Выгодоприобретатель по договору комиссии - кто это?

[Демидова Татьяна]

Платим по договору комиссии.
Банк попросил указать сведения о выгодоприобретателе (в свете положения ЦБР о противодействии отмыванию доходов...). Очень хочу дать все сведения банку, но не понимаю, что от меня хотят. Какой может быть выгодоприобретатель в договоре комиссии? В принципе понимаю, что хотят сведения о комитенте, но не дам ли я ложные сведения, назвав комитента выгодоприобретателем?

[sumerki]

Выгодоприобретатель - подрядчик комиссионера. Делает дело за выгоду. А в общефилософском смысле, конечно, все.

[sumerki]

Ух ты, куки сайт всё ещё помнят)))

[sema]

262-п ЦБ РФ
грубо говоря лицо к чьей выгоде действует клиент банка

[faust]

я бы себя любимого назвал (комитента) ...

ОФФ
sumerki, рад видеть.

[sumerki]

Строгое имхо: пойдите от логики. Банк во избежание просит вас цепочку показать, правильно?
Если Вы - комиссионер и совершаете платеж конечному подрядчику, то просит о комитенте.
Если Вы - комитент, то, вероятно, о подрядчике комиссионера. Но не послать ли Вам банк в любом случае? И какие сведения просят?

[sumerki]

ОФФ Я вас тоже, просто занят очень. Ингда глазами (очень редко) захожу, трэды пробегаю глазами, отвечать не могу. Всем поклон.

[Демидова Татьяна]

Банк во избежание просит вас цепочку показать, правильно?

он выгодоприобретателя хочет знать. Если бы он попросил сведения о комитенте то без проблем.

хотят знать:
полное и сокращенное наименование
орг-правовая форма
инн
сведения о госрегистрации: дата номер кто и когда зарегистрировал
адрес местонахождения и почтовый
сведения о лицензии
сведения об органах управления юрлицом
сведения о величине зарегистрированного и оплаченного (Зачем им это???) уК
сведения о присутствии или отсутствии по своему местонахожднеию
номера телефонов и факсов

[sema]

Демидова Татьяна, про это все написано в 262-п ЦБ РФ.

[faust]

262-п ЦБ РФ.

Ну так это и есть комитент:
1.2. Кредитная организация устанавливает и идентифицирует выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует клиент, в частности на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении банковских операций и иных сделок.

[Демидова Татьяна]

Банк теперь требует предоставить им договор комиссии, иначе грозится настучать (кстати, куда они стучать собрались?). Имеют ли право требовать договор и зачем им на нас стучать, если договор не дадим? Можем ли мы не давать им договор ссылаясь на конфиденциальность содержащихся в нем сведений?

[faust]

Демидова Татьяна,

иначе грозится настучать

ну, ты же, скорее всего, посредством операций по договору комиссии легализуешь (отмываешь) доходы, полученные преступным путем

[sema]

Демидова Татьяна, можете ссылаться на что угодно, но если не дадите договор, то

3. В случае, если у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, на основании реализации указанных в пункте 2 настоящей статьи программ осуществления внутреннего контроля возникают подозрения, что какие-либо операции осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма, эта организация, не позднее рабочего дня, следующего за днем выявления таких операций, обязана направлять в уполномоченный орган сведения о таких операциях независимо от того, относятся или не относятся они к операциям, предусмотренным статьей 6 настоящего Федерального закона.




Если кредитная организация не может завершить идентификацию клиента, установление и идентификацию выгодоприобретателя по причине непредставления клиентом необходимых документов и сведений, кредитной организации рекомендуется сообщить об этом в федеральный орган исполнительной власти, принимающий меры по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма (далее - уполномоченный орган). Сообщение может направляться на бумажном носителе в форме, определяемой кредитной организацией, с указанием всех сведений о клиенте, выгодоприобретателе, которыми располагает кредитная организация на дату направления сообщения.

ДАЙТЕ ИМ ДОГОВОР!

[Демидова Татьяна]

Спасибо всем!

[Аноним]

Подскажите пожалуйста: если мы являемся комитентами, то в анкете для банка кого указывать выгодоприобретателем? Комиссионера?