Потребность платить наличными

**208** · 20.01.2007, 22:21

Возникла такая ситуация:
Имеем производство и потребность оплачивать примерно раз в месяц 1 млн. руб на покупку составляющих , часть должны переводить по безналу, а примерно треть нужно отдавать наличностью( поставщики подпольщики), естественно придется самому делать левые чеки. Вот и возникает вопрос :Как к этому отнесуться в банке ( к съему наличности около 300. тыс р ежемесячно) или в ИФНС и не будет ли это смотреться как банальная обналичка? И вообще как в банке объяснить – на какие цели?

И можно ли со счета ООО перечислить сумму на обычную расчетную пластиковую карту физ. Лицу в другом банке? И если можно, то на каком основании?

**Аноним** · 20.01.2007, 23:57

А какая система налогообложения?

**Юстас** · 21.01.2007, 16:19

можно перечислить на пластик
основание-приказ гены

**208** · 21.01.2007, 16:51

Система ОСНО

**Аноним** · 21.01.2007, 17:53

На пластик - это не выход. все-равно заинтересуются. Если сам рисуешь чеки, то надо еще накладные и с/ф. Сам понимаешь.
Итак:
1. Деньг получили - ПКО Дт50Кт51
2.Выдали в подотчет - РКО Дт71Кт50
3.Купили что-нибудь полезное (чек, накладная, с/ф, квитанция к приходнику, желательно договор - разовый, в кот написано, что расчет только налом. Гдавное помнить одна сделка налом - не более 60 000 руб. (указание ЦБ РФ). т.е. одна сделка - один договор (ну примерно)
4.Составили авансовый отчет, оприходовали это что-то полезное. Все как положено. У вас же производство придумать можно все что угодно. Кстати банк не скажет ничего, главное не нарушать лимит. И еще должен быть приказ о том, что есть МОЛы, кот выдаются в подочет деньги , т.е. "наличные денежные средства" для закупки ТМЦ. А кргда берете деньги в чеке можно так и написать (спросите у операциониста формулировку) 300 000 рублей не такая уж большая сумма, поверь у нас было куда-куда больше

**Марфик** · 21.01.2007, 18:02

а примерно треть нужно отдавать наличностью( поставщики подпольщики), естественно придется самому делать левые чеки

не будет ли это смотреться как банальная обналичка

**Аноним** · 21.01.2007, 20:40

Что подразумевается под "левыми чеками"?
Вообще-то любое поступление наличных в кассу предприятия из банка (Дт50 Кт51) это и есть "банальная обналичка", даже деньги на з/п это то же обналичка!
У вас же производство, вы что не можете прикрыть 300 000 в месяц или у вас малюсенькие обороты

**ROMKA** · 22.01.2007, 11:26

Если операции будут смахивать на те, что перечислены в Письме Банка России №161-Т, банк будет стучать.

**208** · 22.01.2007, 11:31

обороты 2,5-3,5 млн. в месяц. А причет тут обороты?

**БВБ** · 22.01.2007, 11:35

обороты 2,5-3,5 млн. в месяц. А причет тут обороты?

Все познается в сравнении.
Как и суммы , которые будут интересовать налоговиков.

ZL · 22.01.2007, 15:33

ИФНС и не будет ли это смотреться как банальная обналичка? И вообще как в банке объяснить – на какие цели?

А задайте этот вопрос банку. Может, он вас и просветит как нужно делать.
Но сначала прочитайте это:
"Как Центральный Банк с отмыванием денег борется". Не поленитесь. Много интересного узнаете.
http://www.kommersant.ru/articles/2007/frenkel.html

**ROMKA** · 22.01.2007, 16:38

Но сначала прочитайте это:

Лучше уж сначала мат. часть. Проще будет вникать.

**Goha** · 23.01.2007, 14:31

А меня больше интересует когда (при каких суммах разовых или с накоплением) банки начинают стучать в службу по фин. мониторингу и в налоговую если обнал гнать ч/з пластиковую .

**ROMKA** · 23.01.2007, 15:47

Банки не стучат в налорги.

**Аноним** · 23.01.2007, 16:52

Т.Е. Можно с "помоек" сливать любые ( в разумных) пределах суммы на пластик- В день вроде лимит около 15-18 тыс.$ ? И никто не заинтересуется? Если за один день все сделать?

**Аноним** · 23.01.2007, 16:55

Имеется ввиду съем за день в несколько приемов в разных банкоматах и банках

**ROMKA** · 23.01.2007, 16:56

И никто не заинтересуется?

Ну, почему же? Банк. А потом, ежели сочтет нужным, сольет свою заинтересованность в службу по фин. мониторингу.

**Demin** · 23.01.2007, 16:59

Аноним,

И никто не заинтересуется?

Заинтересуется, можете не сомневаться. Причем рискну предположить, что и тот банк, откуда деньги уходят, и тот, где в банкоматах снимают.

**Марфик** · 23.01.2007, 17:00

Можно с "помоек" сливать любые ( в разумных) пределах суммы на пластик

А что кто-то готов давать свой пластик помойкам?

**Аноним** · 23.01.2007, 17:05

Т.е банк заинтересуется куда с его помоек и зачем переводят деньги?А если не спеша по малу- но часто? По какому нибудь левому договору? Во бред пишу.

**sema** · 23.01.2007, 17:06

А что кто-то готов давать свой пластик помойкам?

пластик физикам дают - а они уже вытряхтвают из банкоматов деньги которые им помойки присылают на их расчетные счета... целыми шайками могут налететь на банкомат - как мухи на говно)) тока успевай отлавливать....

**Аноним** · 23.01.2007, 17:06

И почему пластик сразу СВОЙ?

**Аноним** · 23.01.2007, 17:09

Так все же чем все это грозит , если я на свой пластик перекину с помойки тысяч 50 в месяц? ну и обналичу конечно , как если что оправдываться?

**Марфик** · 23.01.2007, 17:10

пластик физикам дают -

Да знаю, я , знаю.

И почему пластик сразу СВОЙ?

Ааааа. Опять фунты)))))

тока успевай отлавливать....

Фунты - прячься! Возьмут с поличным, то есть с наличным

**Demin** · 23.01.2007, 17:47

Аноним,

банк заинтересуется куда с его помоек и зачем переводят деньги?А если не спеша по малу- но часто? По какому нибудь левому договору? Во бред пишу.

Ну, это далеко не бред. Представим себе ситуацию. На счет некоего ООО поступают деньги по различным назначениям платежа. Потом эти деньги уходят на пластик. Мы прекрасно представляем, какой объем денег на законных основаниях может быть перечислен физикам. Зарплата, подотчет, прочая какая-то фигня. Но все это не может (ну никак не может) составлять 90% от общего объема расходных операций по счету. Такие отлавливаются и стучатся.

Так все же чем все это грозит , если я на свой пластик перекину с помойки тысяч 50 в месяц? ну и обналичу конечно , как если что оправдываться?

Это уже к компетентным органам вопрос.

**Аноним** · 24.01.2007, 07:45

Ага, а есть тут компетентные ограны, занимающиеся отловом или стукачи-банкиры или особы, приближённые к ним? Очень хочется услышать вашу точку зрения.

**Metallica** · 24.01.2007, 09:51

Не вижу разницы, пластик или чековая книжка. Любая крупная обналичка привлечет внимание банка и далее по цепочке.

**Марфик** · 24.01.2007, 16:43

Очень хочется услышать вашу точку зрения.

Аноним, а вы данные оставьте свои)))) Желательно паспортные .Вам с доставкой точку зрения сделают

**Аноним** · 24.01.2007, 22:09

Хоть бы вместо" аноним" как нибудь по другому подписывайтесь , а то уже 3 анонима разных

**trim** · 24.01.2007, 22:13

Я вот имел неосторожность дом оплатить с " помойки" - Вот теперь сижу, гадаю, уже год какие интересно будут последствия? Банк уже в том году прикрыли.- Красиво так еще по телевизору показывали.

Тема: Потребность платить наличными

Опции темы

Поиск по теме