Анкета в банк по принуждению или банк задает воросы ,а я не хочу отвечать

[karosta]

Здравтвуйте! ООО,обслуживаюсь в маленьком тихом банке АМИ-банк,придя менять зарплатную карту подсунули анкету...,я отвечать отказалась..,пришла п/п принесла еще раз говорят с напором ..надо заполнить
Вот она
Вопросы
1 Являюсь ли я Иностранным должностным лицом
2 Яв. ли супругом или близким родственником иностранного публичного лица
- родственником по прямой восходящей или нисходящей линии-родителем,дедушкой,бабушкой,внуком
-полнородным или неполнородным(имеющим общих отца или мать) братом или сестрой
-усыновителем или усыновленным
3 ИЛи действуете от имени указанных лиц
И все как внизу написано для
В соответствии с пунктом 1,3 статьи 7Фед закона от 07.08.2001 № 115-Ф3 " О противодействии легализации (отмыванию) доходов,полученных преступным путем, и финансирования терроризма"
ВОт такая песня.. и внизу приписка "Обязуюсь уведомить банк в письменной форме в течение 7 раб дней об изменении любых указанных сведений.
Я заартачилась и опять не подписала,она мне говорят почему то..,у Вас Юр.адрес на квартиру оформнен,я говорю "ДА"
Они - не првильно это
Я - в 2002 году это было не нарушением закона
Они - мы можем закрыть Ваш расчетный счет!))
Воощем такие дела!
У меня вопрос,могу ли я не отвечать на анкеты банка,(они не именные- ну это к слову)
Они сказали ,что если я откажусь заполнять,надо писать письменный отказ,ну это пол беды.А вам давали в Ваших банках подобные штуки. И могут ли они закрыть счет на этом основании..(незаполнение анкеты)И большего всего меня задел срок 7 дней,а вдруг я умирать буду и не успею сообщить..,тогда точно "пришьют"оплату терроризма))
И хочу сказать ..,что они со мной на повышенных тонах разговаривали уже под конец!!

[dim11]

а вы спонсируете террористов?
религия не позволяет анкету заполнить?

про закрытие счета, это они конечно обломятся, тем более обломятся с заявой про адрес.

ну заполните вы анкету эту, чтож такого то?

[ROMKA]

У меня вопрос,могу ли я не отвечать на анкеты банка

Вы чего-то опасаетесь?
Или просто не понимаете текст анкеты?

[BorisG]

Вы чего-то опасаетесь?

Зачем потакать вахтерам?

[Demin]

karosta, про АМИ-банк наслышан много хорошего.

Про ИДПЛ - банк обязан принимать возможные и доступные меры для установления ИДПЛ. По ВСЕМ клиентам. Это не про Вас лично. Как раз согласно федерального законодательства. Самый простой путь к соблюдению этого требования законодательства - анкета, которую дают КАЖДОМУ клиенту. Новым клиентам ее вручают при открытии счета.

У меня вопрос,могу ли я не отвечать на анкеты банка

Конечно можете, это Ваше право. Можете просто игнорировать. Можете (но это хуже для Вас) написать письменный отказ.
Право банка - ну например, не перевыпустить карту.

[karosta]

т.е мне по закону не чего не грозит.,если я откажусь или у банка есть возможность отклонить обслуживание ,если я не заполню анкету? Мне большего все смущает срок 7 дней...

[Другая]

А вам давали в Ваших банках подобные штуки

Нет, счетА в 2-х банках, маленьком и большом.

[sema]

т.е мне по закону не чего не грозит.,если я откажусь или у банка есть возможность отклонить обслуживание ,если я не заполню анкету? ..

конечно)

[Аноним]

Я - в 2002 году это было не нарушением закона

подскажите по какой закон запрещает это теперь, заранее спасибо

[BorisG]

Право банка - ну например, не перевыпустить карту.

Demin, я, конечно, понимаю, что сейчас все помешаны на 115-ФЗ, но не до такой же степени.
Попробуй для начала прочитать и вникнуть в ст. 846 ГК, и не надо ссылаться на свои проблемы с идентификацией владельца счета. И не надо их перекладывать на клиента.

[BorisG]

подскажите по какой закон запрещает это теперь, ...

Никакой закон не запрещает этого и сейчас.
Банки просто часто перегибают палку из-за буквального прочтения п. 11.1 28-И.

[ROMKA]

Зачем потакать вахтерам?

Я гляжу, у Вас прямо-таки вахтерофобия какая-то

Попробуй для начала прочитать и вникнуть в ст. 846 ГК

Позволю себе ответить за коллегу: процедура выпуска/перевыпуска банковской карты не имеет никакого отношения к упомянутой Вами норме ГК.

[sema]

Позволю себе ответить за коллегу: процедура выпуска/перевыпуска банковской карты не имеет никакого отношения к упомянутой Вами нормы ГК.

И давно мы счета под карты не открываем?


BorisG, тама слова есть -отказ допустимый законом.
тока мне сомнительно что отказ официальный накатают за не заполнение анкеты

[ROMKA]

И давно мы счета под карты не открываем?

Счет оставлю, а карту не перевыпущу. Имею право.

[sema]

ROMKA, оснований для отказа перевыпуска нет.
анкета к счету относится насколько я помню, а не к куску пластика. а вообще решение интересное))

[ROMKA]

оснований для отказа перевыпуска нет

А мне и не нужны основания. Просто не хочу перевыпускать карту клиенту N, и все тут. Ну, не нравится он мне.

[sema]

ROMKA, гениально)

[Demin]

karosta,

т.е мне по закону не чего не грозит.,если я откажусь

Да.

у банка есть возможность отклонить обслуживание ,если я не заполню анкету

Надо почитать подписанные Вами договора.
ROMKA,

Позволю себе ответить за коллегу: процедура выпуска/перевыпуска банковской карты не имеет никакого отношения к упомянутой Вами норме ГК.

Именно.

Счет оставлю, а карту не перевыпущу. Имею право.

Именно.
BorisG,

я, конечно, понимаю, что сейчас все помешаны на 115-ФЗ, но не до такой же степени.

Что значит помешаны? Речь идет о соблюдении требований пункта 1.3 статьи 7 115-ФЗ. И, заметьте, как раз с минимальными для клиента заморочками.

[karosta]

Продолжение))
Сегодня вручили уведомление о расторжении договора и закрытии банковского счета..
Формулировка- "в связи с наличием непреодолимых разногласий,возникших во взаимоотношениях между клиентом и банком,дестабилизирующих работу сотрудников банка..."
Ну вообщем так ,для справки ,кто идет против !!
Когда дали анкету,сказала что подумаю.........,придя попросила сроки поменять с 7 дней на 10 дней,в связи с частыми командировками....
Конец печальный и тут еще почитала как открыть счет сложно..(у нас юр.адрес на квартиру зарегистрирован 2005 г. и нет договора аренды)
Так что вот так ........

[BorisG]

Сегодня вручили уведомление о расторжении договора и закрытии банковского счета.. ...

Да уж... Обнаглели банкиры до предела от безнаказанности.
ГК не дает банку такой "вольности".
Я бы не задумываясь кляузу в теруправление накатал.

[Demin]

BorisG,

Я бы не задумываясь кляузу в теруправление накатал.

Бессмысленно - не даст никакого эффекта. Проще сразу в суд.

[karosta]

Судится с банком,а что есть прецеденты ..что могу возобновить...

[dim11]

меняйте банк. и кстати, чего вы к этим 7 дням прикопались? ну не сообщите за 7 дней и что? расстреляют вас? деньги сопрут?

Сегодня вручили уведомление о расторжении договора и закрытии банковского счета..

мдя. а в договоре у них есть такое?

[BorisG]

... а что есть прецеденты .. что могу возобновить...

В отношении суда вопрос выеденого яйца не стОит и скорее всего будет решен в досудебном порядке, ибо, еще раз, у банка нет законных путей для такого варианта расторжения договора.
Так что... деже если и не будете там дальше обслуживаться, иск подать стоит.
Для начала можно только отправить в банк (того, кстати, требует процедура), и, ИМХО, этого будет достаточно, чтобы банк одумался.

[BorisG]

Бессмысленно - не даст никакого эффекта.

Ну не скажи. Это ж сильно от банка зависит. Иному проверки пофиг... А иному... далеко нет.
А суд... это ж только дело клиента и банка.

Проще сразу в суд.

Это, как бы само собой разумеющееся, тем более, что вероятность положительного исхода - 100%.

[karosta]

Так что... деже если и не будете там дальше обслуживаться, иск подать стоит.
Для начала можно только отправить в банк (того, кстати, требует процедура), и, ИМХО, этого будет достаточно, чтобы банк одумался.

А где проконсультироваться как иски составляют...Есть форма стандартная...?

[karosta]

Вот что нашла ,но мне кажется этого маловато!!
6.1.4. Беспрепятственно осуществлять контрольные функции, возложенные на него законодательством РФ, направлять Клиенту запросы на предоставление Банку информации и документов, необходимых для организации банковского обслуживания и выполнения возложенных на Банк нормативными актами РФ контролирующих функций, и/или предоставление Банку возможности осуществления соответствующего контроля на месте (в помещении Клиента).
6.1.17. Расторгнуть Договор в порядке, установленном законодательством РФ.

[Demin]

BorisG,

Ну не скажи. Это ж сильно от банка зависит. Иному проверки пофиг... А иному... далеко нет.

ЦБ в данной ситуации встанет на сторону банка. Из приведенной karosta выдержкой из договора насчет 100% суда я весьма не уверен.

karosta, идите в суд.

[karosta]

Скажите , а я могу паралельно искать банк и при "удаче" открыть там счет..,ну т.е что 2 счета у организации

[Над.К]

Да хоть 10 счетов