Паникую. Кассовая проверка банка.

[Аноним Елена]

У меня предстоит первая кассовая проверка, я запаниковала. Есть два спорных момента:
1. Возврат (погашение) беспроцентного займа от ген.директора проводился из наличной выручки, без внесения на расчетный счет. Будут претензии?
Будет штраф?

2. Однажды мы вносили деньги в банк как раз из такого займа, но по ошибке при оформлении я сказала, что это "торговая выручка", а не "займ". Будут претензии или штраф?

[Просто Таша]

Нет.
Нет.

[Ledi--1]

У меня предстоит первая кассовая проверка, я запаниковала. Есть два спорных момента:
1. Возврат (погашение) беспроцентного займа от ген.директора проводился из наличной выручки, без внесения на расчетный счет. Будут претензии?
Будет штраф?

1. что написано у Вас в Расчете лимита кассы? Если есть разрешение банка тратить наличность на расчеты за товары и УСЛУГИ, то все ОК

2. Однажды мы вносили деньги в банк как раз из такого займа, но по ошибке при оформлении я сказала, что это "торговая выручка", а не "займ". Будут претензии или штраф?

2. нет. а может вы старую выручку внесли (если был остаток). да не важно и не страшно.

если банку что не понравится, они сначала вам об этом скажут, а может и подскажут. не в их интересах сдавать вас налоговикам.

[Аноним]

Я согласна с Ledi, для банка вы ценные клиенты и "палить" Вас им ни к чему... Единственное, на что я бы обратила внимание (исходя из личного опыта), - все внимательно отсмотрите, потому как многие документы частенько делаются задним числом и потом оказывается, что приходник от 15 января, а договор займа от 1 февраля, нет подписи или все заполнено одной ручкой и одним почерком, ну и авансовые отчеты (нумерация), основания, приложения...

[Просто Таша]

Ledi--1, а тут и сдавать нечего. Нет ни одного нарушения кассовой дисциплины, за которое можно было наложить административный штраф.

[Ledi--1]

Я согласна с Ledi, для банка вы ценные клиенты и "палить" Вас им ни к чему... Единственное, на что я бы обратила внимание (исходя из личного опыта), - все внимательно отсмотрите, потому как многие документы частенько делаются задним числом и потом оказывается, что приходник от 15 января, а договор займа от 1 февраля, нет подписи или все заполнено одной ручкой и одним почерком, ну и авансовые отчеты (нумерация), основания, приложения...

Согласна с первоочередностью.
но банк бывает и сам не особенно смотрит внимательно. им главное цель выплаты по "Расчету" и перелимит.

[Ledi--1]

Ledi--1, а тут и сдавать нечего. Нет ни одного нарушения кассовой дисциплины, за которое можно было наложить административный штраф.

О чем спор тогда?

[Аноним Елена]

"для банка вы ценные клиенты и "палить" Вас им ни к чему "
это обнадеживает

[Аноним Елена]

цитата Ledi "им главное цель выплаты по "Расчету"
Что вы имеете в виду?

[Ledi--1]

цитата Ledi "им главное цель выплаты по "Расчету"
Что вы имеете в виду?

Есть такая важная бумажка - Расчет лимита кассы- называется. и по правилам ведения касс. опер..... нас обязали выдавать деньги только на то, что банк разрешил.

[Просто Таша]

Ledi--1, а я и не спорю. Просто не надо пугать автора темы высказываниями типа

Если есть разрешение банка тратить наличность на расчеты за товары и УСЛУГИ, то все ОК

Разрешил банк или нет - предприятие вправе распоряжаться собственными деньгами по собственному усмотрению.
И обозначена та или иная цель выплаты в "Расчете лимита кассы" никакого значения не имеет.

Аноним Елена, почитайте статью 15.1 КоАП http://wiki.klerk.ru/index.php/KoAP/.../Article_15_1/
В ней перечислены те нарушения, за которые Вас действительно могут оштрафовать. Все остальное грозит всего лишь замечанием банка и пожеланием больше такого не делать.

[Ledi--1]

Ledi--1, а я и не спорю. Просто не надо пугать автора темы высказываниями типа
Разрешил банк или нет - предприятие вправе распоряжаться собственными деньгами по собственному усмотрению.
И обозначена та или иная цель выплаты в "Расчете лимита кассы" никакого значения не имеет.

Аноним Елена, почитайте статью 15.1 КоАП http://wiki.klerk.ru/index.php/KoAP/.../Article_15_1/
В ней перечислены те нарушения, за которые Вас действительно могут оштрафовать. Все остальное грозит всего лишь замечанием банка и пожеланием больше такого не делать.

Читала, читала. и никого не пугала (наверное кроме вас, за что пардон).
Автор думаю жив и здоров.
а зачем работать на замечания? когда можно все оформитьтак, что и комар носа не подточит )))