Как снять наличкой деньги с расчетного счета?

[IPtranslator]

ИП перечислял деньги со своего расчетного счета на свою банковскую карту другого банка.

Возможно, банк посчитал, что перечисление шло со счета ИП на карточный счет другого физлица, не самого ИП.

[zak1c]

Возможно, банк посчитал, что перечисление шло со счета ИП на карточный счет другого физлица, не самого ИП.

И чего?
финансовые подарки между физиками даже налогами не облагаются

[Мадлена00]

финансовые подарки

вы деньги имеете ввиду под финансовыми подарками?

[zak1c]

вы деньги имеете ввиду под финансовыми подарками?

да

[IPtranslator]

И чего?
финансовые подарки между физиками даже налогами не облагаются

Я лишь предположила причину, по которой банк заинтересовался и потребовал какие-то объяснительные. А физик ИП или не физик... знаете, вопрос философский, что бы там ни говорилось. Вроде по закону мы не юрлица, а считают-то все равно нас с юрлицами наравне в таких вопросах, как перевод денег с расчетного счета предпринимателя на карточный счет физлица...

[Мадлена00]

Я лишь предположила причину, по которой банк заинтересовался и потребовал какие-то объяснительные. А физик ИП или не физик... знаете, вопрос философский, что бы там ни говорилось. Вроде по закону мы не юрлица, а считают-то все равно нас с юрлицами наравне в таких вопросах, как перевод денег с расчетного счета предпринимателя на карточный счет физлица...

я так понимаю, банки лояльнее относятся, когда снимаешь, к примеру, деньги через специальные карты для снятие наличных, я в Альфа-банке через специальную карту снимаю безо всяких переводов, прямо с расчетного счет- вопросов ко мне не было.

[SoundMan]

Мадлена00, обычно снятие по кэш-карте облагается комиссией. Здесь же рассматриваются способы максимального сокращения расходов на обналичиваение собственных средств.

[ivka24]

Я тоже обычно снимаю по кэш-карте незначительные суммы, поэтому комиссия не пугает. Но сейчас столкнулась с ситуацией, когда надо обналичить крупную сумму (соответственно комиссия большая будет). Хотела перевести деньги на карту физлица, дабы минимизировать расходы. НО в банке сказали, что с минимальной комиссией (20р за платежку) только как зарплату, все остальные переводы по 0,5% за сумму перевода. Во всех банках так или только в моем?

[zak1c]

или только в моем?

только в Вашем

[Мадлена00]

Во всех банках так или только в моем?

У вас какой банк? Я в Альфе снимаю без проблем, по кэш-карте.

[Санчели]

Не стоит городит огород. Если вы уже заплатили налог, то повторно его платить вас никто не заставит. Заинтересоваться вами могут, если оборото по карте превысит 600 тыс. рублей.

Я надеюсь это один месяц.

[Мадлена00]

Я надеюсь это один месяц.

банк может в одностороннем порядке прикрыть вам р.с. . если ему не понравится ваши объяснительные по превышению лимита по обналичке.

[Леди-М]

Добрый день.

ИП обслуживается в банке Промсвязьбанк, 14.04.2014 прислал нам банк волшебное письмо, где говорится о том, что мы должны предоставить документы подтверждающие перевод денежных средств на карточку физического лица. ИП переводил деньги со своего расчетного счета на свою карточку. а потом снимал их.Ведь деньги ИП это деньги физического лица. Мы предоставили им документы где показано откуда берутся деньги на расчетном счете ИП (доходы), но банк требует документы на основании которых переводились деньги с ИП на карточку физического лица.
Вопрос: КАКИМ документом я должна это подтвердить, если деньги переводились с ИП Петров на карточку Петрова.
Грозятся заблокировать счет.
и еще ВОПРОС: Иногда бывают переводы денежных средств в сумме более 600 000, как правильно их вывести, чтобы не было претензий у банка.Может стоит открыть еще одну карту?Или на карту жены переводить какую то часть?А то чувствую, то перейдя в другой банк и переводя деньги более 600 0000 у нас возникнут точно такие проблемы.

[Над.К]

опрос: КАКИМ документом я должна это подтвердить, если деньги переводились с ИП Петров на карточку Петрова.

Письмо напишите, что это перевод личных денег ИП самому себе.
Но если речь идет о миллионных суммах, готовьтесь к блокировке счета.

[Леди-М]

Письмо напишите, что это перевод личных денег ИП самому себе.
Но если речь идет о миллионных суммах, готовьтесь к блокировке счета.

Речь не идет о миллионных суммах, бывает что в месяц проходит 300 000, бывает что 500 000-800 000. Зависит от заказов.Максимум что снималось это 839 660.

И как правильно написать это письмо?Ссылаясь на какой то закон или просто так и написать "Перевод личных денег ИП самому себе"?

[Мадлена00]

Может стоит открыть еще одну карту?Или на карту жены переводить какую то часть?А то чувствую, то перейдя в другой банк и переводя деньги более 600 0000 у нас возникнут точно такие проблемы.

у меня такие же проблемы были. Я думаю, если платить банку хоть какой-то процент за снятие, то они лояльнее будут относиться. Я в Альфе по их кэш-карте обналичиваю иногда и больше 600 тыс в месяц - уже около 2-х лет все ок.

[Леди-М]

Мадлена00, то есть все дело в деньгах? Платишь больше-вопросов меньше)))
очеень интересно

[Мадлена00]

Мадлена00, то есть все дело в деньгах? Платишь больше-вопросов меньше)))
очеень интересно

насколько я знаю, перевод между ИП и картой физ лица в том же банке - без комиссии.
Поэтому дело не в платишь больше, а платишь хоть сколько-нибудь.

А вообще на самом деле, скорее всего банки сейчас трясутся по поводу обналички и санкций ЦБ,
поэтому "проверяют" подозрительные переводы крупных сумм с, к примеру,с ИП Иванова А.А. физ лицу Иванову А.А.

[Леди-М]

насколько я знаю, перевод между ИП и картой физ лица в том же банке - без комиссии.
Поэтому дело не в платишь больше, а платишь хоть сколько-нибудь.

А вообще на самом деле, скорее всего банки сейчас трясутся по поводу обналички и санкций ЦБ,
поэтому "проверяют" подозрительные переводы крупных сумм с, к примеру,с ИП Иванова А.А. физ лицу Иванову А.А.

Отлично, и как тогда быть, каждый раз предъявлять им документы и писать письма. А потом когда их ответ не устроит, они заблокируют счет, бежать в другой банк, открывать там и так же через все это проходить??
Должны же быть какие то варианты решения проблемы и без нервотрепки

[zak1c]

поэтому "проверяют" подозрительные переводы крупных сумм с, к примеру,с ИП Иванова А.А. физ лицу Иванову А.А.

никто не проверят переводы между одним и тем же лицом

[zak1c]

Должны же быть какие то варианты решения проблемы и без нервотрепки

не слушать паникёров

[Леди-М]

никто не проверят переводы между одним и тем же лицом

Если никто не проверяет переводы между одним и тем же лицом, то как тогда объяснить письмо из банка и его заинтересованность в данной ситуации?

[zak1c]

то как тогда объяснить письмо из банка и его заинтересованность в данной ситуации?

много где работает странных людей

[Над.К]

никто не проверят переводы между одним и тем же лицом

Как видите, проверяют. И на форуме полно тому примеров

[Мадлена00]

много где работает странных людей

вот вообще не помогли этим постом))

А потом когда их ответ не устроит, они заблокируют счет, бежать в другой банк, открывать там и так же через все это проходить??
Должны же быть какие то варианты решения проблемы и без нервотрепки

кто в другой банк идет, кто-то предоставляет документы и дальше, у кого-то блокируют - здесь конкретного решения,к сожалению, нет.

[minavi]

просто так и написать "Перевод личных денег ИП самому себе"?

да так и напишите. Банк подошьёт эту бумажку и успокоится. Им же надо просто отчитаться, что это не отмывание средств, а легальный перевод. Их сверху "дрючит" Центробанк, а они нас.

[zak1c]

Как видите, проверяют. И на форуме полно тому примеров

предлагаю создать тему со списком неадекватных банков

[Аноним]

И запишите туда самым первым - "Центральный Банк"

[Леди-М]

И запишите туда самым первым - "Центральный Банк"

[Мадлена00]

предлагаю создать тему со списком неадекватных банков

а что в вашем понимании "неадекватный банк"?