А вообще наше общение похоже на разговор глухого со слепым. Я вижу только оборотку и не вижу в ней каких-либо серьезных ошибок. На что обратить внимание мы с Александром Вам указали. И баланс формируется раз в год, поэтому судить посреди года о финрезультате бессмысленно.