Запуталась, помогите найти выход

[Аноним]

У нас (ООО) компания дизайнеров интерьера. Заключены агентские договора с поставщиками мебели, суть которых в том, что мы рекомендуем или закупаем для своих клиентов мебель для комплектации обьектов (меблируем квартиры или просто ориентируем клиентов на покупку) и за это получаем небольшой процент с продаж поставщика по нашим "наводкам".
Тут недавно поступило такое вознаграждение - в размере 3 280 рублей. Смешная сумма, но банк прислал письмо,что нам нужно немедленно указать кто выгодоприобретатель с отсылкой на закон о противодействии нелегального оборота ден средств. (т.к. поставщик указал слово "вознаграждение по АГЕНТСКОМУ договору" )
В общем, я не знаю как поступить. Никто не помнит по какому это клиенту (вознаграждение они перечисляют с опозданием), во-вторых, клиент этот вероятно купил за нал... В общем, мрак.
Я правильно понимаю,что выгодоприобретатель - покупатель или тут нет выгодоприобретателя (банк допускал в письме и такой вариант), но как это указать обосновать?
В общем, дайте совет как поступить, пожалуйста.

[Январь]

Выгодоприобретатель - это ваш принципал (поставщик). С ним же у вас агентский договор заключен, и он вам вознаграждение платит?

[Аноним]

Выгодоприобретатель - это ваш принципал (поставщик). С ним же у вас агентский договор заключен, и он вам вознаграждение платит?

И что тогда банку ответить? Вознаграждение да, он платит. Но как агент, мы получается действуем на благо третьих лиц, т.е. покупателей нашего поставщика, нет? Я так понимаю, банк имел в виду именно третьих лиц. Так у них в письме написано.
А подходит вариант, если вернуть деньги как ошибочный платеж, а через некоторое время, Поставщик снова нам заплатит эту сумму, но только убрав слово "агентский договор"? Просто за услуги. Можно по счету. Или банк будет мониторить поступающие суммы теперь?

[Аноним]

И что тогда банку ответить? Вознаграждение да, он платит. Но как агент, мы получается действуем на благо третьих лиц, т.е. покупателей нашего поставщика, нет? Я так понимаю, банк имел в виду именно третьих лиц. Так у них в письме написано.
А подходит вариант, если вернуть деньги как ошибочный платеж, а через некоторое время, Поставщик снова нам заплатит эту сумму, но только убрав слово "агентский договор"? Просто за услуги. Можно по счету. Или банк будет мониторить поступающие суммы теперь?

Дополню вопрос. Или может есть смысл ответить банку, что выгодоприобретателей нет и компании (мы и поставщик) ,действуем в рамках заключенного договора по предоставлению продвижения товара поставщика?

[Oksana_Sutormina]

Но как агент, мы получается действуем на благо третьих лиц,

Да, во благо третьих лиц. Но в данном случае третье лицо - поставщик, т.к. договор с ним, вы для него ищите клиентов и он вам за это платит.
Третье лицо (выгодоприобретатель) покупатель, если договор у вас с ним и вы для покупателя ищите поставщика.

А подходит вариант, если вернуть деньги как ошибочный платеж,

Зачем мудрить? Данные договора с принципалом скиньте банку и все.

[Аноним]

Да, во благо третьих лиц. Но в данном случае третье лицо - поставщик, т.к. договор с ним, вы для него ищите клиентов и он вам за это платит.
Третье лицо (выгодоприобретатель) покупатель, если договор у вас с ним и вы для покупателя ищите поставщика.


Зачем мудрить? Данные договора с принципалом скиньте банку и все.

Так по итогу получается,что выгодоприобретателя нет, а есть обычные взаимоотношения между хозяйствующими обьектами? Банк так и просит : либо указать им ,что выгодоприобретатель отсутствует, либу заполнить анкету на 100500 листов о выгодоприобретателе.
Можно трактовать данную операцию как "выгодоприобретателя нет, а есть обычные взаимоотношения между хозяйствующими обьектами"? Или нет?

[Аноним]

Дополню вопрос. Или может есть смысл ответить банку, что выгодоприобретателей нет и компании (мы и поставщик) ,действуем в рамках заключенного договора по предоставлению продвижения товара поставщика?

улыбнула поза с отсутствующим выгодоприобретателем. может лучше заявить об ошибочном платеже и вернуться за наличкой?

[Январь]

Так по итогу получается,что выгодоприобретателя нет, а есть обычные взаимоотношения между хозяйствующими обьектами?

По агентскому договору выгодоприобретатель - это принципал.
Договор агентский с кем? С поставщиком мебели? Вот он и есть выгодоприобретатель, в интересах которого вы действуете.
И это тоже обычные взаимоотношения хозяйствующих субъектов

[Аноним]

улыбнула поза с отсутствующим выгодоприобретателем. может лучше заявить об ошибочном платеже и вернуться за наличкой?

Ну относительно "Позы"))). Я тут оплачивала ТКС от имени компании (за ООО "ХХХ") со своего личного счета в банке. На р/с не было и дир скинул наличкой. Так вот - была та же история с "выгодоприобретателями". Пришла в банк. Сказали , либо заполняйте 100500 листов анкеты, либо пишите, что выгодоприобретателя нет, а Вы действовали от лица своей организации,как подотчетное лицо. Просто такое письмецо обьяснение. Банк тот же - ВТБ. Ну написала. Все. Вопрос был закрыт. Но по логике же, выгодоприобретатель есть все равно. Не себе же покупаю, если в назначении указываю за ООО "ХХХ". Но банк это устроило. Видимо, у банков такой заскок. Тут же аналогичная ситуация или нет?

[Январь]

Тут же аналогичная ситуация или нет?

Не совсем.
Деньги вам уже пришли, и слово "агентское" уже написано. А потому по 115-ФЗ банк должен отработать, и если ему что померещится, то может счет блокирнуть. Теперь уж лучше анкету заполнить

Из 115-ФЗ:
выгодоприобретатель - лицо, к выгоде которого действует клиент, в том числе на основании агентского договора, договоров поручения, комиссии и доверительного управления, при проведении операций с денежными средствами и иным имуществом

[Аноним]

По агентскому договору выгодоприобретатель - это принципал.
Договор агентский с кем? С поставщиком мебели? Вот он и есть выгодоприобретатель, в интересах которого вы действуете.
И это тоже обычные взаимоотношения хозяйствующих субъектов

Да, но он же (этот поставщик) и плательщик. Т.е. любой наш контрагент, оплачивающий нам - это выгодоприобретатель (либо наших услуг, либо товара). Но банк же не просит анкету по каждому платящему нам юрлицу. Их зацепило слово "агентский", т.е. подразумевается что скрывается где-то третье лицо. Именно третье их интересует (т.е. не цепочка Плательщик- Получатель). А третьего нет. У нас последняя оплата в адрес этого поставщика была год назад (для клиента). Просто кто-то пришел и сказал ,что мы рекомендовали. Фиг знает кто и фиг знает какие у него данные.

[Январь]

Т.е. любой наш контрагент, оплачивающий нам - это выгодоприобретатель

Не любой, а по агентскому договору

[Oksana_Sutormina]

Их зацепило слово "агентский", т.е. подразумевается что скрывается где-то третье лицо.

Немного не так. По агентскому договору впринципе есть выгодоприобретатель, но это принципал.

Нашла в интернете просто забив в поиске информацию и данные по первому попавшемуся банку:
Банк МСП Идентификация выгодоприобретателя:
Агентский договор
По агентскому договору одна сторона (агент) обязуется за вознаграждение совершать по поручению другой стороны (принципала) юридические и иные действия от своего имени, но за счет принципала, либо от имени и за счет принципала. В договоре может, как присутствовать, так и не присутствовать ссылка на лицо (иное лицо), которому могут быть оказаны данные действия. Выгодоприобретателем в данной ситуации является Принципал.
В случае, если по данному договору Клиент Банка является:
Принципалом — в Банк предоставляется договор;
Агентом — в Банк предоставляется договор, а также Анкета на принципала
Иным лицом — в Банк предоставляется договор.

Посмотрите, может и у вашего банка есть справочная информация по данному вопросу.