Заём

[нама]

День добрый! Подскажите, может ли юридичекое лицо занять у физического лица определенную денежную сумму, мотивируя тем, что займ будет беспроцентным, тогда, как банки берут определенный %, кеомиссию. Спасибо

[ROMKA]

Банки выдают кредиты. Отличие займа от кредита см. в ст.ст. 807, 819 ГК РФ.

[Linsy]

День добрый! Подскажите, может ли юридичекое лицо занять у физического лица определенную денежную сумму, мотивируя тем, что займ будет беспроцентным, тогда, как банки берут определенный %, кеомиссию. Спасибо

Могут. А зачем мотивировать? Можно и без этого, если у физ. лица есть такое желание.

[нама]

Linsy ROMKA, спасибо)

[D0cent]

займы частенько берёт народ?

[Аноним]

День добрый! Подскажите, может ли юридичекое лицо занять у физического лица определенную денежную сумму, мотивируя тем, что займ будет беспроцентным, тогда, как банки берут определенный %, кеомиссию. Спасибо

Конечно может, только беспроцентный заем попадает под контроль росфинмониторинга. Если это разовый заем и, возврат займа произойдет в той же форме, в которой его получали , то, может быть еще и пройдет. Ну а Вы конечно же собираетесь занимать в наличной форме, а возвращать в б/наличной. Ну а это...одна из старых схем по отмыванию денежных средств. Почитайте 115-ФЗ и письма ЦБ.
С уважением.

[Над.К]

то, может быть еще и пройдет.

А если не пройдет, то что? Всех посадят что ли?

[Linsy]

только беспроцентный заем попадает под контроль росфинмониторинга.
На сумму от 600000р.
Ну и что, что попадает? Если это реальная операция никто за ним бегать не будет.

[Linsy]

Ну а это...одна из старых схем по отмыванию денежных средств. Почитайте 115-ФЗ и письма ЦБ.
Да что толку - письма ЦБ читать?
Сейчас отмыватели и через процентные займы обналичкой занимаются и суммы обналичивают типа 590000-р, думают, что сдаются только от 600000р. Но только и их сдают в Росфин, независимо от пороговой суммы, потому что и так ясно, что обналичка, НС независит от суммы.

[Аноним]

Росфинмониторинг - это конечно может и отследить. Банк обслуживающий может потребовать разъяснения по сделке. И что бы было поменьше вопросов сделайте нормальный договор займа:
-Сроки
- Сумма
- % за пользование заемными средствами
- неустойка за просрочку уплаты
Но самое главное- юр лицу доначислят налог на прибыль, т.к. займ беспроцентный. Почитайте НК РФ.

[dim11]

Росфинмониторинг - это конечно может и отследить. Банк обслуживающий может потребовать разъяснения по сделке. И что бы было поменьше вопросов сделайте нормальный договор займа:
-Сроки
- Сумма
- % за пользование заемными средствами
- неустойка за просрочку уплаты
Но самое главное- юр лицу доначислят налог на прибыль, т.к. займ беспроцентный. Почитайте НК РФ.

неплохо было бы вам действительно почитать НК поскольку здесь не налоговый раздел, то разьяснять долго не буду.
нет там начислений по н/п.

- % за пользование заемными средствами

ага.в условиях задачки - беспроцентный

[Linsy]

Росфинмониторинг - это конечно может и отследить.
Конечно отследит, ведь банки в поле, где пишется информация, почему сообщение послано - так и пишет - подозрения на фиктивный договор.

[Metallica]

Имеет ли в этом случае значение, от учредителя, от директора ли займ или от постороннего физ.лица?

[dim11]

нет