Вычеты по НДФЛ при продаже и покупке квартир.

[Аноним]

Помогите разобраться,пожалуйста.Собираюсь продать квартиру за 2500000 ,квартира в собственности менее трех лет .и в этом же году купить еще одну квартиру за 4200000.Какой НДФЛ нужно будет заплатить в налоговую?

[FM]

Имущественным вычетом при покупке пользовались?

[Аноним]

Нет.Про вычет в 1000000 я знаю.В связи с этим у меня два вопроса:
-Могу ли я не платить НДФЛ вообще ведь расход связанный с покупкой квартиры превысит доход от продажи?
-Чем черевато указание в договоре купли продажи стоимости кв.1000000 руб.(ведь многие так делают,чтобы не платить НДФЛ)?

[С.Н.П.]

При продаже квартиры, находящейся в собственности менее трех лет Вы можете воспользоваться имущественным налоговым вычетом в размере 1 млн.руб. (пп.1 п.1 ст.220 НК РФ). Вместо имущественного вычета Вы можете уменьшить доходы от продажи квартиры в сумме 2 500 000 руб. на документально подтвержденные расходы, связанные с приобретением этой же квартиры. Уменьшить же доходы от продажи первой квартиры на расходы, связанные с покупкой другой квартиры Вы не вправе (Письмо МФ РФ от 03.12.2008 № 03-04-05-01/454).
Вместе с тем при приобретении другой квартиры стоимостью 4 200 000 руб. Вы можете воспользоваться налоговым вычетом в сумме, израсходованной на приобретение квартиры на основании пп.2 п.1 ст.220 НК РФ. Сумма такого вычета не может превышать 2 000 000 руб. При этом налоговый вычет на приобретении другой квартиры Вы можете применить только если не применяли такой вид налогового вычета ранее.

[Аноним]

То есть если я покупала квартиру за 1500000 руб то мой налог будет 2500000-1500000=1000000*13%=130тыс.руб?
А вот этот вычет в 2000000 руб .он как будет предоставляться?

[Аноним]

Не позднее 30 апреля 2011 года подаете налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Вместе с нею подаете заявление на получение налогового имущественного вычета, а также договор на приобретение квартиры, свидетельство о праве собственности, справку с месте работы по форме 2-НДФЛ, паспорт, ИНН.

[С.Н.П.]

Не позднее 30 апреля 2011 года подаете налоговую декларацию по форме 3-НДФЛ. Вместе с нею подаете заявление на получение налогового имущественного вычета, а также договор на приобретение квартиры, свидетельство о праве собственности, справку с месте работы по форме 2-НДФЛ, паспорт, ИНН.

[WWW]

Соответственно по декларации налога к уплате не будет

[Аноним]

не понятно...2000000-этот вычет будет предоставлен в каком виде?из з.пл не будет удержан ндфл?так?

[Аноним]

то есть если у меня на работе з.пл 30000 то мне ее будут платить целиком пока ндфл с нее не привысит 260000руб так?

[saigak]

1.Вы продаете квартиру за 2.5 млн (пользуемся вычетом при продаже 1 млн, т.к. квартире меньше 3 лет)- налог д.б.195 тыс.
2.Вы покупаете квартиру (в этом же году) 4,2 млн - можно использовать вычет в 2 млн - т.е. налог к возврату 260 т.р.
3. 260 к возврату минус 195 к платежу = -65 т.р.
4. вот эти 65 т.р можно будет вернуть по итогам года или принести работодателю бумажку из налоговой и работодатель не будет вычитать этот налог из зарплаты.

[Cкарлетт]

1.Вы продаете квартиру за 2.5 млн (пользуемся вычетом при продаже 1 млн, т.к. квартире меньше 3 лет)- налог д.б.195 тыс.
2.Вы покупаете квартиру (в этом же году) 4,2 млн - можно использовать вычет в 2 млн - т.е. налог к возврату 260 т.р.
3. 260 к возврату минус 195 к платежу = -65 т.р.
4. вот эти 65 т.р можно будет вернуть по итогам года или принести работодателю бумажку из налоговой и работодатель не будет вычитать этот налог из зарплаты.

1. Продает квартиру за 2500000, пользуется правом уменьшить базу по НДФЛ на документально подтвержденные расходы по ее приобретению на 1500000= прибыль 1000000 и налог 130000 руб.
2.Покупает квартиру за 4200000, имущественный вычет на 2000000= к возврату 260000 руб.
3. 130000-260000= -130000 - возврат уплаченного в 2010 году НДФЛ с з/п на р/с после камеральной проверки 3-НДФЛ и уведомление на работу на остаток суммы в 2011 году.

[Аноним]

Спасибо.второй вариант выгоднее)))

[Belika]

Здравствуйте! А подскажите, пожалуйста, и мне тоже.
У меня в собственности 2 квартиры. Квартиру А я сдаю и своевремнно уплачиваю налог на доходы. Квартиру Б хочу продать, для покупки большей площади. Могу ли я рассчитывать на получение налогового вычета при покупке новой квартиры, если я официально не работаю, но являюсь налогоплательщиком ( ведь подоходный налог со сдачи квартиры А в наем я же плачу...)?
Заранее спасибо!

[FM]

можете.

[Аноним]

можете.

Спасибо за ответ! А нет ли необходимости мне для этого оформлять ИП?

[WWW]

Для "этого" такой необходимости нет. Первый раз слышу чтобы кто то платил налог со сдачи квартиры в наем. Интересно зачем вы это делаете ...

[Belika]

Как? Во-первых: чтобы не было претензий со стороны налоговой о том, что я извлекаю доход от сдачи квартиры и не плачу налог 13%; Во-вторых: лигализация данного источника дохода в купе с доходом мужа позволило нам в итоге взять кредит на покупку земельного участка в большей сумме.

[WWW]

Хм... Какие то сомнительные доказательства. Во-первых налоговая служба крайне редко предъявляет притензии по этому поводу. Причин множество. В частности фактически невозможно доказать ни сам факт сдачи квартиры, ни размер полученного дохода, ни его сумму. А легализация дохода такой ценой (13% от его суммы)... Не дороговато обошлось?

[Генук]

бедная Россия... здесь стыдят за законопослушность...

[WWW]

Всему есть разумные пределы. Для меня это выглядит так же странно как найдя 1000 USD заплатить с этой суммы НДФЛ. Конечно можно но зачем?

[Генук]

а дать объявление о находке даже не приходит в голову?

[WWW]

Так ведь ее могут и оторвать (вместе с находкой).

"- Привяжи покрепче, а то отрежет мне ненароком голову, - сказал Траляля. И, подумав, мрачно прибавил: - Знаешь, одна из самых серьезных потерь в битве - это потеря головы".
Л. Керрол "Алиса в Зазеркалье"

[Belika]

Хм... Какие то сомнительные доказательства. Во-первых налоговая служба крайне редко предъявляет притензии по этому поводу. Причин множество. В частности фактически невозможно доказать ни сам факт сдачи квартиры, ни размер полученного дохода, ни его сумму. А легализация дохода такой ценой (13% от его суммы)... Не дороговато обошлось?

Ощутимо, признаться.
А как же фактор "доброжелатели" среди соседей ( тем более что квартиранты одно время достаточно часто менялись)? Потом, я, конечно же, понимаю, что у налоговой и без меня дел выше крыши, но а если придут ( по чьему-то звонку), кто вы, на каком основании проживаете? Квартиранты им - договор. А в нем вся правда жизни.... Составлять договор на незначительную сумму или безвозмездный - страшновато и неправдоподобно. Тем более деньги они мне кидают на счет, так как у нас разные концы города. Вот и подумалось, что при желании - найти концы налоговая сможет - всё на поверхности.
Из плюсов: для получения кредита - действительно хорошее подспорье. И потом, я "засвечиваю" только 1 из моих источников дохода.

[Генук]

Belika, а вариант с ИП на УСН-6 не продумывали?

[WWW]

Я вас умоляю. Ну какая налоговая придет смотреть кто проживает в квартире по наводке соседей? Это же просто смешно. Они не имеют права даже зайти в квартиру (а не то чтобы проверять основания нахождения в ней кого либо). Родственники с Украины приехали и живут. Дальше что?

P.S. С ИП хороший вариант. Еще платить и пенсионные взносы и сдавать отчетность. Самое оно ... Но у богатых свои причуды

"Поведение в споре должно быть простым: не слушать собеседника, а разглядывать его или напевать, глядя в глаза. В самый острый момент попросить документ, сверить прописку, попросить характеристику с места работы, легко перейти на «ты», сказать: «А вот это не твоего собачего ума дело», и ваш партнёр смягчится, как ошпаренный".
М. Жванецкий

[Belika]

Belika, а вариант с ИП на УСН-6 не продумывали?

В начале этого года просчитывала и эту ситуацию. Получается ненамного в выигрыше: при УСН я плачу - минимально 12000р, а так уплачиваю - 16-17000р. Тем более сейчас решила её продать, а новую уже "светить" не собираюсь. При таком раскладе зачем мне ИП?
Меня больше беспокоил вопрос дадут ли мне вычет при покупке новой квартиры? Ведь одно из обязательных условий предоставления данного вычета - работающий гражданин, уплачивающий подоходный налог. Вот с ЭТОЙ точки зрения получается мне надо становиться "работающей", т.е. оформлять ИП. В данный момент я нахожусь в отпуске по уходу за ребенком, а оформление - это беготня, на которую мне проблемотично сейчас выбрать время.

[Генук]

Ведь одно из обязательных условий предоставления данного вычета - работающий гражданин, уплачивающий подоходный налог

нет такого условия... да и быть не может...

а вот использование данного предоставленного вычета возможно лишь для доходов_13...

[Belika]

Спасибо Вам большое!!!

[Elen_Sofi]

Имущественным вычетом при покупке пользовались?

Подскажите, пожалуйста, будет ли до конца выплачен или пересчитан имущественный вычет в такой ситуации:
2008 покупка первой квартиры 2 250 000.
написано заявление на имущественный вычет 2 000 000, по которому
за 2008 год возвращено 7 124руб (с суммы 54 800-доход за 2008 год)
2 000 000-54 800=1 945 200 - переходящий остаток имущественного вычета на 2009 год;
за 2009 год возвращено 2 323 руб ( с суммы 17 873-доход за 2009 год)
1 945 200-17 873=1 927 327 - переходящий остаток на 2010 год
В 2010 году первая квартира была продана по цене покупки и тут же приобретена другая по цене 2150000.