Информация о выгодоприобретателях

[Alexia30]

Уважаеммые коллеги.
Мне хотелось бы поднять одну, на мой взгляд, важную тему о предоставлении в банк юридическими лицами информации о выгодоприобретателе. Т.е. если вы работаете в интересах третьего лица по договорам комиссии, поручения, агентским, т.е. посредники. Эту информацию банки начинают требовать т.к. их обязал собирать такие сведения ЦентроБанк в целях исполнения Федерального закона от 7 августа 2001г. N 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» и Положения ЦБР от 19 августа 2004 г. N 262-П «Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» Банк обязан устанавливать и идентифицировать выгодоприобретателя, то есть лицо, к выгоде которого действует Клиент Банка.
Мой банк, а это БСЖВ, требует от нас подписать письмо о том, что в случае проведения нами операций к выгоде третьего лица (выгодоприобретателя) с использованием наших счетов в банке, мы обязуемся предоставить в распоряжение банка сведения, необходимые для осуществления идентификации такого выгодоприобретателя, посредством заполнения анкеты по форме, применяемой банком, в течение 3-х рабочих дней со дня проведения операции. В эту анкету включены такие сведения, что мне при заключении контракта, необходимо требовать от принципала выписку из ЕГРЮЛ! Т.к. помимо наименования, адреса ИНН в эту анкету включены такие сведения как:
-Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда.
-Сведения об учредителях (с указанием %%), корпоративная структура, обособленные подразделения .
-Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица)
Т.е. сбор такой информации банки перевалили на нас, т.к. в указаниях ЦБ сказано, что банки должны организовать сбор информации и предоставить её дальше, а каким образом банк будет эту информацию получать ничего не сказано, сказано что любыми средствами. Да, при этом за не предоставление такой информации банк вправе не проводить операции по счету, за исключением операций по зачислению и выплаты зарплатных и бюджетных платежей.
Ну ведь это беспредел! Причем здесь мы! Как с этим бороться, ну ведь должна же быть разумность в действиях и требованиях. Т.е. получается, что принцип призумпции не виновности уже отменили и ты должен всем и везде доказывать что ты не террорист и не отмываешь эти несчастные 5000 рублей, перечисляя их по агентскому договору! Более того и агентские договоры бывают разные, можно как продавать товар принципала, так и делать закупатку материалов, необходимых принципалу. Кто здесь выгодополучатель?
Может кто-то, кто работает в банке как-то прояснит эту тему!

[Demin]

Alexia30,

Может кто-то, кто работает в банке как-то прояснит эту тему!

Ну, давайте попробуем.

Эту информацию банки начинают требовать

Это уж с незапамятных времен, однако. Собираем мы такую информацию. Которая нам (как правило) на хрен не нужна. Однако закон и ЦБ требует.

а это БСЖВ, требует от нас подписать письмо о том, что в случае проведения нами операций к выгоде третьего лица (выгодоприобретателя) с использованием наших счетов в банке, мы обязуемся предоставить в распоряжение банка сведения, необходимые для осуществления идентификации такого выгодоприобретателя, посредством заполнения анкеты по форме, применяемой банком, в течение 3-х рабочих дней со дня проведения операции.

Экий строгий подход в БСЖВ. Можно и попроще.

в эту анкету включены такие сведения как:
-Сведения о величине зарегистрированного и оплаченного уставного (складочного) капитала или величине уставного фонда.
-Сведения об учредителях (с указанием %%), корпоративная структура, обособленные подразделения .
-Сведения об органах юридического лица (структура и персональный состав органов управления юридического лица)

Скажем так, типовой набор.

Т.е. сбор такой информации банки перевалили на нас, т.к. в указаниях ЦБ сказано, что банки должны организовать сбор информации и предоставить её дальше, а каким образом банк будет эту информацию получать ничего не сказано, сказано что любыми средствами.

Ну, если утрированно - то да. А Вы разве Ваших контрагентов не знаете? Кто ж их тогда знает?

Насчет выписки из ЕГРЮЛ Вы передергиваете.

Причем здесь мы!

Ну ведь Вы работаете с принципалом. Кто ж его лучше знает, чем Вы. У Вас с ним договор, вообще-то.

ты должен всем и везде доказывать что ты не террорист и не отмываешь эти несчастные 5000 рублей, перечисляя их по агентскому договору

Вы опять передергиваете. Никто Вас ни в чем не обвиняет. Речь идет лишь о рутинной процедуре сбора информации. И не более того.

Кто здесь выгодополучатель?

А, так вот в чем суть подписываемого Вами документа! Теперь я понял. То есть БСЖВ перекладывает бремя определения ВП на клиента. Хм... У нас не так - мы пишем запрос по интересующей нас сделки и просим предоставить анкету ВП. ЕМНИП, в 7-дневный срок.

[Linsy]

Alexia30
На Банкир.ру зайдите. Там есть отдельная ветка по ВП, с 2004 года обсуждается.

[sema]

мда... это ж сколько человек лет спал.....

[Alexia30]

Demin,
сажите, так все-таки, по каждой операции надо в банк нести информацию о ВП, или все-таки банк сам должен определить по какой операции им она нужна? Или каждый банк сам определяет как ему работать, ведь в инструкции ничего об этом не сказано?

[Alexia30]

мда... это ж сколько человек лет спал.....

Никто не спал, просто никто и никогда не просил эту информацию

[Alexia30]

Sema, спасибо, будет время обязательно посижу там. Просто интересно, что говорят сами "банкиры".

[Demin]

Alexia30,

Или каждый банк сам определяет как ему работать