Банк требует выписку из ЕГРИП

[marmotte]

Добрый день,
мой банк требует у меня "свежую" выписку из ЕГРИП, т.к. им положено обновлять сведения о клиентах. Я сказала, что у меня ничего не поменялось, могу дать копию имеющейся выписки и приложить соответствующее письмо. Нет, не годится. Нужен оригинал именно "свежей" выписки. Никакого желания заниматься ее получением у меня нет. Я сказала, что у моих знакомых/коллег в др.банках такого не требуют. На что мне сказали, что этого не может быть и что банковское законодательство одно на всех.
Можно ли мне законным путем избежать предоставления выписки и если да, то на что при этом сслаться? Благодарю.

[Demin]

мой банк требует у меня "свежую" выписку из ЕГРИП, т.к. им положено обновлять сведения о клиентах.

Мы - не требуем таких вещей. Вполне возможно, что банк несколько некорректно прочитал свои же ПВК.
У банка обязанность обновлять анкеты - безусловно, есть, и законодательство, как верно заметил банк, для всех одно. Но именно в законодательстве ничего не сказано о запрашивании свежей выписки.
Но. Надо смотреть конкретный ДБС. Возможно, что конкретно с этим банком Вы сами подписали ДБС, в котором взяли на себя таковую обязанность.

[marmotte]

Спасибо. Что такое ДБС? Договор с банком?

[BorisG]

Договор с банком?

Да. Договор банковского счета. См. ст. 845 ГК.

[NatashaL]

Если банк запросил выписку из ЕГРЮЛ, то лучше представить. Даже если у Вас ничего не поменялось, Банк не должен верить на слово всем клиентам, так как попадаются такие кто обманывает. Например, необходимо провести срочный платеж, а ген.дир. поменялся. Для этого нужно поменять карточку образца подписи. На замену карточки нужно время. Банк проведет платеж, а позже выяснится, что ген.директор давно другой. И ЦБ, например, это обнаружит, кто несет ответственность???? Банк действительно обязан обновлять сведения о своих клиентах, тем более, если Вы пользуетесь Клиент-Банком. А если представление выписки закреплено внутренним нормативным документом, сотрудник обязан следовать этому документу. И его банк не должен Вам представлять, а сослаться может на него.
Хотя, Вы можете написать Гарантийное письмо о том, что сведения не поменялись и банк обязан принять это письмо.

[Над.К]

Банк не должен верить на слово всем клиентам, так как попадаются такие кто обманывает.

Ну пусть банк сам и запрашивает данные, раз он кому-то не доверяет
О каком ген.дире тут может идти речь? Тема про ИП, у него нет ген.дира и поменяться личность ИП никак не может

[Лёнка]

NatashaL, если бы банк запросил выписку из ЕГРЮЛ,а он просит

выписку из ЕГРИП

[BorisG]

И его банк не должен Вам представлять, а сослаться может на него.

Чушь полнейшая.
Или локальный нормативный документ публичен, и тогда он может применяться, если не противоречит другим НПА. Или сотрудник на него ссылаться не может, и идет со своими "требованиями" в сад.

[Demin]

Банк не должен верить на слово всем клиентам

Правильно. Банк руководствуется заключенным ДБС и действующей КОПиОП.

Например, необходимо провести срочный платеж, а ген.дир. поменялся.

Порядок уведомления банка клиентом прописан в ДБС. Для банка ген.директор поменялся ПОСЛЕ того, как клиент предоставил необходимые для этого документы. Остальное - проблемы клиента, о чём сказано ВО ВСЕХ ДБС.

И ЦБ, например, это обнаружит

Вы не поверите, но ЦБ знает о существовании ГК и в первую очередь берёт как раз ДБС. В которых прописаны условия, указанные выше.

Банк действительно обязан обновлять сведения о своих клиентах, тем более, если Вы пользуетесь Клиент-Банком.

У Вас в голове компот из реалий операционной работы и ПВК по 115-ФЗ. Разберитесь у себя в голове и не позорьте банковское сообщество.
Если Вы "специалист" в 115-ФЗ, то обратите своё внимание на следующие моменты:
- если повышенный риск (с обновлением информации раз в год) только по причине ДБС - то это как раз сейчас убрали.
- Обновление информации в анкете делается на базе юрдела, а никак не наоборот и не параллельно. Иначе у Вас проблемы. И оно чётко прописано в ПВК - прочитайте их внимательно.

Хотя, Вы можете написать Гарантийное письмо

Бред. Юридическая ценность такового письма стремится к нулю. Его легко напишет как раз мошенник.

[NatashaL]

К счастью я не сотрудник банка, но, возможно, что Вы и правы на счет "компота в голове". Но у нас такая ситуация была и банк именно так информировал. И письмо гарантийное мы писали. СПАСИБО за совет. Даю слово навести порядок в голове по этому вопросу.