×
×
+ Ответить в теме
Показано с 1 по 29 из 29
  1. #1
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079

    банк требует налоговую отчетность

    На сколько правомерно банк требует предоставить налоговою отчетность, если в этом банке открыт только счет, ни какие кредитов, оверов, факторинга в этом банке нет, только обслуживание по расчетному счету

  2. #2
    правдоруб Аватар для Storn
    Регистрация
    20.02.2008
    Адрес
    Северный полюс
    Сообщений
    30,226
    требует и не обосновывает своё требование законодательством?
    тогда в сад его....
    кто ищет, тот...

  3. #3
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    Цитата Сообщение от Storn Посмотреть сообщение
    требует и не обосновывает своё требование законодательством?
    тогда в сад его....
    ну так то послали, но они сегодня нам счет заблокировали

  4. #4
    правдоруб Аватар для Storn
    Регистрация
    20.02.2008
    Адрес
    Северный полюс
    Сообщений
    30,226
    - жалобу регулятору - ЦБ
    - в суд
    - и ногами из этого неадекватного банка
    кто ищет, тот...

  5. #5
    Клерк
    Регистрация
    13.02.2005
    Сообщений
    22,822
    Банк назовите.
    Страна должна знать своих "героев".

  6. #6
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    Цитата Сообщение от BorisG Посмотреть сообщение
    Банк назовите.
    Страна должна знать своих "героев".
    Внешнеэкономический промышленный банк
    я порылась тут на форуме, оказывается не он один такой

  7. #7
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    вот такое письмо
    Миниатюры Миниатюры Нажмите на изображение для увеличения. 

Название:	скан(1).jpg 
Просмотров:	660 
Размер:	138.0 Кб 
ID:	48340  

  8. #8
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    223,157
    Они совсем что ли спятили?
    Вы спрашивали у них, на каком основании?
    Жалобы однозначно писать.
    А еще и в суд подать, если Вы понесли убытки из-за невозможностью пользоваться счетом

  9. #9
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    Цитата Сообщение от Над.К Посмотреть сообщение
    Они совсем что ли спятили?
    Вы спрашивали у них, на каком основании?
    Жалобы однозначно писать.
    А еще и в суд подать, если Вы понесли убытки из-за невозможностью пользоваться счетом
    Да у них один ответ - борьба с терроризмом

  10. #10
    киник Аватар для stas®
    Регистрация
    24.02.2002
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    36,128
    115-фз не дает права банку блокировать счет в подобной ситуации.

  11. #11
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    Цитата Сообщение от stas® Посмотреть сообщение
    115-фз не дает права банку блокировать счет в подобной ситуации.
    а их подозрения в легальности наших сделок?
    В устной беседе было сказано что у нас очень подозрительные операции так как 70% платежей идут ИПшникам.
    А мы с регионом работаем, а там в основном все ИП

  12. #12
    Модератор
    Регистрация
    27.12.2003
    Адрес
    Санкт-Петербург
    Сообщений
    223,157
    Jubi, если они Вас в чем-то подозревают, пусть сообщают в Росфинмониторинг.
    Права блокировать счета банку не давали

  13. #13
    Bankir Аватар для Linsy
    Регистрация
    28.09.2005
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    476
    Что вы возмущаетесь? Это ЦБ требует от банков, иначе штрафы, в том числе и персональные и вплоть до отзыва лицензии. Вообще у ЦБ такая позиция есть, например: от 10 крупных клиентов все это регулярно требовать, и терроризм тут абсолютно ни при чем.
    Пишите в ЦБ.

  14. #14
    Клерк
    Регистрация
    13.02.2005
    Сообщений
    22,822
    Цитата Сообщение от Linsy Посмотреть сообщение
    Пишите в ЦБ.
    Еще один "вахтер"
    Глупость то не пиши.
    У клиента договор с банком, а не с ЦБ.
    И мне глубоко фиолетово, что требует с Вас ЦБ, не основываясь на законе.
    А посему правильно написано, жалобу регулятору, в прокуратуру, и если действительно маразм банкиров дошел до того, что блокирован счет, в суд.
    А уж в ЦБ... жалуйтесь сами на свою судьбу.

  15. #15
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Цитата Сообщение от Jubi Посмотреть сообщение
    В устной беседе было сказано что у нас очень подозрительные операции так как 70% платежей идут ИПшникам.
    А мы с регионом работаем, а там в основном все ИП
    Тут, конечно, надо смотреть ситуацию по региону в целом, проходящие объёмы и дальнейшие шевелюшки по ИПшникам...
    Вариантов, собственно, как всегда ровно 2:
    1) непрофессионализм архангельских коллег
    2) борьба с помойкой
    Если речь идёт о варианте 1 - подавайте на банк в суд. Если Вы в суд не подаёте, то мы имеем вариант 2. Суровая правда жизни.

    А именно счёт заблокирован, или всего лишь клиент-банк отключили?

  16. #16
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    Цитата Сообщение от Demin Посмотреть сообщение
    Тут, конечно, надо смотреть ситуацию по региону в целом, проходящие объёмы и дальнейшие шевелюшки по ИПшникам...
    Вариантов, собственно, как всегда ровно 2:
    1) непрофессионализм архангельских коллег
    2) борьба с помойкой
    Если речь идёт о варианте 1 - подавайте на банк в суд. Если Вы в суд не подаёте, то мы имеем вариант 2. Суровая правда жизни.

    А именно счёт заблокирован, или всего лишь клиент-банк отключили?
    счет заблокировали.
    Вы меня извините, но что Ваши Архангельские коллеги смогут понять из налоговой отчетности? Сверить денежный оборот прошедший по счету с отгрузкой отраженной в декларациях?

  17. #17
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Цитата Сообщение от Jubi Посмотреть сообщение
    Вы меня извините, но что Ваши Архангельские коллеги смогут понять из налоговой отчетности?
    Примерное соответствие налогов оборотам.

  18. #18
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    Цитата Сообщение от Demin Посмотреть сообщение
    Примерное соответствие налогов оборотам.
    Мы конечно платим налоги, но чисто теоретически, могли бы быть и убытки, а по НДС возмещение, тем более в середине года, что тогда? И можно у Вас узнать критерии примерного соответствия?

  19. #19
    киник Аватар для stas®
    Регистрация
    24.02.2002
    Адрес
    Москва
    Сообщений
    36,128
    Demin, а Вы не практикуете выезд к директору на дом? Для проверки соответствия его уровня жизни оборотам?

  20. #20
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Цитата Сообщение от Jubi Посмотреть сообщение
    Мы конечно платим налоги
    Замечательно.

    Цитата Сообщение от Jubi Посмотреть сообщение
    но чисто теоретически
    Давайте чисто теорию оставим чисто теоретикам. Как чисто практики.

    Цитата Сообщение от Jubi Посмотреть сообщение
    а по НДС возмещение
    Так это просто замечательно! Если Вам налоговая НДС возмещает, это только подчёркивает Вашу добросовестность! Чего тут стыдиться?

    Цитата Сообщение от Jubi Посмотреть сообщение
    И можно у Вас узнать критерии примерного соответствия?
    Мои критерии - это мои критерии. Вам мои критерии никаким образом не помогут - Вы же не мой клиент, я не в курсе движений по Вашим счетам и характеру Вашей деятельности. Универсальных критериев не существует в принципе - всегда нужно смотреть конкретику. Более того, я совсем не уверен в том, что архангельские коллеги ищут именно это. Примерное соответствие я приводил лишь как вариант.

    Цитата Сообщение от stas® Посмотреть сообщение
    а Вы не практикуете выезд к директору на дом?
    О, с серьёзными клиентами я не только знаком, но и регулярно зван. И все серьёзные клиенты, как говорится, keep in touch. Это вряд ли можно назвать проверкой - серьёзным людям скрывать нечего, они на контакт идут легко. А практически - да, такая мера существует, но не применительно к домашнему адресу клиента, а к адресу фактического нахождения юрлица. Случаи, поверьте, бывают ОЧЕНЬ разные. Вот, помню, завелись чернушники с ломом чермета. Располагались они на военном причале, куда вход по пропускам. Мы попросили их устроить нам экскурсию на их склад чермета, суммы большие проходят, на которые они лом скупают, значит, этот лом где-то должен лежать. Это же логично. А нам отвечают, что вояки нам пропуск не дадут. То есть бомжу, который трубу ржавую тащит, пропуск дадут, а нам - нет. И всё сразу стало ясно.

    Клиенты делятся вообще на две категории - на добросовестных и на недобросовестных. Профессиональному банковскому работнику важно определить принадлежность клиента к той или иной категории, и всё. Если он попадает - он хороший специалист. Если нет - плохой. Вот и вся суровая правда жизни.

  21. #21
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    Demin,
    1. налоги вообще то платятся со счетов в этом же банке.
    2. Зря Вы теорию хотите оставить теоретикам. Ни кто убытков получать не запрещает, лишь бы не больше 2-х лет подряд.
    3. НДС не возмещаю конечно, т.к. тогда надо будет еще пару копировальщиков в штат брать. Приходиться изворачиваться, но таки платить ндс!!!
    4. И все таки хотелось бы узнать именно Ваши критерии определения добросовестности по налоговой отчетности и размеру уплаты налогов.
    5. Вы меня конечно простите за мою прямолинейность, но мне кажется у Вас мания величия

  22. #22
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Цитата Сообщение от Jubi Посмотреть сообщение
    И все таки хотелось бы узнать именно Ваши критерии определения добросовестности по налоговой отчетности и размеру уплаты налогов.
    Мои критерии относятся к тем клиентам, движение которых я вижу и могу оценить. Вам мои критерии не помогут никак.

    Цитата Сообщение от Jubi Посмотреть сообщение
    Вы меня конечно простите за мою прямолинейность, но мне кажется у Вас мания величия
    Странно. Я в своих постах как раз говорю о том, что нельзя всех стричь под одну гребёнку, а просто жизненно необходимо разбираться с каждым конкретным случаем. Вы видите во мне (по непонятным для меня причинам) врага. Ваше право. Хотя зря.

  23. #23
    Клерк
    Регистрация
    09.02.2012
    Сообщений
    620
    Jubi это полнейший идиотизм банка. Открывайте расчетный счет в другом банке и несите платежку на перевод средств. Если в течении трех дней не переведут пишите заявление в ЦБР.

  24. #24
    Клерк
    Регистрация
    09.02.2012
    Сообщений
    620
    Цитата Сообщение от ILD17 Посмотреть сообщение
    трех дней
    в течении 7 дней.

  25. #25
    Клерк Аватар для echinaceabel
    Регистрация
    22.04.2009
    Адрес
    Кузбасс
    Сообщений
    6,809
    Цитата Сообщение от ILD17 Посмотреть сообщение
    в течении 7 дней.
    Простите мою неосведомленность (не довелось), а почему именно этот срок? (буду благодарна, искать некогда, а знать - важно).

  26. #26
    Клерк
    Регистрация
    14.07.2004
    Адрес
    Мурманск
    Сообщений
    2,839
    Цитата Сообщение от echinaceabel Посмотреть сообщение
    а почему именно этот срок?
    Потому что это норма ГК.

  27. #27
    Клерк
    Регистрация
    09.02.2012
    Сообщений
    620
    Цитата Сообщение от echinaceabel Посмотреть сообщение
    а почему именно этот срок
    пункт 3 ст. 859 ГК РФ

  28. #28
    Клерк Аватар для echinaceabel
    Регистрация
    22.04.2009
    Адрес
    Кузбасс
    Сообщений
    6,809
    Цитата Сообщение от ILD17 Посмотреть сообщение
    пункт 3 ст. 859 ГК РФ
    Спасибо! Огромное! Посмотрю, напишу (даже если нет права)

  29. #29
    Клерк Аватар для Jubi
    Регистрация
    02.06.2007
    Сообщений
    1,079
    Все та же ситуация, счет так и не разблокирован, после предоставление отчетности потребовали некоторые договоры с контрагентами, после их предоставление, новое требование - акты выполненных работ. Насколько это законно. Чего еще можно от них ждать.
    Р.S. счет в другом банке мы сейчас открываем, готовим письмо в ЦБ и подсчитываем убытки

+ Ответить в теме

Информация о теме

Пользователи, просматривающие эту тему

Эту тему просматривают: 1 (пользователей: 0 , гостей: 1)

Ваши права

  • Вы можете создавать новые темы
  • Вы можете отвечать в темах
  • Вы не можете прикреплять вложения
  • Вы не можете редактировать свои сообщения
  •