проверка банка

[Анжи##]

Скажите, пожалуйста! Что будет прдприятию, которое не предоставит в банк на проверку кассовые документы. Нам уже повторное уведомление дали, а руководство отказывается их нести. Мотивируя это тем, что банк просто "имеет право" проверять, а мы в свою очередь ничего им не обязаны предоставлять.

[Над.К]

Банк отправит сведения в налоговую, и может последовать проверка налоговой.
Потому как подумают, что есть что скрывать. Кому это надо?

[Анжи##]

Это конечно не есть хорошо, надо еще как то доходчиво объяснить руководству, давая какие нибудь ссылки на законодательство, для убедительности, хотя может и так подействует

[mvf]

"Руководство" не хочет нести/везти документы в банк или вообще не хочет показывать документы в принципе?

[Linsy]

Скажите, пожалуйста! Что будет прдприятию, которое не предоставит в банк на проверку кассовые документы. Нам уже повторное уведомление дали, а руководство отказывается их нести. Мотивируя это тем, что банк просто "имеет право" проверять, а мы в свою очередь ничего им не обязаны предоставлять.

А вы пригласите банк к себе с выездной проверкой.

[Анжи##]

"Руководство" не хочет нести/везти документы в банк или вообще не хочет показывать документы в принципе?

Упирает на то, что мы не обязаны им предоставлять документы для проверки, вот если обязаны, то тогда наверное другое дело.

[Linsy]

Упирает на то, что мы не обязаны им предоставлять документы для проверки, вот если обязаны, то тогда наверное другое дело.

У вас много нарушений по кассе?

[Анжи##]

Нарушений вроде нет никаких, фирма работает только год. Документы ни разу в банк не предоставляли. И банк запрашивает только первый раз.

[Над.К]

В Порядке ведения кассовых операций написано, что банки проверяют кассовую дисциплину. Ваше начальство это не устраивает?

[Анжи##]

В Порядке ведения кассовых операций написано, что банки проверяют кассовую дисциплину. Ваше начальство это не устраивает?

Руководство говорит, что согласно положению ЦБ банк имеет право нас проверятьи что попросить предоставить документы они могут, ну а мы не обязаны им их предоставлять, тем более мы коммерческая организация, хотя я разницу не вижу.

[Linsy]

Руководство говорит, что согласно положению ЦБ банк имеет право нас проверятьи что попросить предоставить документы они могут, ну а мы не обязаны им их предоставлять, тем более мы коммерческая организация, хотя я разницу не вижу.

ЦБ проверяет банки как они выполняют проверку кассовой дисциплины, поэтому банк, ессно, молчать не будет, согласно того же положения он настучит о вашем поведении в налоговую. Ему то от этого хуже не будет.

[Над.К]

тем более мы коммерческая организация

И что? Типа некоммерческие обязаны, а коммерческие нет?
Обязанность предоставлять документы действительно спорная.
А скажите, у Вас все хорошо с кассой? И помещение кассы сделано как положено? А то ведь придут, если разозлите, увидят, что помещение кассы не соответствует установленным правилам. Штраф не хилый - 40000 - 50000 руб на юрлицо.

[Анжи##]

И что? Типа некоммерческие обязаны, а коммерческие нет?
Обязанность предоставлять документы действительно спорная.
А скажите, у Вас все хорошо с кассой? И помещение кассы сделано как положено? А то ведь придут, если разозлите, увидят, что помещение кассы не соответствует установленным правилам. Штраф не хилый - 40000 - 50000 руб на юрлицо.

У нас кассы в терминалах.

[SergeiP]

В каждом терминале "изолированное помещение", в котором кассир сидит? Красиво живете

А серьезно - между кассой и ККМ нет ничего общего, кроме схожих букв в названии.

[Над.К]

Я про помещение кассы. Капитальные стены, двойные двери, решетки и прочее

[EDA]

что помещение кассы не соответствует установленным правилам. Штраф не хилый - 40000 - 50000 руб на юрлицо.

За это нет штрафа. Просто кассир освобождается от материальной ответственности в соответстствии с ТК

[Fobiya]

Извиняюсь, что тут, но у меня такой вопрос:
Готовлю документы на проверку кассовой дисциплины в банк. Следует ли составить какую-то опись или акт на то, что я им сдаю? Или достаточно попросить у них при передачи документов подписи в их же извещении, где и перечислен перечень необходимого?

[Aoki]

Следует ли составить какую-то опись или акт на то, что я им сдаю?

лучше сделайте свою опись в 2-х экз., на вашем они должны будут поставить печать банка, подпись и дату

[Aoki]

Что будет прдприятию, которое не предоставит в банк на проверку кассовые документы.

про банк и их санкции сказать трудно, но когда банк будет предоставлять сведения о движении денежных средств в налоговую и там не окажется вашей компании, налоговикам это очень не понравится, а если эти доведут дело до выездной проверки, чего искренне не желаю, труба дело, так как доначисляют они нехило. Да и чего вам ортачится то? Поговорите с руководством, если фирма "чистая" в чем проблема то? И вообще, что такое кассовые документы - поясните, что именно требует банк.

[stas®]

когда банк будет предоставлять сведения о движении денежных средств в налоговую и там не окажется вашей компании

Aoki, Это что за отчет такой, просветите?

[ROMKA]

Это что за отчет такой

Видимо, имеется в виду ф. 212 "Информация о проверках соблюдения организациями правил работы с наличными деньгами" (бывшее Приложение 18 к 14-П). Только она представляется не налоргу, а в ЦБ.

[Над.К]

За это нет штрафа. Просто кассир освобождается от материальной ответственности в соответстствии с ТК

К сожалению есть. ст. 15.1 КоАП. И судебная практика не в пользу организаций. Вот например в постановлении ФАС Дальневосточного округа от 10.10.2007 N Ф03-А51/07-2/3547 по делу N А51-14942/2006-4-570/2 написано

Пунктом 3 Порядка ведения кассовых операций предусмотрено, что для осуществления расчетов наличными деньгами каждое предприятие должно иметь кассу. В соответствии с пунктом 29 названного Порядка руководители предприятий обязаны оборудовать кассу (изолированное помещение, предназначенное для приема, выдачи и временного хранения наличных денег).
Перечень требований, которым должно отвечать помещение кассы для обеспечения надежной сохранности наличных денежных средств и ценностей, установлен пунктом 3 приложения N 3 к Порядку ведения кассовых операций "Единые требования по технической укрепленности и оборудованию сигнализацией помещений касс предприятий", в том числе и требование о том, что помещение кассы должно быть изолированным от других служебных и подсобных помещений.
Буквальное толкование указанных норм права, как правильно указал суд обеих инстанций, свидетельствует о том, что порядок хранения свободных денежных средств, за несоблюдение которого установлена административная ответственность по статье 15.1 КоАП РФ, включает в себя не только хранение свободных денежных средств в учреждениях банков, но и оборудование на предприятиях соответствующих помещений кассы.
Таким образом, довод заявителя жалобы о том, что отсутствие кассы на предприятии не является несоблюдением порядка хранения свободных денежных средств, является ошибочным.

[Fobiya]

лучше сделайте свою опись в 2-х экз., на вашем они должны будут поставить печать банка, подпись и дату

спасибо, так и сделала. Только на моём экз. они поставили лишь подпись, даже без расшифровки (возил курьер) Я надеюсь, это не смертельно?

[stas®]

И судебная практика не в пользу организаций

imho, это все же казус.

[Aoki]

Aoki, Это что за отчет такой, просветите?

я же написал - сведения о движении денежных средств. Это не отчет. Налоговая запрашивает эти сведения для камеральных и в ряде случаев для выездных проверок, отслеживая таким образом финансовые потоки проверяемых компаний.

[Aoki]

спасибо, так и сделала. Только на моём экз. они поставили лишь подпись, даже без расшифровки (возил курьер) Я надеюсь, это не смертельно?

ну будем надеятся, что они эти документы всё таки не потеряют.

[Над.К]

stas®, это к сожалению уже не казус. Таких постановлений много и в разных ФАСах

[Калинка-малинка]

Скажите, а какие документы я обязана предоставить в банк на проверку?
Я подготовила кассовые документы, авансовые отчеты.
Банк запрашивает дополнительно договора с организациями, имеет право?

[Mirvol]

Согласно положения 14-п банк обязан проверять кассовую дисциплину не реже 1 раза в 2 года. Но требовать представить документы в банк вроде не вправе. В положение оговаривается, что по обоюдному соглсасованию с банком , оговаривается дата проверки и представители банка выезжают на проверку в фирму (какой бы она не была - коммерческая или некоммерческая).

[Над.К]

Банк запрашивает дополнительно договора с организациями, имеет право?

ИМХО, нет.