Вопросы по Федеральному закону №115

[leos2010]

Кто сталкивался с ФЗ №115 "О противодействии легализации доходов..." нужна ваша помощь и консультация.

Учредитель взял процентный займ на длительный срок. Денежные средства переводятся с расчетного счета предприятия, на расчетный счет учредителя в другом банке.

Банк откуда осуществляется перевод затребовал договор займа, ссылаясь на 115 ФЗ. Отказываясь без предоставления документов осуществить платеж.

Банк получателя также затребовал договор займа.
Правомочно ли требование банка, если в платежном поручении указывается вся необходимая информация. (кому, от кого, куда и основание)????

[leos2010]

И второй вопрос.
Можем ли мы ссылаясь на коммерческую тайну предприятия не предоставлять данные договора в банк.

[Linsy]

Значит, так предусмотрено политикой банка. А почему не хотите давать? Что здесь секретного?
Посмотрите так же что написано у вас в ДБС: что давать и что не давать.

[leos2010]

Спасибо за ответ!

[банквопрос]

есть письмо ЦБ 99-т, П.3 П.П. 3.8.,ИЛИ СТ.6 ФЗ-115, ВОЗМОЖНО ОНИ (БАНК) ЭТО ИМЕЮТ В ВИДУ. А БОЛЬШЕ ПРО ЗАЙМ НИЧЕГО ВРОДЕ НЕТ.

[Над.К]

банквопрос, у Вас проблемы с клавишей Caps Lock? У нас не принято кричать.

[not_available]

Кто сталкивался с ФЗ №115 "О противодействии легализации доходов..." нужна ваша помощь и консультация.

Учредитель взял процентный займ на длительный срок. Денежные средства переводятся с расчетного счета предприятия, на расчетный счет учредителя в другом банке.

Банк откуда осуществляется перевод затребовал договор займа, ссылаясь на 115 ФЗ. Отказываясь без предоставления документов осуществить платеж.

Банк получателя также затребовал договор займа.
Правомочно ли требование банка, если в платежном поручении указывается вся необходимая информация. (кому, от кого, куда и основание)????

вот если вы описали операции по счету вашей организации, всё встало бы на свои места. Приходит за то..., д.с. потом перечисляются в основном на счет физ.лица в др. банке и ... , объемы такие.
Может вам приходит за строительные материалы. а вы все деньги на займ физику перегоняете, и суммы 5 миллионов в день минимум

[not_available]

И второй вопрос.
Можем ли мы ссылаясь на коммерческую тайну предприятия не предоставлять данные договора в банк.

можете. это по написанию вопроса, по смыслу - если дальше хотите долго и плодотворно работать с этим банком, лучше предоставить, отправить отсканированный договор по электронке особого труда не составит и такой уж тайной это не является, банк и так видит ваши операции.

[Аноним]

Действия банка абсолютно законны если сумма платежа равна или превышает 600 000руб. Согласно статье 7, пункт 1.2. 115-ФЗ такая операция подлежит обязательному контролю со стороны банка в целях борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
И уж ни в коем случае данный запрос банка о предоставлении подтверждающих документов (в данном случае договора займа) не является попыткой раскрытия коммерческой тайны!!!Согласно тому же 115-ФЗ клиент ОБЯЗАН предоставить запрашиваемые документы, в противном же случае банк имеет полное право сообщить о вашей операции в Федеральный орган финансового мониторинга как о сомнительной операции и в дальнейшем это может послужить административным или же уголовным наказанием юр.лицу.

[Блудный сын]

Аноним, прочитайте еще раз данный закон

[Demin]

Действия банка абсолютно законны если сумма платежа равна или превышает 600 000руб. Согласно статье 7, пункт 1.2. 115-ФЗ такая операция подлежит обязательному контролю со стороны банка в целях борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
И уж ни в коем случае данный запрос банка о предоставлении подтверждающих документов (в данном случае договора займа) не является попыткой раскрытия коммерческой тайны!!!Согласно тому же 115-ФЗ клиент ОБЯЗАН предоставить запрашиваемые документы, в противном же случае банк имеет полное право сообщить о вашей операции в Федеральный орган финансового мониторинга как о сомнительной операции и в дальнейшем это может послужить административным или же уголовным наказанием юр.лицу.

115-ФЗ надо прочитать. А потом осмыслить прочитанное.

[not_available]

Опять 25! Аноним с глупыми коментариями 115-ФЗ!
Хотя последние строчки меня повесилили, особенно если посмотреть статистику направленных сообщений и заведенных уголовных дел

[Linsy]

Действия банка абсолютно законны если сумма платежа равна или превышает 600 000руб. Согласно статье 7, пункт 1.2. 115-ФЗ такая операция подлежит обязательному контролю со стороны банка в целях борьбы с отмыванием денег (ФАТФ).
И уж ни в коем случае данный запрос банка о предоставлении подтверждающих документов (в данном случае договора займа) не является попыткой раскрытия коммерческой тайны!!!Согласно тому же 115-ФЗ клиент ОБЯЗАН предоставить запрашиваемые документы, в противном же случае банк имеет полное право сообщить о вашей операции в Федеральный орган финансового мониторинга как о сомнительной операции и в дальнейшем это может послужить административным или же уголовным наказанием юр.лицу.

Кошмар какой! Если вы закон не читали, то зачем так уверенно выдавать свое мнение за знание закона? Переврали всё, что только можно. Закон узучите сначала внимательно.

[leos2010]

Тогда как относиться к статье 7.2 пункт 12.
Статья 7.2. Права и обязанности кредитных организаций и организаций федеральной почтовой связи при осуществлении безналичных расчетов и переводов денежных средств
12. Требования настоящей статьи не распространяются на:
1) безналичные расчеты, осуществляемые кредитной организацией по банковским счетам на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей;
2) безналичные расчеты по банковским счетам, открытым в одной кредитной организации;
3) безналичные расчеты, осуществляемые с использованием платежных карт;
4) безналичные расчеты, осуществляемые между кредитными организациями либо между кредитной организацией и иностранным банком от своего имени и за свой счет;
5) переводы денежных средств по поручению физических лиц без открытия банковских счетов, осуществляемые кредитными организациями на сумму, не превышающую 15 000 рублей либо сумму в иностранной валюте, эквивалентную 15 000 рублей.

[Demin]

leos2010,

Тогда как относиться к статье 7.2 пункт 12.

К нему не надо никак относиться - его необходимо чтить.

[not_available]

leos2010,

К нему не надо никак относиться - его необходимо чтить.

и лучше несколько раз

[leos2010]

В соответствии с этим пунктом при переводе средств на карту или на счет в этом же банке, банк не вправе требовать данный договор.

[Demin]

leos2010, этот пункт к договору отношения не имеет.

[not_available]

В соответствии с этим пунктом при переводе средств на карту или на счет в этом же банке, банк не вправе требовать данный договор.

Прочтите ВЕСЬ закон от начала до конца + коментарии всевозможные.
Хотя с таким толкованием я встречаюсь впервые

[Аноним]

а мне пластиковую карточку организация перечисляла подотчетные деньги. и СБЕР ссылаясь на закон 115-ФЗ заблокировал мне карточку без предупреждения. он вправе?

[Demin]

а мне пластиковую карточку организация перечисляла подотчетные деньги

Объём?

[not_available]

а мне пластиковую карточку организация перечисляла подотчетные деньги. и СБЕР ссылаясь на закон 115-ФЗ заблокировал мне карточку без предупреждения. он вправе?

в договоре со сбером что указано?

[Аноним]

на карточку было перечислено с начала года 640 тыс.
карточка обычная дебетовая - не зарплатная.

[Demin]

на карточку было перечислено с начала года 640 тыс.

Это ж сколько добра можно накупить... Если деньги перечислялись на карточку, то за что именно они уходили с карточки? Кэшем снимались? Предоставьте в банк авансовый отчёт, в конце концов, мы же здесь его не видим.

[Над.К]

на карточку было перечислено с начала года 640 тыс.

Ну вот потому и заблокировали. Потому как почуяли обналичку

[Larky]

Это ж сколько добра можно накупить...

И наверняка бОльшую часть безналом...

[Аноним]

зря вы так... никакого добра не было накуплено. на счете картотека, деньги отправляли на карточку, чтобы налоговая не забрала, а потом через кассу зп выдавали. авансовые а также приходники на возврат в кассу в банк предоставила, карту разблокировали в этот же день. Но, вопрос был в следующем - имели ли они право блокировать карту без предупреждения и без разбирательств?

[Demin]

Но, вопрос был в следующем - имели ли они право блокировать карту без предупреждения и без разбирательств?

В договоре на карточку что сказано? Убеждён, что этот момент там указан.

[Larky]

на счете картотека, деньги отправляли на карточку, чтобы налоговая не забрала, а потом через кассу зп выдавали.

Это под каким же соусом надо под отчет перечислять, что бы картотеку обойти? Если даже на зарплату невозможно было получить?

[Demin]

Larky,

Это под каким же соусом надо под отчет перечислять, что бы картотеку обойти?

Алименты.