Расчет с подрядчиком, в назначении платежа+

[gmaslov]

если написать "оплата по договору за услуги по очистке канализационных сетей", при условии, что у организации в лицензии написано "прокладка канализационных сетей", может ли это стать причиной возврата перечисленных денег?
П.С. Очистка канализационных сетей не требует лицензирования.

[Аноним]

надо указать № договора и дату (или счета), для полной гарантии можете указать объем работ

[BorisG]

для полной гарантии можете указать объем работ

Зачем? А... еще и сказку, ублажающую банкира, не надо?

[BorisG]

может ли это стать причиной возврата перечисленных денег?

Нет, не может.

[gmaslov]

надо указать № договора и дату (или счета), для полной гарантии можете указать объем работ

ну это само собой

[Аноним]

Борис, вы видимо давно платежей не делали..

[BorisG]

Борис, вы видимо давно платежей не делали..

Я их делаю каждый день.
А уж сколько их делают мои клиенты...

[Аноним]

А вы в Москве?
может у вас банк особенный, но нам давно уже всем клиентам разослали письмо ЦБ которое обязывает банки следить чтобы назначение платежа было полным и ситуации, когда не указан № дог и за что платеж, деньги возвращаются, были не раз. Бред конечно, может и незаконно, мы то ЦБ к примеру не подчиняемся, но проще написать, чем полдня разбираться.

[Demin]

gmaslov,

может ли это стать причиной возврата перечисленных денег?

У Вас платежку не приняли? Или Вы деньги получили с таким назначением?

[Larky]

может ли это стать причиной возврата перечисленных денег?
П.С. Очистка канализационных сетей не требует лицензирования.

Возврата кем? Банком получателя? Даже если бы эти услуги требовали лицензирования, банк бы деньги не завернул обратно, он не обязан следить за наличием лицензий у своих клиентов...

[gmaslov]

Возврата кем? Банком получателя? Даже если бы эти услуги требовали лицензирования, банк бы деньги не завернул обратно, он не обязан следить за наличием лицензий у своих клиентов...

Да, банком получателя. А разве они не обязаны стучать?

[Над.К]

Стучать на что?

[Larky]

gmaslov, банк получателя не наделен полномочиями решать какие платежи ему зачислять на расчетный счет клиента, а какие возвращать... Максимум, что он может сделать, это сообщить об операции, подпадающей под обязательный контроль, службе финансового мониторинга... Возврат может быть только в случае отсутствия у банка клиента, указанного в платежном поручении (т.е. нет такого счета или такого наименования получателя), и то только по прошествии времени, отпущенного для выяснения...

[gmaslov]

Larky, спасибо.

[Александр87]

Пусть идут в гору. Назначение стоит остальное их некасается.

[Demin]

Александр87,

остальное их некасается.

Поле "Получатель" очень даже касается. Как и поле "N счета получателя".

[Александр87]

" "Получатель" очень даже касается. Как и поле "N счета получателя"". Да, а лицензия нет

[Юстас]

как нам нравится-таки пишем в назначении платежа,сбер например хочет видеть дату договора в формате 07.06.2007
а прописывать содержание договора до "таких глубин" как канализация смысла не вижу

[Demin]

Юстас,

сбер например хочет видеть дату договора в формате 07.06.2007

Это что-то новенькое...

[Linsy]

gmaslov,
Максимум, что он может сделать, это сообщить об операции, подпадающей под обязательный контроль, службе финансового мониторинга...

Обязательный контроль - само собой. Но есть еще и необычные операции, кроме операций обязательного контроля. Т.е. теоретически банк может сообщить на любую операцию, ведь необычные сделки суммой не органичены (хоть от 0,01 коп).

[Larky]

И какой критерий отнесения операции к необычной?

[Demin]

Larky,

какой критерий отнесения операции к необычной?

А это как в ПВК прописано.
Linsy,

[Larky]

Ну, трудно предполжить, что внутренний контроль будет отслеживать, имеет ли право его клиент чистить канализацию...

[Demin]

Larky, правильно, но если клиент, например, постоянно торговал продуктами питания, а потом вдруг получил деньги за очистку канализации - это может вызвать резонные вопросы.

[BorisG]

если клиент, например, постоянно торговал продуктами питания, а потом вдруг получил деньги за очистку канализации - это может вызвать резонные вопросы.

Бурная фантазия и любопытство, оно, конечно, хорошо, но иногда и меру нужно знать.
Тоже пример, только реальный.
Основной бизнес - системная интеграция и услуги.
Подвернулись стройматериалы (на самом деле удивительного ничего нет, поскольку среди клиентов есть строители, и у одиного из дистрибуторов обработка леса у дочки), однако банк сунул нос. Послал. Очень далеко. Этим и закончилось, поскольку свою глупость финмониторингу, как я понимаю, банк показывать не стал.