Новые требования банков

[Лёнка]

Чессно слово сил нет...Покупаю оборудование в лизинг у лизинговой компании,плачу с р/с первоначальный взнос...банк требует все документы по договору,ссылаясь на 115-ФЗ...я конечно почитаю,но все же...я обязана им документы по сделке предоставить?

[Аноним]

Чессно слово сил нет...Покупаю оборудование в лизинг у лизинговой компании,плачу с р/с первоначальный взнос...банк требует все документы по договору,ссылаясь на 115-ФЗ...я конечно почитаю,но все же...я обязана им документы по сделке предоставить?

Сумма первоначального взноса больше 600 т.?
имхо: Перегибают, требовать не могут , а "настучать" при определённых обстоятельствах обязаны.

[Лёнка]

Сумма первоначального взноса больше 600 т.?

меньше... я бы может и дала бумажки,но есть определенные моменты,которые не хотелось бы банку объяснять

[Аноним]

меньше... я бы может и дала бумажки,но есть определенные моменты,которые не хотелось бы банку объяснять

А нарисовать специально для них красивые правильные ?

[Лёнка]

А нарисовать специально для них красивые правильные ?

это уже вошло в привычку...но здесь дело в том,что договор лизинга с моей организацией "КОТ".а платит все моя же организация "ПЕС"...т.к ПЕС-еще совсем молодой,ему ни лизинг,ни кредит не дадут...через 3 месяца переделаем договор на ПЕС,с учетом того.что он и платитл-все будет значительно проще...только банку до этого всего должно быть фиолетово...

[Аноним]

это уже вошло в привычку...но здесь дело в том,что договор лизинга с моей организацией "КОТ".а платит все моя же организация "ПЕС"...т.к ПЕС-еще совсем молодой,ему ни лизинг,ни кредит не дадут...через 3 месяца переделаем договор на ПЕС,с учетом того.что он и платитл-все будет значительно проще...только банку до этого всего должно быть фиолетово...

в вашем варианте котоПЕС : котик просто поручителем выступить не может?
Что банк должно смутитьт ?

[Лёнка]

котик просто поручителем выступить не может?

лизинговая компания поручителя возьмет любого,лизингополучателем песик быть не может никак...ни одна не соглашается...

Что банк должно смутитьт ?

договора у песика нет-оплата есть-не ЗА ООО "КОТ",а просто по договору...начнут еще данные на выгодоприобретателя собирать ...я и так последний месяц только на банки\кредиты\лизинги работаю...отчеты в промежутке клепаю...да и связывать 2 организации никак не хочу взаиморасчетами...

[Аноним]

лизинговая компания поручителя возьмет любого,лизингополучателем песик быть не может никак...ни одна не соглашается...

договора у песика нет-оплата есть-не ЗА ООО "КОТ",а просто по договору...начнут еще данные на выгодоприобретателя собирать ...я и так последний месяц только на банки\кредиты\лизинги работаю...отчеты в промежутке клепаю...да и связывать 2 организации никак не хочу взаиморасчетами...

Может попроще схему рассмотреть: котик лизинг оформляет платит , оборудование в аренду сдать песику и пусть платит .

[Лёнка]

попроще схему рассмотреть:

схема не обсуждается...у КОТа не должно быть имущества...переоформление на песика неизбежно....именно для упрощения переоформления и платит ПЕС..
просто послать банк могу..гена против...он хочет видеть законные обоснования для отказа в даче документов-"банк перестраховывается в текущей ситуации" его не впечатляют...

[Аноним]

имхо Переговоры с банком : ссылаться на то что условия договора относятся к коммерческой тайне и узнать, что им нужно. Если это идентификация дать реквизиты участников .

[Demin]

просто послать банк могу

Защищая свои интересы, не забудьте о том, что банк сейчас имеет абсолютно законное право не проводить эту операцию, если Вы не предоставите то, что он, банк, считает достаточным.
Речь явно идёт об идентификации выгодоприобретателя и о сути сделки. Отсюда и запрос. Зачем из банка зверя страшного делать? Он не идиот, он потом при проверке штраф за каких-то "котопсов" платить не хочет. Ему проще вообще отказать в расчётно-кассовом обслуживании таким клиентам. Вот и вся правда жизни.

[Лёнка]

банк сейчас имеет абсолютно законное право не проводить эту операцию,

он её уже провел а теперь в догонку требует...

Речь явно идёт об идентификации выгодоприобретателя

банк НЕ знает,что пес платит за кота...он просто видит оплату...

Зачем из банка зверя страшного делать?

я не делаю...я вижу тенденцию...общаюсь с этим банком уже 4 года...все стало хуже...счет закрою по любому,ухожу в другой банк...но напоследок хочу хлопнуть дверью...

[Demin]

я не делаю...я вижу тенденцию...общаюсь с этим банком уже 4 года...все стало хуже...счет закрою по любому,ухожу в другой банк...но напоследок хочу хлопнуть дверью...

Ваш выбор. В другом банке не факт, что будет лучше.

он её уже провел а теперь в догонку требует...

Так он тоже может поступить.

[Лёнка]

В другом банке не факт, что будет лучше.

согласна тенденции ощущаю и как ЮЛ и как ФЛ...но просто "подчинится" не могу...не хочу быть под колпаком...

[Аноним]

согласна тенденции ощущаю и как ЮЛ и как ФЛ...но просто "подчинится" не могу...не хочу быть под колпаком...

Пишите президенту Путину. Он подписал ФЗ-134 от 28.06.2013 "О внесении изменений в отдельные законодательные акты Российской Федерации в части противодействия незаконным финансовым операциям", пущай он его и отменяет...

Ну а если "духу не хватит" - то расслабьтесь. "Сотрясать воздух" - это очень смешно.

[Лёнка]

Пишите президенту Путину.

спасибо за совет ..
в РФ жесткость законов компенсируется необязательностью их исполнения...вот я и компенсирую...

[Demin]

в РФ жесткость законов компенсируется необязательностью их исполнения...вот я и компенсирую...

Каждый свои риски оценивает сам.

[Аноним]

в РФ жесткость законов компенсируется необязательностью их исполнения...вот я и компенсирую...

Да Вы то ладно, компенсируйте, не вопрос.
Дело в том, что банку "компенсировать" такую прибаутку стало оченно опасно.

А то, не дай бог, отзовут у него из-за Ваших "компенсаций" лицензию - Вы же на него самая первая и наедете.
Деваться некуда - ФЗ-115 надо бы исполнять обязательно. Причем всем.

[Лёнка]

Дело в том, что банку "компенсировать" такую прибаутку стало оченно опасно.

верю...сейчас вплотную общаюсь с самыми разными банками своего региона-порой ТАКИМ делятся..аж жалко их становится...

Деваться некуда - ФЗ-115 надо бы исполнять обязательно. Причем всем.

шоб его авторам и на том свете икалось...