Вычет по НДФЛ (по учебе)

[Azz]

Здраствуйте, я работую и у меня белая зарплата. сумма налога на зарплату довольно внушительна и составлует 4500 ежемесячно, я учусь на очном отделение в институте(официально, хотя занятия 2 раза в неделю по вечерам), и плачу за учебу я где то 20000р за пол года, так вот я хочу себе сделать вычет НДФЛ, я знаю что могу, но я не знаю как, подскажите пожалуйста процедуру, с чего начать и что надо делать и как долго это может занять времени. Да и могут у налоговой возникнуть вопросы, всвязи с тем что я учусь на очном и работую?

[Тоня]

Декларация 3-НДФЛ
Договор с институтом+лицензия (в копиях)
Платежные документы (копии)
Справка 2-НДФЛ с места работы
Копию сберкнижки, на которую перечислят деньги
Копия паспорта
Заявление в свободной форме о предоставлении социального вычета.
Вообще на стендах в наложке висит перечень необходимых документов. Иногда еще при камералке просят подвезти оригиналы для сравнения.

[Andyko]

я хочу себе сделать вычет НДФЛ

А стоит ли? Или из принципа?

[Тоня]

Ты знаешь, я из принципа соц. оформляла, по 5 тыс. в год получалось правда, но не копейки врагу

[Чиж]

Хмммм.. а чем плоха сумма в 5 тыщ?

[Аноним]

Декларация 3-НДФЛ
Копию сберкнижки, на которую перечислят деньги

Что еще за копию сберкнижки?

Да и форму 2-НДФл, как я знаю делает бухгалтерия, а что такое 3-НДФЛ декларация её тоже у бухгалтерии просить?

[Аноним]

Да и еще как расчитываеться этот вычет?

[Andyko]

З-ндфл у бухгалтерии не выпросить, самому надо делать.

Если сумма расходов < 50000 в год, то вычет= сумме расходов.
Иначе вычет = 50000.

[Чиж]

такое 3-НДФЛ декларация её тоже у бухгалтерии просить?

3-НДФЛ оформляет сам налогоплательщик, т.е. Вы.

Что еще за копию сберкнижки?

Это не обязательно. Достаточно в заявлении указать свои реквизиты для перечисления.

как расчитываеться этот вычет?

13% от суммы оплаты (оплата-не более 50000 руб), и в пределах перечисленного НДФЛ за год.

[Тоня]

а чем плоха сумма в 5 тыщ?

Не плоха , просто многие мне скептически говорили И охота тебе из-за такой суммы носится бумажки собирать...

[Ryzh]

Еще одно маленькое замечание. В договоре должны быть прописаны суммы оплаты за каждый семестр. Это делается в бухгалтерии института.

[Чиж]

Зачем прописывать суммы оплаты за каждый семестр?
(В плане возврата НДФЛ....)

[Andyko]

В связи с чем? Чтобы не тяжело было разбираться с платежными документами?

[Cкарлетт]

З-ндфл у бухгалтерии не выпросить, самому надо делать.

Если сумма расходов < 50000 в год, то вычет= сумме расходов.
Иначе вычет = 50000.

А где прописана обязанность бухгалтерии делать за вас 3-НДФЛ?

[Ryzh]

В договорах на обучение есть такая "табличка": период обучения/сумма/приказ, дата утверждения суммы за обучение. А вдруг у вас квитанция не на ту сумму (больше, меньше можно )
Сама из-за этого не с первого раза сдала документы на вычет, в свою же инспекцию

[Чиж]

Ryzh, а если сумма не по семестрам расписана, а в целом за учебный год?
Исходя из вашего поста #11, можно решить, что такая неразбивка по семестрам может лишить права на вычет, а это не так.

В любом случае в договоре на обучение прописывается сумма. А уж за год она или с разбивкой по семестрам-не суть важно.

[Cкарлетт]

Не плоха , просто многие мне скептически говорили И охота тебе из-за такой суммы носится бумажки собирать...

"Не так страшен черт, как его малюют"
Бумажек не тонна
1) Договор один на весь срок обучения - несколько копий одновременно сделать и все.
2) Копии документов на оплату - главное не потерять.
3) Копия лицензии - у нас их в институте в начале года делали для всех сразу и раздавали.
4) Справку 2-НДФЛ взять в начале года - обязаны выдать по требованию, делается в течении 5 минут.
Пластиковые карты или счета в Сбере есть почти у всех.
В этом году буду оформлять социальный вычет в 4-й раз - на все про все (с посещением налоговой инспекции) ежегодно уходит 2,5 часа - если не ломиться в налоговую в конце апреля, когда там действительно убийство, тем более что этот вычет можно заявить в течении всего года, если нет обязанности подавать 3-НДФЛ по другому поводу. Деньги налоговая всегда перечисляет где-то через месяц. Можно и по почте декларацию со всеми доками послать, но я предпочитаю ходить лично, а то придерутся к запятой и откажут.
Скачайте на сайте www.nalog.ru программку для заполнения 3-НДФЛ, элементарное заполнение. Только форма 3-НДФЛ за 2007 год еще не утверждена Минфином, к концу января раскачаются.

Можно подождать и вернуть сразу за 3 года, если не хотите из-за 5 т.р. каждый год заморачиваться.

[Ryzh]

В любом случае в договоре на обучение прописывается сумма. А уж за год она или с разбивкой по семестрам-не суть важно.

Все правильно. Суть в том, чтобы уплаченные вами за обучение суммы были подтверждены каким нибудь приказом-указом. При заключение договора прописывается первый платеж. Дальше институты, как правило, повышают плату за обучение раз в полугодие, поэтому я и говорю о семестрах. Повезло вам, если у вас все более стабильно и плата за обучение утверждается на год.

[Azz]

[QUOTE=Cкарлетт;51431083
Можно подождать и вернуть сразу за 3 года, если не хотите из-за 5 т.р. каждый год заморачиваться.[/QUOTE]

1)Откуда эта сумма взелась в 5 тысяч? Потому что я прочитал здесь, получаеться так у меня налог 4500 в месяц в год получаеться 54000р, за институт я плачу в год 40000р, тоесть мой налоговый вычет за год будет 40000р, я прав??
2)Да еще я думал, что я подаю налоговый вычет и мне бухгалтерия просто пересчитывает сумму и выплачивает зп исходя из этого вычета, а оказывается что налоговая переводит эти деньги мне на счет. Так вот я работую оффициально месяц, когда я могу подать этот вычет, только полсе того как пройдет год?

[Andyko]

Откуда эта сумма взелась в 5 тысяч

это примерный результат 40000*13%

институт я плачу в год 40000р, тоесть мой налоговый вычет за год будет 40000р, я прав??

да

налоговая переводит эти деньги мне на счет

да

я работую оффициально месяц

минуточку, а откуда налог ежемесячный?

[Аноним]

это примерный результат 40000*13%дадаминуточку, а откуда налог ежемесячный?

А причем здесь 40000р*13%, не понимаю, вычет то будет полная сумма обучения, если не больше 50000р. и если не превышает налог НДФЛ за год, или я чего то не понимаю?

Ну зп мне дают каждый месяц. зп 35000р, налог примерно 4500р, я понимаю, что в зависимости там от отпуска и тд сумма налога может меняться, но в принцепе она будет примерно такой, или я не прав?

[Andyko]

Аноним, налоговый вычет - это сумма, на которую можно уменьшить доход, полученный в налоговом периоде с целью определения налоговой базы. Если в результате применения этого вычета сумма подлежащего к уплате налога окажется меньше уже уплаченного налога, то эту разницу бюджет Вам вернет. Налог, а не сумму Ваших затрат.

[Azz]

Аноним, налоговый вычет - это сумма, на которую можно уменьшить доход, полученный в налоговом периоде с целью определения налоговой базы. Если в результате применения этого вычета сумма подлежащего к уплате налога окажется меньше уже уплаченного налога, то эту разницу бюджет Вам вернет. Налог, а не сумму Ваших затрат.

1)Это был не Аноним, это был я зыбыл залогинеться, но суть не в этом, я знаю что такое налоговый вычет, и я понимаю. что если налог 1000, а расход 20000. то возместят 1000, но у меня другая ситуация за год уплаченный налог будет больше чем сумма затрат на обучение. соответсвено. налоговый вычет будет равен 40000 руб., и соответсвенно на счет мне перечислят 40000р.я верно мыслю??

2)Все равно не понимаю, причем здесь 40000р*13%?

3)Так теперь про налоговый период, как я понимаю по НДФЛ он равен году, тоесть я могу подать вычет только раз в год? В каком то определенном месяце или как?

[Andyko]

я знаю что такое налоговый вычет

Не похоже

если налог 1000, а расход 20000. то возместят 1000

При этих данных так.

налоговый вычет будет равен 40000 руб., и соответсвенно на счет мне перечислят 40000р.я верно мыслю?

Нет

причем здесь 40000р*13%

Столько денег Вы получите при наиболее благоприятном раскладе.

налоговый период по НДФЛ равен году

да

я могу подать вычет только раз в год?

Да

В каком то определенном месяце или как?

При подаче декларации 3-ндфл

[Тоня]

зп мне дают каждый месяц. зп 35000р, налог примерно 4500р

Давайте на пальцах попробуем, может проще. За год вы получили доход 420 тыс. (35000*12), удержали с вас и отдали в казну НДФЛ 54600 (420 тыс*13%), за обучение вы заплатили 40 тыс., т.е. налогооблагаемая база за год с учетом соцвычета будет 380 тыс. (420 - 40), НДФЛ 49400, а с вас взяли 54600. Вот 5200 (или 40000*13% как написал Андрей) и вернут денюжкой.

[Azz]

Давайте на пальцах попробуем, может проще. За год вы получили доход 420 тыс. (35000*12), удержали с вас и отдали в казну НДФЛ 54600 (420 тыс*13%), за обучение вы заплатили 40 тыс., т.е. налогооблагаемая база за год с учетом соцвычета будет 380 тыс. (420 - 40), НДФЛ 49400, а с вас взяли 54600. Вот 5200 (или 40000*13% как написал Андрей) и вернут денюжкой.

Я понял. Я как раз догнал перед тем, как прочел это сообщение, ну да я разочарован, 5 тыщ это конечно не 40, но тоже не плохо)

[Andyko]

Тоня, спасибо

[Cкарлетт]

[QUOTE=Azz;51432513]1)Это был не Аноним, это был я зыбыл залогинеться, но суть не в этом, я знаю что такое налоговый вычет, и я понимаю. что если налог 1000, а расход 20000. то возместят 1000, но у меня другая ситуация за год уплаченный налог будет больше чем сумма затрат на обучение. соответсвено. налоговый вычет будет равен 40000 руб., и соответсвенно на счет мне перечислят 40000р.я верно мыслю??/QUOTE]

Вы не понимаете, что такое налоговый вычет. Так же рассуждают новоявленные владельцы квартир, жаждущие получить от государства 1 млн руб вычета наликом.

Обобщаю все вышесказанное:
ст. 219 НК РФ "Социальные налоговые вычеты" максимальный размер вычета при оплате за обучение установлен в размере 50 000 руб. Значит даже если заплатили 100 000 руб за год обучения, вернуть вы сможете максимум 50 000*13% (ставка НДФЛ) = 6500 руб. Если за год заплатили меньше 50 000, то налоговая вернет Х руб = сумма фактической оплаты*13%.
Возврат осуществляет налоговая инспекция на р/с, работодатель здесь никаких перерасчетов не делает, и декларацию 3-НДФЛ за вас не заполняет и не сдает.

[Azz]

[QUOTE=Cкарлетт;51432663]

1)Это был не Аноним, это был я зыбыл залогинеться, но суть не в этом, я знаю что такое налоговый вычет, и я понимаю. что если налог 1000, а расход 20000. то возместят 1000, но у меня другая ситуация за год уплаченный налог будет больше чем сумма затрат на обучение. соответсвено. налоговый вычет будет равен 40000 руб., и соответсвенно на счет мне перечислят 40000р.я верно мыслю??/QUOTE]

Вы не понимаете, что такое налоговый вычет. Так же рассуждают новоявленные владельцы квартир, жаждущие получить от государства 1 млн руб вычета наликом.

Обобщаю все вышесказанное:
ст. 219 НК РФ "Социальные налоговые вычеты" максимальный размер вычета при оплате за обучение установлен в размере 50 000 руб. Значит даже если заплатили 100 000 руб за год обучения, вернуть вы сможете максимум 50 000*13% (ставка НДФЛ) = 6500 руб. Если за год заплатили меньше 50 000, то налоговая вернет Х руб = сумма фактической оплаты*13%.
Возврат осуществляет налоговая инспекция на р/с, работодатель здесь никаких перерасчетов не делает, и декларацию 3-НДФЛ за вас не заполняет и не сдает.

Я понимаю

[CEBEP]

Скачайте на сайте www.nalog.ru программку для заполнения 3-НДФЛ, элементарное заполнение.

Cкарлетт,
Я наверно туповат не могу найти эту програму вы моглибы ссылочку подробней дать