Будьте осторожны БАНКИ ОБЯЗАЛИ "СТУЧАТЬ" НА КЛИЕНТОВ

[ToT]

Сегодня вступил в силу федеральный закон "О противодействии легализации(отмыванию) доходов, полученных преступным путем". Согласно ему, все сделки на сумму свыше 600 тыс. руб. подлежат обязательной проверке.

Так, в частности, банки будут обязаны предоставлять информацию о подозрительных сделках своих клиентов в ЦБ РФ в электронном виде до 16:00 местного времени следующего рабочего дня. Полученные данные ЦБ РФ будет передавать в Комитет по финансовому мониторингу, который признан уполномоченным органом. Предусматривается, что кредитная организация самостоятельно устанавливает внутренний регламент формирования и направления в территориальное учреждение Банка России требуемых сведений.

Вступление в силу и действие данного закона должны послужить для FATF (Международной комиссия по борьбе с отмыванием преступных доходов при Организации экономического сотрудничества и развития)основанием для исключения России из "черного списка" "некооперативных" стран и территорий, которые не принимают адекватных мер по предотвращению отмывания денег.Россия вошла в "черный список" FATF в июне 2000 года. В случае, если до 30 сентября не будет принят закон о противодействии отмыванию денег, FATF пригрозила России введением санкций . Но закон был принят Госдумой и подписан президентом в августе 2001 года.

[Nata]

То о каких платежах будут сообщать банке говорится в Указание ЦБ 137-Т в Приложении 3. В частности, если платежи меньше чем 600 т.р. но несколько по одному основанию и в сумме дают больше 600 т.р., о таких платежах банки тоже обязаны сообщать.
Я не смогла в "Консультанте" найти это Указание ЦБ, но для банков оно уже разослано и принято к исполнению с 1.02.02г.

[Александр (Питерский)]

Журнал "Расчет" публикует интересный материал о большом российском "барабане".

Читайте, удивляйтесь, негодуйте: [b:12ff1a4b0d]Всероссийское отмывание[/b:12ff1a4b0d]
http://www.raschet.ru/new/?act=now&num=9&t=385

[ToT]

Чего лучше не делать в банке
(избранное, полный список - в Письме Центробанка от 28 ноября 2001 г. №137-Т)
Проявлять "излишнюю озабоченность" вопросами конфиденциальности

Отказываться представлять любые сведения, которые запрашивает банк, или затягивать с их представлением

Проводить операции, которые "не имеют явного экономического смысла, не соответствуют характеру деятельности" вашего предприятия

Давать "нестандартные или необычно сложные инструкции по порядку проведения расчетов"

"Необоснованно" настаивать на ускорении расчетов

Вносить "значительные изменения" в согласованную схему операции непосредственно перед ее началом

Получать несколько платежей по одному договору, в сумме составляющих более 600 тысяч рублей, и переводить деньги на счет в другом банке

Допускать "неожиданное существенное увеличение сальдо на счете" и переводить деньги на счет в другом банке

Получать деньги на счет, операции по которому не производились в течение более чем шести месяцев или были "незначительными", и снимать их наличными

Перечислять контрагенту по одному договору несколько платежей, в сумме составляющих более 600 тысяч рублей

Допускать "существенное увеличение доли наличных денежных средств", поступающих на счет

Переводить деньги на счет в другом банке "без видимого основания"

[ToT]

[b:e43a7c05e2]Ни спрятаться, ни скрыться?[/b:e43a7c05e2]

Картина вырисовывается безрадостная. Можно, конечно, уповать на благоразумие банков: возможно, они не станут строго придерживаться критериев, по которым в отмывании нужно подозревать 90 процентов фирм. Но первые результаты действия нового закона говорят об обратном.

Уже 1 февраля КФМ получил от банков 2,3 мегабайта компромата на своих клиентов. Даже заместитель председателя Центробанка Виктор Мельников был удивлен таким количеством. А со 2 февраля комитет стал получать уже по 4 мегабайта данных в день. Если перевести это в страницы текста, предположив, что информация передается в формате txt, мы получим примерно тысячу страниц ежедневно.

Ничего определенного по поводу того, как предприятиям избежать внимания со стороны КФМ, никто пока сказать не может. [b:e43a7c05e2]Советы сводятся к расплывчатым фразам вроде "надо быть осторожнее", "не проводить через банки нестандартные операции", "шире использовать наличные расчеты" и т. д.[/b:e43a7c05e2] Но все надеются, что глупость закона и на этот раз компенсируется его невыполнением.



[i:e43a7c05e2]нда дожили....все возращаеться на круги своя?
опять наличка,опять тень ..............[/i:e43a7c05e2]