банк требует документы

**необнальщик** · 12.11.2007, 14:29

господа юристы помогите в такой ситуации. У меня ИП, есть расчетный счет . Банк требует документы для того, чтобы переводить деньги с моего расчетного счета на мою же пластиковую карточку. Какие - они сказать не могут. Ну договор какой-нибудь, говорят. А какой договор может быть у меня со мной же? Разве такое можно? По законодательству? Это же мой доход, даже не зарплата, т.к. в штате сотрудников нет и я на упрощенке. Плачу 6%. Какой это может быть документ? И на какой основании они его требуют, хотя раньше переводили без вопросов? Спасибо

**Sergei001** · 12.11.2007, 14:30

я всегда пишу - заработная плата (переводят без вопросов)

**Larik** · 12.11.2007, 14:32

Можно написать для ведения предпринимательской деятельности

**необнальщик** · 12.11.2007, 17:24

Т.е. это заявление в свободной форме? А если зп, то ненадо будет 13% платить?

**Татьяна_М** · 12.11.2007, 19:47

необнальщик, Вы как ИП себе же зарплату выплачивать не можете, поскольку не являетесь своим же работодателем

**ГАВ** · 12.11.2007, 21:34

необнальщик, несите им платежку и посылайте в сад с их требованиями. Пусть сначала скажут, на основании чего они требуют от физлица документы на перекладывание денег из одного кармана в другой. А еще лучше - пусть напишут письменное требование о предоставлении документов.

**maaks** · 12.11.2007, 21:43

А требуют потому что банки обязали проверять чстоту таких операций, в связи с обналичками. Можно открыть корпоративную карту. И писать согласен можно для предпринимательской деятельности или для хоз нужд или что то вроде того. Типа в подотчет.

**Над.К** · 12.11.2007, 21:44

maaks, это личные средства ИП, и он не обязан отчитывать об их использовании. А выдача в подотчет самому себе - нонсенс.

**maaks** · 12.11.2007, 21:48

Я понимаю что это его деньги, но он перечилсяет когда на карту все равно должен писать на какие цели.
Подотчета у ИП вообще быть не может если он сам себе перечисляет, но основание типа как там.
В любом случае заполнение поля назначение платежа ОБЯЗАТЕЛЬНО.

**Над.К** · 12.11.2007, 21:50

но он перечилсяет когда на карту все равно должен писать на какие цели

Не обязан. Впрочем, может написать - перечисление собственных средств с одного счета на другой.

**AntonDr** · 12.11.2007, 22:42

Я пишу "Пополнение карты № ..... Пупкина Ивана Ивановича, без НДС", никаких вопросов у банка не возникает, никаких мыслей по поводу возможного документального обоснования этой операции тоже не имеется. Думаю что банк (а скорее даже операционист или его начальник) лишний раз перестраховывается в связи со своей неуверенностью. Я бы поменял банк.
P.S.: Может написать "согласно распоряжения жены № 3 от "__" ____ 2007г.

**необнальщик** · 13.11.2007, 14:24

банк - вообщем-то нормальный. Нет никаких гарантий что в др. банке такого не потребуют. А вот насчет корпоративных карт - вопрос интересный. Надо узнать можно ли открыть одну корпоративную карту для самого ИП. В 115ФЗ я нинашел такого требования по моему случаю, может я чего-то недоглядел?

**Larik** · 13.11.2007, 14:49

сегодня перевела себе на карту 100 тыс..........писала "для ведения предпринимательской деятельности". Банк не маленький.

**необнальщик** · 13.11.2007, 14:58

В предыдущем посте прошу прощения за грам. ошибку. А вообще - спасибо за советы, попробую на предпр. деятельность.

**ROMKA** · 14.11.2007, 09:37

Сообщение от Larik

сегодня перевела себе на карту 100 тыс..........писала "для ведения предпринимательской деятельности". Банк не маленький.

На счет физ. лица - для ведения предпринимательской деятельности?

Тема: банк требует документы

Опции темы

Поиск по теме