у Мастербанка отозвали лицензию

[Над.К]

!Сергуня, а эта тема вообще только для поболтать и есть. Потому как изменить банковскую систему никто из нас не может, ЦБ заткнуть и депутатов разогнать тоже.
От Вас, собственно, дельных советов тоже не поступало

[!Сергуня]

От Вас, собственно, дельных советов тоже не поступало

От меня было "хоть что-то". Хошь используй, хошь не используй.
От Вас не было вообще ничего, кроме "все банки воруют, ЦБ ничего сделать не в состоянии, ему на всех наплевать".

Т.е. никакого конструктива, одна желчь.

Но, как видим, ЦБ сейчас не особо то смутился, когда "заглушил" чернушный банк с такими фамилиями-прикрытиями в совете директоров, как "Путин" и "Патрушев". Раньше, мне думается, таких смелых поступков за ним не наблюдалось. Значит не все так желчно, как Вам представляется.

[Над.К]

Т.е. никакого конструктива,

Какова жизнь, таков и конструктив

ЦБ сейчас не особо то смутился,

Вы серьезно думаете, что ЦБ без команды кого-то глушит?

Собственно, история в очередной раз показала, что ИП лучше деньги на расчетных счетах не хранить и по возможности их не иметь вообще. Вот Вам и весь конструктив.

[echinaceabel]

Вот Вам и весь конструктив.

М-да...

[!Сергуня]

Собственно, история в очередной раз показала, что ИП лучше деньги на расчетных счетах не хранить и по возможности их не иметь вообще.

"Не иметь денег вообще" - этта жесть!
А жить то на что ИПшнику? На подаяние с паперти?

[Над.К]

!Сергуня, вот это и называется передергивание

[Старый ворчун]

Вы же бухгалтер, можете взять баланс любой фирмы и проанализировать его на наличие/отсутствие дыры (сопоставить требования с обязательствами). В банковских балансах все точно так же. Только план счетов другой.

Вроде бы как раз наоборот - как узрел, так и начинает уговаривать банк ликвидировать энту дыру. Если "дыра" затыкается - банк работает дальше. Если "дыра" продолжает оставаться неизменной или даже увеличивается - по прошествии определенного периода "уговоров" размер этой "дыры" фиксируется, деятельность банка "по наращиванию дыры" останавливается навсегда.

Хорошо видно на текущем примере весь этот процесс...

на текущем примере прекрасно видно, как регулятор полтора года наблюдал за открытым выводом активов, и, вместо пресечения преступной деятельности, "уговаривал".

[NaRu]

Извиняйте, что влезаю в ваши прав-неправ болтовню, и так кротко спрошу:

-пока значит в налоговую рано говорить о закрытии счета?
-таки вот хочу новый счет открыть, у ИП могут быть 2 счета то?
-как все таки написать это требование на возврат денежек со счета ИП ( есть ли инструкция)?
-таки я к кредиторам чтоли отношусь со своим ИПшкой?
-а выписки то отдают побыстрее чем денежки ( если конечно таковое случится)?

Спасибо ( получу ответы и больше не буду мешать )

[Над.К]

1. Вы ничего не закрывали и закрывать не будете
2. Хоть 10 счетов, хоть 100
3-4. Вы при банкротстве просто встанете в очередь кредиторов. При наличии таких огромных долгов Вы не получите ничего
5. Какие выписки?

[Бюрократ]

Извиняйте, что влезаю в ваши прав-неправ болтовню, и так кротко спрошу:

-пока значит в налоговую рано говорить о закрытии счета?
-таки вот хочу новый счет открыть, у ИП могут быть 2 счета то?
-как все таки написать это требование на возврат денежек со счета ИП ( есть ли инструкция)?
-таки я к кредиторам чтоли отношусь со своим ИПшкой?
-а выписки то отдают побыстрее чем денежки ( если конечно таковое случится)?

Спасибо ( получу ответы и больше не буду мешать )

1.выписки в банке отдают, легко
2. Мне с выпиской выдали форму заявления на претензию
3. Счетов открывайте хоть сотню.
4. Думаю, что счет все-таки закрою, ибо Гута-банк когда-то исчез, вместе со счетами, письмо о закрытии счета прислали через 4 месяца задней датой. Уже сразу виноват стал.
5. Да, кредитором и что с того ?

[Над.К]

Уже сразу виноват стал.

Вы не могли быть ни в чем виноваты, Вас кто-то обманул

[Бюрократ]

Статья 118. Нарушение срока представления сведений об открытии и закрытии счета в банке
[Налоговый кодекс РФ] [Глава 16] [Статья 118]

1. Нарушение налогоплательщиком установленного настоящим Кодексом срока представления в налоговый орган информации об открытии или закрытии ему счета в каком-либо банке влечет взыскание штрафа в размере пяти тысяч рублей.

ифнс была послана вслед за пропавшим банком, немного "покорячилась" и "забила".
Ибо немного ранее была наказана за пропуск срока оформления документов на регистрацию налогоплательщика )))

[Над.К]

Бюрократ, уже стописят решений судов о том, что пока налогоплательщик не извещен о закрытии счета, его нельзя оштрафовать. А на присланном задним числом уведомлении должна быть дата о вручении как минимум.
Налоговая потому и забила, что бессмысленно взыскивать, они уже перестали пытаться это делать. Вот ПФ еще пытается, они на суды плевать хотели

[Бюрократ]

Бюрократ, уже стописят решений судов о том, что пока налогоплательщик не извещен о закрытии счета, его нельзя оштрафовать. А на присланном задним числом уведомлении должна быть дата о вручении как минимум.
Налоговая потому и забила, что бессмысленно взыскивать, они уже перестали пытаться это делать. Вот ПФ еще пытается, они на суды плевать хотели

Нашей ИФНС "Хоть суд, хоть царь, все до одного места"
На уведомлении была дата месячной давности и штамп почты о вручении месяц назад
"Забила", потому что пришел и сказал ,что серьезно буду "грызть" их по каждой мелочи.

[Irusya]

на текущем примере прекрасно видно, как регулятор полтора года наблюдал за открытым выводом активов, и, вместо пресечения преступной деятельности, "уговаривал".

мне вот интересно, проанонсированная в СМИ "преступная группа" выйдет прям в зале суда ? или попробуют приличия соблюсти?

[Над.К]

На уведомлении была дата месячной давности и штамп почты о вручении месяц назад

Вообще-то письмо должно быть заказным и считается полученным после получения получателем под подпись

[NaRu]

1.выписки в банке отдают, легко
2. Мне с выпиской выдали форму заявления на претензию
3. Счетов открывайте хоть сотню.
4. Думаю, что счет все-таки закрою, ибо Гута-банк когда-то исчез, вместе со счетами, письмо о закрытии счета прислали через 4 месяца задней датой. Уже сразу виноват стал.
5. Да, кредитором и что с того ?

Где выдали выписки? В центральном офисе? У меня просто доп.офис - куда идти то?
И как закрыть счет?

[Аноним]

Аноним, ваше заявление на выписку из ЕГРИП начальник налоговой рассматривать не будет. Ему это не надо.

Я вам говорю как мне объяснили в налоговой, почему такой геморрой с получением выписки. Для чего и зачем такой геморрой понятен, как только там же в налоговой вам преддложат эту выписку завтра но за 400 руб. Иначе ктож будет им платить 400 р ?
Это весьма смахивает на вымогательство взятки должностным лицом путем бездействия

[Бюрократ]

Вообще-то письмо должно быть заказным и считается полученным после получения получателем под подпись

ну может оно так в Питере и есть, но вот на "пэриферии" мне проще "прищемить" клерка в наложке, чем в суде отбиваться, ему пофиг, он вообще ничего никогда не теряет, еще и ЗП платят. А мне лишние нервы и траты...

Где выдали выписки? В центральном офисе? У меня просто доп.офис - куда идти то?
И как закрыть счет?

да, приехал в доп офис банка, получил бумажки.

[Аноним]

Причем тут взятка? Это плата за срочность, установленная государством. И идущая в бюджет.

За срочность доплачивают когда работу, требующую, скажем, 5 дней, выполняют за 1 день. А когда, работу, требующую 3 минуты делают 5 дней, а за то, чтобы сделать ее за 1 день взымают плату есть чистой воды вымогательство взятки бездействием, неважно пойдет ли эта взятка в бюджет или куда еще.
Налоговый инспектр, который диктовал мне заявление на выдачу выписки, затем регистрировал это завление и потом выдавал мне его проштампованную копию, за это время вполне мог бы распечатать и проштамповать выписку.

[Над.К]

мне проще "прищемить" клерка в наложке,

Я не поняла, кого Вы собрались "прищемить" и зачем, если штраф незаконен и даже до суда это не дойдет, налоговая уже отказалась от идеи ходить в суд в таких случаях

[Над.К]

неважно пойдет ли эта взятка в бюджет или куда еще.

Взятки в бюджет не платят. По самому определению взятки Государству установило плату за свои услуги. Не нравится? Не пользуйтесь. Установлена плата в полном соответствии с нормативными актами. И никакого вымогательства тут нет. Никто не обязан Вам выдавать бумажки бесплатно просто потому, что они Вам сегодня срочно понадобились.

за это время вполне мог бы распечатать и проштамповать выписку.

Вы понимаете, что он не имеет права этого делать? У него работа принимать заявления и регистрировать. А печатать и штамповать выписки работа других людей? У каждого есть должностные обязанности и у каждого органа есть регламент. И это не только у нас в стране так. Не может чиновник заниматься тем, что не входит в его должностные обязанности.
ЗЫ: если Вы подключитесь к определенным сервисам, то выписки сможете получать почти мгновенно. Но за них тоже надо платить. Вы ведь за бесплатно тоже не работаете.

[Бюрократ]

Я не поняла, кого Вы собрались "прищемить" и зачем, если штраф незаконен и даже до суда это не дойдет, налоговая уже отказалась от идеи ходить в суд в таких случаях

ваша отказалась, а наша "шлифует" )))
а мальчиков и девочек в наложке "щемил" и щемить" буду, за глупость.
с 92 года, все хуже и тупее кадры !
но при этом наглее..

[!Сергуня]

на текущем примере прекрасно видно, как регулятор полтора года наблюдал за открытым выводом активов, и, вместо пресечения преступной деятельности, "уговаривал".

Мил человек, у ЦБ РФ полномочия по пресечению такие - выдача предписаний, штрафы, ограничения в проведении банковских операций, отзыв лицензии. И все. Нету такого, чтобы по результатам одной проверки "перестрелять" весь персонал чернушного банка. Да и, опять же, многим банкам одной проверки хватало за глаза, чтобы таки обратить внимание на необходимость выполнения требований ФЗ-115. Они ж не ИПшники, которым все это пофигу, исправлялись...

Здесь много любителей законности, это неплохо, не спорю. Поэтому Вы уж почитайте ФЗ "О ЦБ РФ", ст.74. Все эти этапы пройдены, теперь собираются доказательства преступной деятельности. Это уже не функционал ЦБ РФ.

Ну, отозвал бы ЦБ РФ лицензию сразу же, после проведения проверки по представлению МВД в апреле-мае 2012. Полегчало бы? Шо, там в это время на счетах вкладчиков и юрлиц/ИП были голимые нули и никто бы не пострадал? Ну посмотрите отчетность банка прямо на сайте ЦБ РФ. Остатки на 1-е число любого месяца там имеются. Вы ж бухгалтер, разберетесь, поди што. Что и тогда точно такой же вой поднялся бы, как сейчас. Какая разница то?

А так хотя бы еще давным-давно был дан сигнал - "с банком непорядки, на него наезжают и полиция и ЦБ РФ". Кто был поумнее - наверняка не долго думая вывел оттуда свои деньги. Ну а кому все было пофиг - ему и сейчас все должно быть пофиг. У него же нет обязанностей думать. Поэтому "переживет-проморгается". В следующий раз поумнее будет. А может и не будет, хто его знает...

Ну и даже как-то стремно Вам говорить, что "преступность" утверждается в суде. В Мастербанке и сейчас еще никто не осужден, хотя 1-е уголовное дело было возбуждено еще в апреле 2012. В общем, щас, наверное, подтянутся юристы и докажут Вам как дважды два, шо пока еще в МастерБанке нет ни одного преступника. Так что не надо.

И если Вы такой умный, то:
1. Почему до сих пор не расскажете Центробанку, как "пресекать преступную деятельность" без суда и следствия?
2. Почему строем не ходите?

[Над.К]

ваша отказалась, а наша "шлифует"

Да Вы просто не пробовали оспорить Оспаривается на уровне начальника инскпекции. Проигрышные суды никому не нужны в налоговой.

[Над.К]

2. Почему строем не ходите?

А надо? Понятное дело, что поклонники закона 115-ФЗ уже ходят, но зачем это остальным?

[Бюрократ]

Фигурант дела об отмывании 2 млрд рублей в Мастер-Банке Александр Крюков заработал на этом 190 млн рублей, а его коллеги, работавшие ранее в Мастер-Банке, — в несколько раз больше, сообщил РИА Новости источник в правоохранительных органах.
http://www.banki.ru/news/lenta/?id=5886439


а денежки то вот они есть smile
По данным сервиса Kartoteka.ru, господин Булочник учредил в Москве более двух десятков ООО, часть из которых уже ликвидирована. Сейчас ему на 100% принадлежат ООО «Гермиона» (турагентство) и ООО «Мир традиций» (сдает в аренду нежилую недвижимость). В числе ранее подконтрольных ООО — «Планета-сервис», «Аванта-гарант», «Регион плюс», «Фаворит» (капитальные вложения в ценные бумаги), «МБ-Экспо» (грузоперевозки), «Алкиона» (маркетинговые исследования), «Ферра» и «Астор» (страхование). Супруга господина Булочника владеет торговой компанией «Аваллон», а вместе с сыном Александром — торговыми ЗАО «Съестная лавка» и ООО «ТехноГрупп», а также ЗАО «Био-Биз» (производство удобрений). Александр Булочник, кроме того, владеет компаниями «Капитал Инвест» и «Инвесттехсистемы» (сдача в аренду собственной нежилой недвижимости).

ЦБ в среду отозвал лицензию у Мастер-банка, в числе причин назвав его вовлеченность в теневой сектор и "дыру" в капитале не менее 2 миллиардов рублей. Она возникла из-за предоставления порядка 20 миллиардов рублей лицам и компаниям, аффилированным с владельцами банка.

Согласно данным ЦБ, Мастер-банк также занимался обналичиванием сомнительных операций, общий объем которых составил около 200 миллиардов рублей. (мне, как и всем потерявшим свои личные, на это наплевать !)
При этом банк совершил около 100 нарушений антиотмывочного закона.
( А Росфинмониторинг не хочет ли ответить!) Иначе на кой он вообще сдался !

[Аноним]

так вот что меня волнует во всей этой галиматье
все мы знаем, что :
1.4. Юридическое лицо, индивидуальный предприниматель обязаны хранить на банковских счетах в банках наличные деньги сверх установленного в соответствии с пунктами 1.2 и 1.3 настоящего Положения лимита остатка наличных денег (далее - свободные денежные средства).

при этом ЦБ отзывая лицензию у банка особо не собирается отвечать за свои действия, нафига такой "регулятор", одной рукой заставляет сдавать налик, другой отбирает сданный кэш. Гоп-стоп просто.

Хоть суммы и не большие. но предназначены были на налоги, ведь все было расписано....

Вот именно. Раз ЦБ заставил меня хранить мои сбережения (а из тех 90 тр, примерно 70 именно сбережения с которых и налоги-то давно уплачены, а 20 - оборотный каптиал, потому как у ИП, в отличие от ЮЛ и личные средства и капитал лежат в одном кармане) в банке, которому он сам выдал лицензию, и не позволяет мне их держать под подушкой, значит он и отвечает передо мной за мои средства.
И потом, операция с Мастербанком есть повторение операции с Бирюлевским рынком.

Там выявили нелегальных иммигрантов и вместо того, чтобы депортировать нелегалов и посадить крышевавших их полицаев и чиновников, закрыли всю лавочку, даже не задавшись вопросом, в самом ли деле 15-миллионному Городу не нужна овощная база. И сколько поставщиков овощей при этоим понесли убытки и сколько вылетели в трубу.

Здесь выследили отмывание денег и вместо того, чтобы посадить-уволить конкретных виновных, отмываемые деньги конфисковать и усилить контроль за деятельностью этого банка, они убили всю контору, разорив одних и обворовав других, а также оставив без работы третьих (в моем офисе ни в чем неповинные девчушки-сотрудницы банка едва на плачут в ожидании увольнений).
А как вы думаете, если я подам в суд на ЦБ на том основании, что они заставили меня держать мои деньги в ими же уполномоченном банке, за котором они же и не углядели и так по топорному распорядились за собственный недогляд - имею я шанс установить прецедент, выиграв дело?
ПС. Тут какой-то Сергуня с палочной явно пиарит ЦБ - нет смысла с ним спорить. Хорошо однако, что ЦБ всеж беспокоится о свое репутацией, засылая на форумы "казачков" - может через этих казачков до начальства ЦБ дойдет, что о них думают. Потому что дозвониться по телефлну до них ни никак нельзя.

[Над.К]

если я подам в суд на ЦБ на том основании, что они заставили меня держать мои деньги в ими же уполномоченном банке,

Это бессмысленно. Потому что именно этот банк никто не уполномачивал на то, чтобы держать именно Ваши деньги. У Вас нет предмета иска

[Аноним]

Взятки в бюджет не платят. По самому определению взятки

Определение взятки кроме того, куда идут деньги, включает за что эти деньги взимаются. В частности за то, чтобы чиновник либо сделал без искусственных проволочек то, что он обязан делать.
В этой части опредение взятки подходит?
И на всякий случай, каково определение вымогательства?

Никто не обязан Вам выдавать бумажки бесплатно просто потому, что они Вам сегодня срочно понадобились.

Да бумажки-то понадобились не мне, а тому же самому государству, которое для чего-то требует с меня эти бумажки. И причем срочно. Потому что Госудаство срочно заморозило мои счета и вынуждает меня открывать новые. Кстати, за открытие счета ИП в Сбербанке просят 7500р (!!!) и плюс еще (вернее минус) 2200 ежемесячно по самому дешевому тарифному плану за "обслуживание счета???). Обслуживание счета не включает обработку моих платежек - за это взимают дополнительно по 25 р за штуку - еще одно вымогательство. Я понимаю, для ООО это не деньги, но для ИП из одного человека это сумма. В Мастербанке, кстати, за открытие не взяли ничего. За обслуживание 200 р в месяц.

Вы понимаете, что он не имеет права этого делать? У него работа принимать заявления и регистрировать. А печатать и штамповать выписки работа других людей?

Это я понимаю. Я не понимаю, почему ему нельзя дать это право? Почему вместо принятия заявлений он не может печатать выписки? Почему для печать выписок надо держать дополнительный штат? Вся проблема, - залогинился в базу данных, ввел ИНН и вывел на принтер, который у него там уже и так стоИт. Там ответственности никакой, потому как он тупо печатает то, что дает компютер. И дать ему какую-нибудь треуголную печать "Для выписок". А дополнительный штат сократить.