запрос от банка для ИП, оплата долевого строительства за третье лицо

[gorchiha]

Добрый день. Банк прислал запрос ИП, почему он платит за квартиру (долевое строительство) за третье лицо. Просят "документ".

Подскажите, пожалуйста, что ответить? Что деньги это собственность ИП, он может их куда угодно перечислять?

[Над.К]

gorchiha, знаете, я не поверю, что ИП просто так за кого-то платит, даже свои деньги. Вы свои деньги просто так направо и налево раздаете?
Тем более в это не поверит банк.
Причина какая, что ИП платит за третье лицо?

[gorchiha]

Родство. Банку объяснили, договор долевого строительства предоставили. Требуют дальше.

Может, написать письмо от имени того, за кого платят, сослаться на ст. 313 ГК РФ. Обязанность "возложили" на ИП.

[Над.К]

Так почему вдруг обязательство возложили на третье лицо? Кто возложил?
Вообще не надо было так делать. Надо было перевести деньги на личный счет и платить со счета физлица. Либо вообще снять и отдать родственнику
Банк сейчас заморозит платеж и операции по счету может заблокировать.

[gorchiha]

И что же, ничего сделать нельзя? Мне ИП говорит, что просто таким образом приобретал квартиру для родственника. Уговор между ними. Никак нельзя извернуться?

Человек не может попросить оплатить за себя? А если составить договор займа? ИП как обычный человек занял сумму у родственника, отдавать будет со своего расчетного счета ИП?

[gorchiha]

Мне сейчас написали, что переводили на личный счет родственника, но с указанием, что оплата по договору о долевом строительстве. А он уже оплачивал долевое строительство. Нельзя сообщить банку, мол, для удобства выводили деньги на личные нужды на счет родственника, а не на свой?

[OLGALG]

Ну вот банк и интересуется на каком основании деньги переводятся физ.лицу - а дальше степень родства - если это жена( муж) дети или родители ИП - то все хорошо - а если дальше -( даже зять - невестка) - то у них возникает доход.

[gorchiha]

Да, "дальше". Но это же вопрос налоговой и родственника, а не "моего" банка.

[ZZZhanna]

Но это же вопрос налоговой и родственника, а не "моего" банка.

банки обязаны контролировать по 115-ФЗ.

Нельзя сообщить банку, мол, для удобства выводили деньги на личные нужды на счет родственника

вот это слово "выводили" очень нехорошее, не используйте его в общении с банками и налоговой.

ИП говорит, что просто таким образом приобретал квартиру для родственника

значит, это или договор дарения, или договор займа.

[gorchiha]

значит, это или договор дарения, или договор займа.

А ничего, что в комментарии при перечислении средств не было ссылки на этот договор?

[ZZZhanna]

ну теперь все равно это уже не исправить.

[gorchiha]

Спасибо большое всем за помощь.

[Аноним]

Человек не может попросить оплатить за себя?

расчётный счёт не для этого.
данные операции не связаны с предпринимательской деятельностью.

Расчетные счета открываются юридическим лицам, не являющимся кредитными организациями, а также индивидуальным предпринимателям или физическим лицам, занимающимся в установленном законодательством Российской Федерации порядке частной практикой, для совершения операций, связанных с предпринимательской деятельностью или частной практикой.

[ZZZhanna]

данные операции не связаны с предпринимательской деятельностью

но это не значит, что ИП не имеет права со своего расчетного счета оплатить то, что не связано с предпринимательской деятельностью.

[Аноним]

но это не значит, что ИП не имеет права со своего расчетного счета оплатить то, что не связано с предпринимательской деятельностью.

исходя из определения расчётного счёта - тезис спорный.
иначе счета бы не делились по видам

[ZZZhanna]

иначе счета бы не делились по видам

это удобство банка, ничего более.
В НПА ничего подобного не написано.

[Аноним]

это удобство банка, ничего более.
В НПА ничего подобного не написано.

как раз в посте #13 приведена цитата из НПА.
просто Вы не знакомы с НПА банковской сферы, видимо

[ZZZhanna]

НПА банковской сферы

банки нынче НПА устанавливают?

А ссылочку на НПА можно?

[Аноним]

банки нынче НПА устанавливают?

а я смотрю, что справедливо Вам тут замечания делают

НПА банковской сферы - это не значит, что банки сами НПА устанавливают.
хотя банк среди тех, кто устанавливает НПА в данной сфере, тоже есть - это ЦБ РФ (он же Банк России).

поисковик или СПС в помощь, как Вы любите многим советовать

[ZZZhanna]

поисковик или СПС в помощь

нет уж, это ВЫ сказали, что есть какие-то НПА, которые запрещают проводить операции, не относящиеся к предпринимательской деятельности ИП, с расчетного счета ИП. Так приведите их В моем поисковике таких нет.