Требование банка предъявить визу и миграционную карточку директора-иностранца

[Вислоухая]

Добрый день всем!
Директор фирмы - иностранец (визовый), на протяжении нескольких лет. Имеет ли право банк требовать предъявить его визу и миграционную карточку? Просьба ссылку на НПА. Спасибо.

[Demin]

Имеет ли право банк требовать предъявить его визу и миграционную карточку?

Имеет.

[Вислоухая]

Demin, какое НПА, и в каком виде предъявлять - ксерокопия или?

[Demin]

Начнём с яйца. Абстрагируемся от его нерезовости. Вот НЕиностранец в каком виде предъявляет? Принципиальной разницы НИ-КА-КОЙ.

[Аноним]

Начнём с яйца. Абстрагируемся от его нерезовости. Вот НЕиностранец в каком виде предъявляет? Принципиальной разницы НИ-КА-КОЙ.

а какой документ предъявляет неиностранец?
гражданин предъявляет паспорт, без всяких виз и миграционных карточек

[Demin]

гражданин предъявляет паспорт

Я имел в виду, что в оригинале.
А иностранец - там в каждом конкретном случае нюансы - где-то есть виза, где-то патент, и по идее должна быть миграционка. Но - ещё раз повторюсь - там ОЧЕНЬ много нюансов, в которых я не силён.

Тут, я так понимаю, что-то тупо просрочено из документов - вот и вопрос. Полагаю, миграционка. Сейчас банк при начальной идентификации, как правило, проставляет срок действия документов.

[Вислоухая]

Тут, я так понимаю, что-то тупо просрочено из документов

Ничего никогда не просрочивалось у него, всё законно. За то время, пока он директор фирмы, визы выдавались неоднократно, миграционка в порядке. Впервые за 5 лет звонок из банка с таким требованием. А директор сейчас на своей ист. родине к тому же. Вот и задала я вопрос.

[Вислоухая]

там ОЧЕНЬ много нюансов, в которых я не силён.

Зачем тогда отвечаете. И где именно там.

[Demin]

Зачем тогда отвечаете. И где именно там.

Вы даже не удосужились сказать, гражданин какой именно страны Ваш ЕИО. Потому что для разных стран - разные нюансы. Я чё - телепат?

[Над.К]

Вислоухая, а почему не спросить у банка-то основания?

[Вислоухая]

Вислоухая, а почему не спросить у банка-то основания?

Надя, не хочу спрашивать у банка из-за того, что , думаю, будет вот такая же реакция:

Тут, я так понимаю, что-то тупо просрочено из документов - вот и вопрос.

А я не хочу никаких подозрений и потом оправдываний, просто хочу понять на основании какого НПА это.

[Demin]

не хочу спрашивать у банка из-за того, что , думаю

Блин, ну неужели это так сложно - подумать, а?
Ещё раз:

гражданин какой именно страны Ваш ЕИО. Потому что для разных стран - разные нюансы.

Я что - Ваш банк? Вы мне что - деньги платите? Если хотите консультацию - рассказывайте более полно. Я НЕ ТЕЛЕПАТ.

[ROMKA]

Я так понимаю, банк решил-таки проидентифицировать вашего директора как "представителя клиента" (п/п 1 п. 1 ст. 7 115-ФЗ, данная редакция действует с начала 2011 года) со всеми вытекающими.

[stas®]

Вообще, ВАС учил, что орган юридического лица не является его представителем

[ROMKA]

Вообще, ВАС учил, что орган юридического лица не является его представителем

Стас, привет!
Я-то согласен, но вот ЦБ с ВАСей не дружит (см. письмо от 17 марта 2011 г. N 12-1-5/382):
"Кроме того, учитывая положения статьи 53 ГК РФ, а также положения федеральных законов, определяющих порядок создания, реорганизации, ликвидации и правовое положение различных юридических лиц, в частности, Федерального закона "Об акционерных обществах" (статья 69) и Федерального закона "Об обществах с ограниченной ответственностью" (статья 40), полагаем, что представителем юридического лица является также единоличный исполнительный орган юридического лица."

[stas®]

Остается ждать, пока какой-нибудь занудный клиент не доберется до суда )

[ROMKA]

Быть может, это будет Наталья aka Вислоухая )

[Вислоухая]

ROMKA, это вряд ли, моей занудности будет маловато...

[Demin]

Я так понимаю, банк решил-таки проидентифицировать вашего директора как "представителя клиента"

Не думаю. В рамках стандартной KYC и так все доки уже должны быть у банка. Скорее всего, в рамках той же плановой KYC идёт обновление анкеты.

[ROMKA]

Не думаю. В рамках стандартной KYC и так все доки уже должны быть у банка.

Я-то как раз решил, что раньше не запрашивали:

Впервые за 5 лет звонок из банка с таким требованием

2 Наталья,
Так запрашивали или нет?

[Вислоухая]

2 Наталья,
Так запрашивали или нет?

нет

[Demin]

Я-то как раз решил, что раньше не запрашивали:

Ну при открытии счета и оформлении КОПиОП-то всё брали. Это же считается. Так что не только запрашивали, но и предоставляли. Иначе счёт бы не открыли.

[Вислоухая]

Ну при открытии счета и оформлении КОПиОП-то всё брали.

нет. Я звонила и спрашивала, сказали нет. Более того, в карточке 2 первых подписи, вторая тоже ин. гражданина. На него почему-то не просят такого предоставить.

[Demin]

Более того, в карточке 2 первых подписи, вторая тоже ин. гражданина. На него почему-то не просят такого предоставить.

Рискну предположить, что у него не истек срок действия подтверждающих документов.

[Вислоухая]

А ещё такой вопрос. Может ли директор -иностранец, находясь за рубежом, подписывать платежки и передавать их к оплате, не имея визы?

[Demin]

Может ли директор -иностранец, находясь за рубежом, подписывать платежки и передавать их к оплате, не имея визы?

Если не истёк срок его полномочий - то да. То есть если КОПиОП активна.

[Вислоухая]

Спасибо.
Что такое КОПиОП ?

[Demin]

Что такое КОПиОП

Карточка образцов подписей и оттиска печати. Это типа слэнг.
(Точно так же, как и ЗоВРиВК - Закон о валютном регулировании и валютном контроле, Закон о БиБД - о банках и банковской деятельности. Сейчас вот определяется сокращение для российских публичных должностных лиц в связи со свежими поправками в 115-ФЗ - пока к единому знаменателю не пришли - один из вариантов обозначения ПДЛ - ПиДоЛы.)