. наши денежки-на укрепление бюджета США. так что рекомендую не игнорировать эти запросы

[Над.К]

Ну и даете-про FАTKA не знаете!

Зачем мне это знать? Я не работник банков и счета в дочках зарубежных банков не держу.

[Аноним]

Зачем мне это знать? Я не работник банков и счета в дочках зарубежных банков не держу.

Да дело в том, Надежда, что государство, гражданами которого мы являемся, подписалось под выполнение этого закона примерно год назад. И теперь любой банк нашей родины обязан это делать: нет уведомления от физлица-владельца денег на р/с что он не резидент штатов, банк обязан 30% от поступлений удержать и отправить эти денежки на поле чудес- в бюджет супостатский. Учите матчасть. Т.е. все кто получает безнал на р/с(з/п, детские пособия , пособия на погребение) рискует 30% своих кровных. А я что всем форумчанам открыла Америку??????