Возврат краткосрочного займа учредителю на его личный счет.

[Наталья79]

Учредитель хочет что бы ООО вернуло ему краткосрочный займ в размере 1000000,00 рублей посредством перевода денежных средств с расчетного счета фирмы на личный счет учредителя. никогда с таким не сталкивалась, поэтому возникает вопрос: насколько это правомерно?и чем в конце концов это может грозить ООО и учредителю?
подскажите плиз,если кто-то сталкивался.

[Andyko]

Неправомерно не возвращать заемные средства.

[СПб - анонимно]

Чем грозит?
ООО заплатит банку комиссию за перечисление ден. средств на счет физ. лица.
Если у физ. лица счет в Сбербанке, а Вы платите из другого банка, то и у физика при выдаче наличных могут снять комиссию.

[Денис В.]

еще банк может в КФМ стукнуть...

[Панта]

Денис В., почему? по-моему, банки фиксируют снятие наличности физиком свыше 600 тыс.

Наталья79, можно двумя платежами перечислить, чтоб не было такой большой разовой суммы

[Денис В.]

Панта, не только снятие.... займы для них вообще красная тряпка. А сумма, как я понимаю, больше. Разбивка на две суммы может также не спасти.

[Панта]

Денис В., так если на самом деле был займ и есть договор? думаю, нормально все...
или нет?

[Денис В.]

Панта, да если нечего бояться - то нет проблем. Мы например, иногда такие договоры банку даем.
Но заметил, только из назначения платежа убираешь слово "беспроцентный" - ничего никто не просит

[Елена_М]

Сбербанк пишет:
"Уважаемые клиенты !
В рамках выполнения требований Федерального закона “О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” № 115-ФЗ от 07.08.2001г. и Положения Банка России “Об идентификации кредитными организациями клиентов и выгодоприобретателей в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма” №262-П от 19.08.2004г. при перечислении денежных средств по договорам займа или по сделкам с недвижимым имуществом (договорам аренды, подряда, субподряда, купли-продажи и др.) одновременно с платежным поручением Вам необходимо предоставлять копии соответствующих договоров, заверенных подписью руководителя и печатью организации.
Администрация Банка".

По-моему, если предоставить документ (договор), и платить не одной суммой, а несколькими (дабы не привлекать внимание к сумме), проблем быть не должно.

[Панта]

Денис В., хы
а я пишу "возврат по дог.займа №...." и банк ничего не просит тоже

[Елена_М]

Просят когда займ выдается, при возврате не всегда. Но у каждого банка могут быть свои требования

[cjkj]

подскажите пожалуйста, если беспроцентный замй ООО возвращает физ.лицу-учредителю, например 4000,00 рублей, эта сума облагается налогами и если да, то какими?
зараннее благодарю.

[Ptiца]

Займ не является доходом, поэтому никакими налогами не облагается.

[cjkj]

Да, согласна, получение самого займа не облагается никакими налогами, а вот возврат займа? Если фирма ООО возвращает займ физ.лицу, который в то же время является и учредителем фирмы, тогда????

[Над.К]

И что, что он учредитель? Вы ему возращаете его собственные деньги, и хотите еще их налогами обложить?

[Елена_М]

никакими, это не доход, а возврат

[Andyko]

А все таки подозрительно...

[sema]

По-моему, если предоставить документ (договор), и платить не одной суммой, а несколькими (дабы не привлекать внимание к сумме), проблем быть не должно.

И 100% вляпаться на ФСФМ при разбивке.

[Girine]

Достаточно часто практикую возврат безналом учредителю на карточку денежных средств по договору займа, суммы правда не большие, не более 30000р., банк ни разу не запросил по данным платежам каких-либо дополнительных документов, комиссий тоже никаких, т.к. банк один. По внесению на расчетный счет денежных средств по займам, действительно, просят копию договора. А как еще работать новой фирме, у которой пока не хватает оборотных средств? Сначала берешь займ, потом отдаешь

[Girine]

ой

[Girine]

ой

[Girine]

Ой, простите меня за такое кол-во

[Просто бухгалтер]

И 100% вляпаться на ФСФМ при разбивке.

Почему? Как разбивка увеличивает вероятность?

[sema]

Просто бухгалтер, есть еще критерии о которых вы все забываете

запутанный или необычный характер сделки, не имеющей очевидного экономического смысла или очевидной законной цели;

несоответствие сделки целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации;

выявление НЕОДНОКРАТНОГО совершения операций или сделок, характер которых дает основание полагать, что целью их осуществления является уклонение от процедур обязательного контроля, предусмотренных настоящим Федеральным законом;

иные обстоятельства, дающие основания полагать, что сделки осуществляются в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма.

[Просто бухгалтер]

Интересно, а на практике возникали у юр.лица (не поганки) проблемы с подобными переводами. Кроме предоставления документов по сделке в банк.

[sema]

Просто бухгалтер,
запрет на информирование клиентов и иных лиц о принимаемых мерах противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма;

[cjkj]

Да, если в одном банке открыть счет физ.лицу и на этот счет перечислить денежки, если эта сумма больше 60000 руб., за что-то можно, но банк за перегонку денег говорит, что ничего не берет, но когда получашь выписку в ней комиссия, небольшая, копейки.
Это можно сделать и нет проблем.
НО возврат займа!!!!
фирма получила доход и часть дохода отдает физлицу как возврат займа. Мне говорят, что эта сумма возврата будет облагаться налогом на прибыль. Действительно ли это так?????

[Елена_М]

Займ - привлеченные средства, берутся на пополнение оборотных, например. Фирма получила займ, т.е. использовала чужие деньги, а не получила доход. Когда она их вернет, они точно так же не будут доходом физ.лица (он возвращает, то что одалживал на время). Прибыль при займах может возникнуть только от %.

[Andyko]

Да,будет облагаться.

[Елена_М]

Да,будет облагаться.

Что именно будет облагаться?