Матвыгода по займам в ЗИК

[ГАВ]

В 31.01 сотруднику выдан заём под 7.5%. 06.11 сотрудник заём с процентами вернул. Нужно посчитать НДФЛ с матвыгоды от экономии на %%.
Пытаюсь провести это в зИКе. В октябре завела документ "Погашение ссуды" от 31.01, указала начисление % с февраля по октябрь, не ежемесячно, а в конце. Возникло 2 проблемы:
1. ЗИК считает матвыгоду исходя из ставки рефинансироваания на конец каждого месяца, а по НК надо из ставки на 06.11
2. ЗИК считает матвыгоду как будто заём беспроцентный, т.е. не учитывает выплаченные %.
Что я сделала не так? Как надо?
ЗИК релиз 285

[Naumov]

а чего вы до этого матвыгоду не считали?
1. однако отписывались, что не так это
2. вы явно не прочитали описание.

[ГАВ]

1. До этого матвыгоду не считала в ЗИКе. Не помню, когда я писала другое.
2. Описание я не прочитала, так как у меня его нет. А посчитать надо.

[Naumov]

1. не про вас, а про налоговую с минфином

[ГАВ]

Вы меня совсем запутали))) Делать-то чего?

[Naumov]

для начала ответе почему вы только сейчас решили матвыгоду насчитать? матвыгода возникает с момента выдачи кредита.

[ГАВ]

Статья 212. Особенности определения налоговой базы при получении доходов в виде материальной выгоды
...
2. При получении налогоплательщиком дохода в виде материальной выгоды, указанной в подпункте 1 пункта 1 настоящей статьи, налоговая база определяется как:
1) превышение суммы процентов за пользование заемными (кредитными) средствами, выраженными в рублях, исчисленной исходя из трех четвертых действующей ставки рефинансирования, установленной Центральным банком Российской Федерации на дату фактического получения налогоплательщиком дохода, над суммой процентов, исчисленной исходя из условий договора;

Статья 223. Дата фактического получения дохода
1. В целях настоящей главы, если иное не предусмотрено пунктом 2 настоящей статьи, дата фактического получения дохода определяется как день:
...
3) уплаты налогоплательщиком процентов по полученным заемным (кредитным) средствам, приобретения товаров (работ, услуг), приобретения ценных бумаг - при получении доходов в виде материальной выгоды.

Поскольку у меня проценты по займу выплачиваются единовременно при возврате займа, я считаю, что дата дохода - день возврата займа и уплаты процентов. Ранее этой даты я выгоду посчитать не могу, поскольку неизвестно, какая ставка рефинансирования будет на дату возврата, соответственно, нельзя определить налоговую базу.

[Naumov]

ну вот Зик проценты начисляет ежемесячно и матвыгоду от экономии соответственно считает.

[ГАВ]

На мой взгляд, она считает неправильно. Вот я и пытаюсь понять, как сделать, чтобы правильно было?

[ZiKker]

Уберите док Доначисление зарплаты по документу.
Перепроведите зарплату за октябрь.

[ГАВ]

Уберите док Доначисление зарплаты по документу.
Перепроведите зарплату за октябрь.

Не получается. В этом случае считает матвыгоду только за октябрь, прошлые месяцы вообще в расчете не участвуют. При этом все равно никак не учитывает выплаченные проценты, считает матвыгоду с 3/4 ставки рефнансирования.