Банк затребовал анкету выгодоприобретателя

[Аноним]

4 Над.К,

Согласен
Ежели бы имело место зачисление средств от страхователей, тогда страховщик был бы ВП-лем.

не страховщик выгодоприобретатель, а тот у кого она брала деньги и перечисляла их на р\сч страховой компании, т.е. она оплату делала бы от 3 лица.

[Катапусечка]

Да ничего они не хотят оплатить. Они получить хотят. Свое агентское вознаграждение
Нет в данном случае выгодоприобретателя вообще. Бредит банк

Ошибаетесь. Банк здоров и выгодоприобретатель присутствует. Им по агентскому договору является принципал. Таким образом, Нина Б-П должна предоставить в банк информацию о выгодоприобретателе, которым является страховая компания. При этом прошу учесть, что страховая компания для данного банка сторонний клиент.

[Над.К]

не страховщик выгодоприобретатель, а тот у кого она брала деньги и перечисляла их на р\сч страховой компании, т.е. она оплату делала бы от 3 лица.

А Вы может внимательно прочтете то, что она написала? Она вообще не брала денег ни от кого. Она просто приводила клиентов и те уже платили напрямую страховой компании

Им по агентскому договору является принципал.

С какого перепугу, если в его пользу никакие платежи не принимались? В чем его выгода? В том, что ему привели клиента? Так это банк не касается
Вот если бы клиент банка принимал деньги в пользу принципала и перечислял этому принципалу деньги, тогда да, тогда есть выгодоприобретатель. В данном случае его нет. Просто банк углядел в платежке назначение платежа "агентской вознаграждение" и у него сработал рефлекс. Ненужный рефлекс.
А те взаимоотношения между принципалом и агентом, которые не проходят через банк вообще банк интересовать не должны, его платежи интересуют, а не то, кто, куда и когда привел клиента

[Аноним]

А Вы может внимательно прочтете то, что она написала? Она вообще не брала денег ни от кого. Она просто приводила клиентов и те уже платили напрямую страховой компании

То что она не брала, а получала своё вознагрождение, это понятно. Тут уже с ROMKой спор,
кто выгодобриобретатель, если бы она их брала и от своего лица за них платили бы
Ромка утверждает что страховщик, а я, что выгодоприобретатель - те люди, за которых бы она платила.

[Над.К]

Да нет, Ромка прав. Выгодоприобретатель страховщик, потому что деньги в его пользу принимаются.

[Аноним]

А почему тогда в туризме, если Турагентство берёт деньги за туриста и платит за него через банк Туроператору, то выгодоприобретатель турист, а не туроператор, хотя они перечисляются в пользу туроператора. Так и здесь: если бы она брала деньги от людей, которые желают застраховаться и за них перечисляла бы деньги страховой компании, то выгодоприобретатель получается тот человек, который хочет застраховаться, а не страховщик.

[Катапусечка]

Да нет, Ромка прав. Выгодоприобретатель страховщик, потому что деньги в его пользу принимаются.

У страховой компании cчет должен быть открыт в другой кредитной организации. В противном случае клиента заставляют писать то, что есть в базе банка. И вообще-то операционист выдавая клиенту анкету на выгодоприобретателя мог и сказать - КТО ОН, этот выгодоприобретатель.

[Аноним]

У страховой компании cчет должен быть открыт в другой кредитной организации. В противном случае клиента заставляют писать то, что есть в базе банка. И вообще-то операционист выдавая клиенту анкету на выгодоприобретателя мог и сказать - КТО ОН, этот выгодоприобретатель.

Да они сами в банках не знают, кто это выгодоприобретатель. Один раз звонил в банк, вопросы были по анкете выгод-ля -10 раз звонок переадресовывали, ответить не могли.

[Над.К]

то выгодоприобретатель турист, а не туроператор,

Не знаю почему. Все должно быть наоборот. Выгодоприобретатеть тот, в чью пользу принимаются деньги третьим лицом. Именно это и должно интересовать банк в рамках соблюдения закона 115-ФЗ.

[Катапусечка]

Да они сами в банках не знают, кто это выгодоприобретатель. Один раз звонил в банк, вопросы были по анкете выгод-ля -10 раз звонок переадресовывали, ответить не могли.

Не надо всех обобщать. Есть и среди нас профессионалы

Мне жаль, что Вы потратили столько рабочего времени на не компетентный ответ банковского служащего.

[Аноним]

Не надо всех обобщать. Есть и среди нас профессионалы

Мне жаль, что Вы потратили столько рабочего времени на не компетентный ответ банковского служащего.

Согласен, есть и профессионалы.

[Нина Б-П]

отвечаю
банк решил, что выгодоприобретателем является страховая кампания "под которой" я работаю. Правда они удовлетворились названием, ИНН, и адресом с телефоном.... остальную информацию пока не дала - жду реакцию

[Катапусечка]

отвечаю
банк решил, что выгодоприобретателем является страховая кампания "под которой" я работаю. Правда они удовлетворились названием, ИНН, и адресом с телефоном.... остальную информацию пока не дала - жду реакцию

Это не банк так решил, а регулятор
Информации о выгодоприобретателе достаточно.

[Над.К]

Да нет, это банк так решил. Потому что на самом деле выгодоприобретателя тут нет

[Катапусечка]

Да нет, это банк так решил. Потому что на самом деле выгодоприобретателя тут нет

Это Ваше частное мнение. Не надо не правильно разъяснять закон.

[Над.К]

Ха, ну объясните нам, с какого перепугу принципал в данном случае выгодоприобретатель?
Когда агент в пользу принципала деньги собирает, это понятно. В данном случае этого нет. Объясните нам, неразумным, в чем выгода принципала? В том, что он клиента получил? Так он за это вознагараждение заплатил. По Вашепму любой продавец товаров/работ/услуг является выгодоприобретателем?
Вы, я так понимаю, работник банка. Вот очень жаль, что некоторые работники банка плохо понимают, что есть выгода и когда возникает выгодоприобретатель. И вообще, о чем написан закон 115-ФЗ

[Аноним]

Нина Б-П. Если вам не сложно могли бы обрисовать свою ситуацию по подробнее: вы приводите людей в страховую, а страховая вам платит вознаграждение. Когда банк у вас анкету выгодопреобретателя запросил, вы какаую операцию в банке хотели совершить: перечислить деньги или снять со своего счёта? И какой договор у вас со страховой? Вы как физ.лицо с ними напрямую заключили? Или через брокеров работаете. Обязательно уточните: когда спрасили анкету выгод-ля, какую операцию вы собирались проводить?

[Аноним]

Господа, а какая санкция за непредоставление этой анкеты?
тоже в банке непонятно зачем требовали..

поговорил в банковскими работниками. объяснил, что оказываю рекламные услуги.
договор в устной форме. сумма мелкая 5000 рублей в месяц.

вместо котрагента плату внесла другая организация по их договоренности между собой... сумма ко мне поступила, я с нее налог заплатил (кассовый метод начисления). ко мне какие претензии? пусть банк выгодоприобретателя и банк того кто платил проясняют их взаимоотношения, на каком основании кто за кого заплатил и какими деньгами.

в общем, сказали не приносить анкету раз не знаете выгодоприобретателя.
а всё же.. какая санкция может быть? расторжение договора? передача информации в правоохранительные органы?

[Аноним]

вот к примеру в яндексе...
ссылку не дает спам-фильтр разместить...

Анкета выгодопреобретателя

ОАО «Межтопэнергобанк» в соответствии с действующим законодательством по противодействию легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, просит Вас в случае, если Ваша организация осуществляет платежи в интересах третьего лица – выгодоприобретателя (на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии, доверительного управления и т.п.) предоставить Анкету выгодоприобретателя, заверенную подписью Руководителя и печатью организации.

-----

вот... логично требовать эти документы с плательщика, какими деньгами и на основании чего он платит...
а тот кому платят, с него какой спрос?

[freakpower]

письмо Департамента валютного регулирования и валютного контроля ЦБР от 6 мая 2005 г. №12-4-7/1118 "О порядке идентификации выгодоприобретателей"

Там честно написано, что "вопрос об ограничительном толковании понятия "выгодоприобретатель", может быть решен только путем внесения изменений в Федеральный закон"

А пока:
...Учитывая изложенное следует, что в целях применения Федерального закона выгодоприобретателем может выступать любое лицо, за которое происходит платеж или другое исполнение обязательств третьим лицом.

Санкции, если они есть - предусмотрены договором банковского счета.

[Златик]

всю тему не осилила
у меня вал. контроль часто запрашивал такие анкеты (правда просили за подписью выгодо..) Приходилось бедных иностранцев тряси и просить ставить Подпись и печать (на чаще увы клеили все сами)

[Аноним]

Мы являемся поверенными по договорам поручения с интернет-магазинами и принимаем деньги от физ. лиц, затем перечисляем деньги доверителю. Я так понимаю, в данном случае он квалифицируется как выгодоприобретатель. У нас много договоров поручений, некоторые из них заключены, но операций по ним не проводилось. По некоторым были единичные операции.
Вопрос - о каких именно выгодоприобретателях нужно представить сведения в банк? Обо всех с кем заключены договора? Договора по которым проводились операции? За какой период выбирать договора- за весь период действия организации или за прошлый год, или еще какой-либо срок?

[Demin]

Обо всех.

[Аноним]

мы только что создали ооо. в банке для открытия счета просят анкету на выгодопреобретателя. это кто такой?????? у нас будет простое общежитие. подрядчиков нет и заказчиков на какие то работы тоже. и что делать и как понять кто такой выгодопреобретатель??? может родственника своего указать????

[Аноним]

мы только что создали ооо. в банке для открытия счета просят анкету на выгодопреобретателя. это кто такой?????? у нас будет простое общежитие. подрядчиков нет и заказчиков на какие то работы тоже. и что делать и как понять кто такой выгодопреобретатель??? может родственника своего указать????

ооо выгодоприобретатель.
Кстати по личному опыту, очень советую валить из такого банка. месяц-два, и не будет лицензии. проходили на мастере, потом на фининвесте.

[Аноним]

кстати ничего не будет. это анкета, а не обязанность. возможно внимание службы безопасности, не более.

[Аноним]

ооо выгодоприобретатель.
Кстати по личному опыту, очень советую валить из такого банка. месяц-два, и не будет лицензии. проходили на мастере, потом на фининвесте.

добавлю, что выгодоприобретателем может так же быть, в рамках кого действует общество, другого лица. но такого очень мало.

[Аноним]

Мы являемся поверенными по договорам поручения с интернет-магазинами и принимаем деньги от физ. лиц, затем перечисляем деньги доверителю. Я так понимаю, в данном случае он квалифицируется как выгодоприобретатель. У нас много договоров поручений, некоторые из них заключены, но операций по ним не проводилось. По некоторым были единичные операции.
Вопрос - о каких именно выгодоприобретателях нужно представить сведения в банк? Обо всех с кем заключены договора? Договора по которым проводились операции? За какой период выбирать договора- за весь период действия организации или за прошлый год, или еще какой-либо срок?

выгода=прибыль. прибыль чья? интернет магазинов? нет. ответ очевиден, что прибыль общества.
Эх.. бухгалтера) не творчества, ни знаний)

[Аноним]

подскажите, пожалуйста, такой вопрос. Лифтовая фирма занимается продажей лифтов и комплектующих. Заказываем перевозчиков и оплачиваем им. Из банка пришло письмо Об установлении выгодоприобретателя. Кто в данной ситуации выгодоприобретатель?

[Ydacha75]

Присоединяюсь к вопросу.
Оплатили счет за грузоперевозки. У нас затребовали анкету и копию договора. Подумав, мы решили, что, поскольку перевозки мы клиенту не перевыставляем, а списываем в собственные расходы, то выгодоприобретатель в данном случае мы. Заполнили анкету на себя, предъявили в банк, они там говорят: нет, анкета должны быть заполнена на того, кому вы оплатили эту перевозку. Почему????
Ну и даже если это так, то с какого праздника мы должны подтверждать присутствие его по некоему адресу, знать сведения о величине его уставного капитала (причем с разбивкой зарегестрировано/оплачено).