Достоверная информация о предельных суммах, попадающих под финмониторинг

[Аноним]

По итогам прошлого года организация впервые выплатила дивиденды. И сразу же типовой запрос по 115-ФЗ.

И поэтому возникло мнение, что у них суммы, превышающие какой-то лимит, попадают автоматом на ручную проверку.

Какой этот лимит? 600 тыс? Или меньше? У кого-нибудь есть ДОСТОВЕРНАЯ информация?

[gnews]

115ФЗ Статья 6. Операции с денежными средствами или иным имуществом, подлежащие обязательному контролю,
статья 7 Права и обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами или иным имуществом ( п.1, 1.1, 1.2)

[Demin]

И поэтому возникло мнение

Мнение ошибочно, от суммы это не зависит. Это из-за перечисления дивидендов физикам - типовая схема обнала. Налог на дивиденды был уплачен? Если нет, то действия банка понятны. Если да - то можно с некоторой долей уверенности предположить, что Вы обслуживаетесь в одном из крупных банков, где на такие милые пустячки как уплата налогов внимания никто не обращает.

[Faraonn]

Что, серьезно - именно в крупных банках такое возможно?

[Аноним]

Это из-за перечисления дивидендов физикам - типовая схема обнала.

Выплата ЧЕСТНО заработанных денег, это легализация преступных доходов, обнал? Не понимаю Вас. НДФЛ платится всегда вместе с дивидендами, зарплатами, договорами подряда и т.д.

[Над.К]

Аноним, речь о том, что перевод денег физлицам с формулировкой "дивиденды" используется и для обнала в том числе. А не о том, что именно Вы занимаетесь обналом. Вы задали вопрос про сумму, Вам ответили, что от суммы такие запросы не зависят

[Demin]

Что, серьезно - именно в крупных банках такое возможно?

Именно. Случаи такие нередки и описывались даже здесь. Такое происходит, когда платёжка по дивидендам не попадает в поле зрения ОСов. И тут, как я и говорил, вариантов ровно 2 - она не попадает потому, что её нет физически, и это обнал со всеми вытекающими, либо она есть, но на неё не обратили внимание. В небольшом банке второй вариант невозможен.

НДФЛ платится всегда вместе с дивидендами, зарплатами, договорами подряда и т.д.

Вы имели в виду - "должен платиться". Жизнь значительно многообразнее.

[Faraonn]

Именно. Случаи такие нередки и описывались даже здесь. Такое происходит, когда платёжка по дивидендам не попадает в поле зрения ОСов. И тут, как я и говорил, вариантов ровно 2 - она не попадает потому, что её нет физически, и это обнал со всеми вытекающими, либо она есть, но на неё не обратили внимание. В небольшом банке второй вариант невозможен.

В смысле - в маленьком банке невозможно не заметить какую-то платежку? )

[Demin]

В смысле - в маленьком банке невозможно не заметить какую-то платежку?

Ну, возможно многое. Но надо ОЧЕНЬ постараться. В маленьком банке несколько сотен клиентов, порядка 4-5 тысяч платежек в месяц - а уж дивиденды - особый разговор.

[Шмымзик]

а уж дивиденды - особый разговор.

нашему учредителю (участнику), он же гена, пластиковую карту "порезали" за дивиденды

[Над.К]

Шмымзик, какой банк посмел?

[Demin]

нашему учредителю (участнику), он же гена, пластиковую карту "порезали" за дивиденды

Ну я ж и говорю... Дураков хватает. Вот так клиентскую базу можно и потерять.
А особенно прикольно, когда после подобных приколов приходит из того же банка клиентщики и рассказывают про vip-обслуживание.

[Шмымзик]

Над.К, Банк Санкт-Петербург. Ну не идиоты? Им и документы принесли, и платежки.... И зарплата его на эту же карту шла. Суммы дивов, правда, приличные были - сразу несколько лямов распределили, а выплачивали разумеется частями тыщ по 500 в месяц. Полгода банк на это смотрел - а потом карту заблокировал и разблокировать отказались.
Гена обиделся и ушел в Райф. Но дивы, ежели находит стих их выплачивать - теперь берем наличными в банке.

[Demin]

а выплачивали разумеется частями тыщ по 500 в месяц

Ну дело Ваше - означенный банк неплохо работает на среднем уровне.
Максимальная сумма дивидендов разово на пластик за год, которую помню я лично - что-то около 20. И её никто не дробил.

[Над.К]

Demin, дробили потому, что нет возможности сразу изъять столько денег из оборота. Обычная история.
Банк этот очень неповоротливый и какой-то совдеповский по отношению. Мы давно от него сбежали.

[Шмымзик]

дробили потому, что нет возможности сразу изъять столько денег из оборота

я собственно упомянула об этой истории только для примера. В смысле - везде сидят люди. И у них может быть разное мнение. И кнопочки они жмут разные )))

[Demin]

дробили потому, что нет возможности сразу изъять столько денег из оборота. Обычная история.

Я не спорю, бывает и так. Я только для примера привёл. Для максимального, так сказать.

[Neverland]

Раньше было 500 тыс. потом сделали 600 тыс. Это было где то пару лет назад. Сейчас не знаю.

[Аноним]

Раньше было 500 тыс. потом сделали 600 тыс. Это было где то пару лет назад. Сейчас не знаю.

Специально малый бизнес душат, не поднимая ставку на уровень инфляции? Закону уже несколько лет.

[!Сергуня]

Раньше было 500 тыс. потом сделали 600 тыс. Это было где то пару лет назад. Сейчас не знаю.

Да Вы и раньше, получается, не знали. Под финмониторинг попадают два вида операций/сделок:
- обязательный контроль. Это не все подряд операции от 600тыс и выше, а только конкретные (первая операция по счету, беспроцентный заём, внесение наличными в УК, купля продажа физлицом наличной валюты и много чего другого (см. ФЗ-115, ст.6). Есть два исключение - сделки с недвижимым имуществом, для которых порог мониторинга - 3млн и выше. И операции экстремистов/террористов (есть такие списки в банках). здесь порог - 0.01 рубля. Все такие операции/сделки уходят в Росфинмониторинг, ничего страшного здесь нет - это обычная статистика, не криминал;

- подозреваемые каждым конкретным банком как легализация доходов, полученных преступным путем. Здесь пороговая сумма может быть любой, каждый банк определяет ее для себя самостоятельно.