Банк заблокировал счет и требует документы из-за вывода дохода ИП

[Great_cornholio]

Имхую, что если ты только начал работать и после первого прихода 80% от суммы вывел на карту, а потом снял всё, то будет тебе от банка ай яй яй. Если работаешь давно и на личное выводишь разумный процент от оборота, есть платежи по налогам и сборам, поставщикам (услуг, товаров, ГСМ) то и мозги парить тебе особо никто не будет. Я когда начинал каждый платёж подтверждал и из банка звонили периодически. Сейчас вроде спокойно всё. В принципе, отправить им по запросу скан договора с контрагентом и накладную товарную по сделке не такая уж и проблема.

[Аноним]

И еще нельзя иметь одного единственного клиента.
Чем больше клиентов, пусть даже по мелочи, тем лучше.

[Красный Мак]

2. счет ИП -> счет ФЛ в другом банке -> карточка в другом банке
3. счет ИП -> счет ФЛ в том же банке -> карточка ФЛ в другом банке

Так вы подставите тот банк, в который отправите деньги, они будут вынуждены начать проверку, вам придется к ним нести документы по вашей деятельности.

[Красный Мак]

и после первого прихода 80%

Альфа рекомендует процентов 30 забирать всего.

[Аноним]

А 30% - это перевод на карту, или съем с карты?

[Красный Мак]

или съем с карты?

Съем. А иначе зачем переводить?

[Аноним]

Ну ведь это, согласитесь, реально.

[Тавита]

Съем. А иначе зачем переводить?

Да банки не дают переводит с рс ИП на карту ФЛ=ИП поступившие суммы: блокируют рс не дожидаясь движений по карте.

[Красный Мак]

Да банки не дают переводит с рс ИП на карту ФЛ=ИП поступившие суммы

Есть еще и такие, как написал ТС.

[Blaz]

Возникали вопросы у банка. Но потом.
Мне в сбере для перечислений на карту предложили подключить зарплатный проект, комиссию сделали 0,6%.
Цель платежа ставим "Прочие выплаты".
Ну и клиент, не один.

[usersha]

Да банки не дают переводит с рс ИП на карту ФЛ=ИП поступившие суммы: блокируют рс не дожидаясь движений по карте

Альфа рекомендует процентов 30 забирать всего.

зажимают со всех сторон получается... только стала подумывать об открытии р/сч в связи с нововведением онлайн касс и тут оказывается такое.... тогда в чем смысл держать р/сч? я понимаю тебе поступила оплаты ты пошел снял их.... и что за рекомендации про 30% странно, мне вообще нужно все выводить, это ж деньги заработанные ип, почему он не имеет право ими распоряжаться.... а оплачиваю поставщикам я за нал, жесть получается... сначала плати бабки за открытие а завтра они еще и локиронут за то что снимешь поступления

[Аноним]

Возникали вопросы у банка. Но потом.
Мне в сбере для перечислений на карту предложили подключить зарплатный проект, комиссию сделали 0,6%.

А с этого проекта не нужно НДФЛ и социалку платить?

[Над.К]

Аноним, налоги и взносы не с проекта платятся, а с доходов. Перекладывание денег из одного кармана в другой дохода не образует

[Аноним]

Само по себе название "зарплатный" наводит на мысль. У ИП же нет зарплаты. В СБ говорили всегда писать "Доход от ИП".
Плачу СБ 1%. Т.е. есть возможность снизить поборы банка до 0,6%? А тогда в чем, простите, будет подвох?

[evgenya2016]

У меня вышеупомянутый Бинбанк (ИП), постоянно перевожу с ИП на ФЛ карту Сбера, никогда никаких проблем не было. Суммы тоже разные бывали.

[Blaz]

Само по себе название "зарплатный" наводит на мысль. У ИП же нет зарплаты. В СБ говорили всегда писать "Доход от ИП".
Плачу СБ 1%. Т.е. есть возможность снизить поборы банка до 0,6%? А тогда в чем, простите, будет подвох?

Название может и наводит (это только название), а остальное нет. В зарплатном проекте 9 видов выплат, вот "Доход от ИП" попадает под прочие выплаты.

[Тавита]

У меня вышеупомянутый Бинбанк (ИП), постоянно перевожу с ИП на ФЛ карту Сбера, никогда никаких проблем не было. Суммы тоже разные бывали.

Сплюньте!
Тоже почти 4 г проблем не было. Но звонки начались.

[Blaz]

Альфа рекомендует процентов 30 забирать всего.

Вот это интересно. Я работаю по обслуживанию оборудования. Ремонты, замена ЗИП идут по отдельным договорам. Так что по обслуживанию расходов практически нет,ну транспорт не много, остальное работа.
Инструмент давно куплен.

Они тоже будут рекомендовать 70% оставлять на счету?

[Blaz]

Вот, слово зарплатный везде в кавычках.

[Сергей Ш]

Они тоже будут рекомендовать 70% оставлять на счету?

Да будут.

[Fraxine]

И еще нельзя иметь одного единственного клиента.
Чем больше клиентов, пусть даже по мелочи, тем лучше.

супер рекомендация. Кто же откажется от бОльшего кол-ва клиентов, только не всё в этом вопросе от ИП зависит.

зажимают со всех сторон получается... только стала подумывать об открытии р/сч в связи с нововведением онлайн касс и тут оказывается такое.... тогда в чем смысл держать р/сч? я понимаю тебе поступила оплаты ты пошел снял их....

я ставлю себе онлайн-кассу с июля и не связываюсь с р/с. Похоже, по расходам выйдет одинаково-что банкам отдавай за РКО, да еще и с выводом проблемы, что за ФН и обслуживание плати.
Кстати, даже с простой карты Сбербанка больше 10000 в день потратить проблематично-по крайней мере сбербанк-онлайн выдает предупреждение по этому поводу.

[Тавита]

А я и кассу поставить не могу - мои клиенты только безналом плОтят... Хоть открывай счета в разных банках и дроби и поступления, и вывод на карты... Вот же

[Сергей Ш]

А я и кассу поставить не могу - мои клиенты только безналом плОтят... Хоть открывай счета в разных банках и дроби и поступления, и вывод на карты... Вот же

К сожалению не так все просто, есть межбанковская база, и не факт что вам откроют р/с в другом банке. " Проходили". Тут над тупо пробовать.

[Константин_50]

Хоть открывай счета в разных банках и дроби и поступления, и вывод на карты...

вот вот, между своими счетами 40802 деньгами жонглируйте, обороты по счетам раздувайте, тогда и перечисления на свои 40817 можно под желаемый ими процент к оборотам подвести

[Тавита]

К сожалению не так все просто, есть межбанковская база, и не факт что вам откроют р/с в другом банке. " Проходили". Тут над тупо пробовать.

Как минимум 3 могу иметь спокойно - 1 в Ярике и 1 в Москве (есть уже)... и последним открою в дружественном банке... не хочется их в принципе задействовать - но если прижмут.... Можно еще Тинькофф открыть- для погашения кредитки...
Но вот оно мне надо... Не хочется просто клиентов подводить - самой же потом и расхлебывать придется, если им счета блокирнут за перевод на карту ФЛ...

[Сергей Голубев]

Альфа рекомендует процентов 30 забирать всего.

у меня один счет в Альфе, забираю каждый месяц более 90% (иногда и все 100), никаких вопросов нет

[Сергей Ш]

у меня один счет в Альфе, забираю каждый месяц более 90% (иногда и все 100), никаких вопросов нет

Вы скорей всего в Альфе не первый год, а мне с 23 летнем стажем ИП, не открыли счет в Альфе. О как. Перекреститесь и сидите тихо тихо.......

[Сергей Голубев]

Вы скорей всего в Альфе не первый год

в марте второй пойдет :-)

[Красный Мак]

обороты по счетам раздувайте

Так и налог ведь тоже раздуется, вместе с оборотами, что вы предлагаете гонять без деловой цели? И лишнее РКО будет. Уже лучше онлайн-кассу тогда.

[Красный Мак]

у меня один счет в Альфе, забираю каждый месяц более 90% (иногда и все 100), никаких вопросов нет

Знакомая ИП-ка открыла счет в Альфе Екатеринбургский филиал в ноябре 2016, уже в декабре позвонили и сказали, что забирайте не более 30% от выручки, в противном случае вас закроет Финмониторинг по негативу.