×
×
Закрытая тема
Показано с 1 по 10 из 10
  1. #1
    Клерк
    Регистрация
    08.06.2005
    Сообщений
    1

    Беспроцентный займ от нерезидента резиденту

    Добрый день! Срочно нуждаемся в ответах на такие вопросы:
    Может ли нерезидент предоставить краткосрочный беспроцентный займ Российской компании (резиденту)? Какие документы необходимы? Как правильно оформить эту операцию?
    Как должны быть переведены деньги:
    1)со счета головной компании в Великобритании на валютный счет российского заимозанимателя или 2)со счета головной компании на валютный счет Российского представительства, а только затем, в рублях, на счет российского заимозанимателя?

    Должны ли быть уплачены какие-либо налоги?
    Как эти операции будут отражаться в бухгалтерском учете заимодавца(нерезидента-представительство в Москве) на территории РФ?

    P.S. Речь идет о сумме, превышающей годовой бюджет содержания представительства в Москве, поэтому хотелось бы провести эту операцию между штаб-квартирой и русской организацией без участия представительства.

    Будем благодарны за ответы.

  2. #2
    Умудрённый мудрустью Аватар для Larisa*
    Регистрация
    29.01.2005
    Адрес
    77 регион
    Сообщений
    354
    Готовьтесь к тому, что ваш банк потребует подтверждающие документы на правомерность этой сделки. В противном случа вам будет банком отказано в получении этих денег на р/с.

  3. #3
    Модератор Аватар для Andyko
    Регистрация
    29.08.2003
    Адрес
    Ростов-на-Дону
    Сообщений
    64,374
    вам будет банком отказано в получении этих денег на р/с
    Такое действительно может быть?

  4. #4
    Клерк
    Регистрация
    06.05.2005
    Сообщений
    174
    Главное в договоре четко оговорите возвратность займа, а еще лучше придумать фиксированную платность (%), банк зачислит деньги, ни куда не денется, а вот налоговая может посчитать, что это благотворительный взнос.
    P.S. если сумма действительно большая, может нет необходимости зачислять ее одним разом и придумать кредитную линию.

  5. #5
    Умудрённый мудрустью Аватар для Larisa*
    Регистрация
    29.01.2005
    Адрес
    77 регион
    Сообщений
    354
    Цитата Сообщение от Andyko
    Такое действительно может быть?
    В случае не предоставления копий документов на основании ФЗ от 07.08.2001г. №115-ФЗ "О продиводействии легализации (отмывания) доходов полученных преступным путем..." банк вправе отказать в выполнении распоряжений клиента о совершении данной операции.

  6. #6
    Модератор Аватар для Andyko
    Регистрация
    29.08.2003
    Адрес
    Ростов-на-Дону
    Сообщений
    64,374
    Какого именно распоряжения клиента?

  7. #7
    Умудрённый мудрустью Аватар для Larisa*
    Регистрация
    29.01.2005
    Адрес
    77 регион
    Сообщений
    354
    Банк может запросить подтверждающие документы при поступлении денег на Ваш счет (тем более в валюте) и при возврате займа. Сейчас такая ситуация, что банки проверяют все платежи мало мальски подходящие под формулировку закона.

  8. #8
    Клерк
    Регистрация
    26.10.2004
    Сообщений
    16
    Займ от нерезидента резиденту может быть предоставлен в валюте на валютный счет резидента.
    Уполномоченному банку абсолютно все равно возмездный займ или нет.
    Для получения денег придется оформить:
    - договор займа;
    - паспорт сделки;
    - справку о валютной операции
    Валюту, поступившая в счет займа не подлежит обязательной продаже.
    См. ИНСТРУКЦИЯ ЦБ РФ от 15 июня 2004 г. N 117-И

  9. #9
    Клерк
    Регистрация
    05.04.2002
    Адрес
    Сибирь - Москва
    Сообщений
    10,750
    Larisa*, если сказали "а" то говорите и "б"...
    Вопрос был про зачисление займа, а не про распоряжение клиента:
    11. Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона.

    И вопрос про 115-ФЗ как я понимаю, вторичен.
    Срок займа какой? В смысле текущая валютная операция или капитальная?
    а вот налоговая может посчитать, что это благотворительный взнос.
    страшилки для детей...

  10. #10
    Клерк Аватар для jul-2000
    Регистрация
    24.06.2002
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    16,054
    ИМХО, нормальная операция. Процентный или беспроцентный займ - дело заемщика и займодавца. В банке оформляется паспорт сделки и представляются копии договора. НО, насколько я помню, лучше оформлять долгосрочный займ, т.к. краткосрочный попадает под "резервирование".

Закрытая тема

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •